【投資3年目資産2000万円】米国高配当ETF・個別株の配当や損益は？

余剰資金あるけど
どうしよう…

インデックス投資以外の
イイ感じの投資ない？

こんな悩みをもつ方に読んでほしい記事です。

この記事でわかることは3点
◆ 私の配当金26万円の内訳
◆ 米国高配当銘柄のオススメ
◆ 高配当投資するタイミング

改めましてこんにちは！
たいか(Twitter:Taica)です。
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たいかの投資戦略
米国高配当ETF・株の配当や損益
1. 米国高配当株の配当金と損益
2. 米国高配当ETFの配当金と損益
米国高配当ETFの概要
まとめ

たいかの投資戦略

2022年ももうすぐ終了。
ってことで今年の投資成績を振り返りましょう！

ぜひご自身の投資も振り返りながら
私の投資実績も確認いただけたら嬉しいです。

私の投資スタイルは
インデックス投資・高配当投資です。

インデックス投資の目的は
超長期投資で老後資金の確保。
高配当投資の目的は
今の生活をよくするためです。

また、

インデックス投資と高配当投資は
メリット/デメリットを補完しあっています。

インデックス投資は
自動定期つみたてで買いやすいです。
一方で売り時は難しいかなと思います。

高配当投資なら
買い時は難しいものの
自動で配当金をいただけるのがいいですね。

資金に余裕があるなら
高配当投資もアリですね🔥

2020年4月から投資して
早2年8ヶ月経過しました💡

今の投資ポートフォリオは
こちらです👇

22年の投資ポートフォリオ

2022年は圧倒的に日本株を買った一年でした。
米国株は円安で高くて買わずに
日本高配当株に230万円投資しています。

私たいかの具体的戦略は5つです。

1. S&P500へ毎月積み立て投資
2. S&P500とQQQ下落時にスポット投資
3. 米国高配当株の下落時にスポット投資
4. 日本高配当株の下落時にスポット投資
5. 生活防衛資金として100万円は残す

1と2のS&P500の投資実績はこちら👇です。
S&P500に350万円投資した実績公開しています。

4の日本高配当株投資の実績はこちら👇です。
400万円投資した実績公開しています。

っということで
米国高配当株の運用実績を確認しましょう！

米国高配当ETF・株の配当や損益

私のメインの購入は4つです。

◆ SPYD
◆ HDV
◆ VYM
◆ VIG

最初のころは
高配当の個別株も買ってました。

でも

全部ETFでいけるやん！

って見えてきたのでETFに絞ってます💡

ETFの構成銘柄は後で説明しますね。
実績の前に気になる方は下を参照ください。

ETFの詳細はこちら

VIGは連続増配当銘柄であって
高配当ETFではないですが参考に投資しています。

ちなみに
私が保有している高配当株は4つです。

◆ STX (Seagate)
◆ MMM (3M)
◆ P&G (プロクター&ギャンブル
◆ XOM (エクソンモービル)

その他
エヌビディア、スタバなどもグロース枠で
保有していますが、今回は省略します。

私はHDDメーカーのSeagateが好き。

HDDメーカーは業界再編成が続き
今は3社に落ち着いています。
(STX, WDC, Toshiba)

通信会社のNTT, KDDI, Softbank

のように3社になると高配当で安定しますね。

話すと長くなるので
本題の配当金にいきます！

米国高配当株の配当金と損益

2022年時点の配当金・損益はこちら👇
高配当株4銘柄の実績です。

単位：USドル	Seagate	3M	P&G	XOM
年間配当金(22年) (1株あたり)	2.80	5.96	3.6	3.55
購入数	20	11	6	1
合計配当金 (税込み)	56.0	65.6	21.6	3.5
株価 (22年11月末)	53.0	126.0	145.5	111.34
年間利回り	5.3%	4.7%	2.5%	3.2%
損益	+51.4%	▲3.7%	+49.4%	+262.3%

合計は税引き前で、147USドル
ドル円130円換算で1.9万円
ドル円110円換算で1.6万円

1万円以上が労力かけずに
入金されるって素晴らしいですね🔥

お金に働いてもらうを実感してます!!

併せて、
米国高配当ETFも見てみましょう。

米国高配当ETFの配当金と損益

2022年時点の配当金・損益はこちら👇
*ホントは分配金という表記が正しいですが
配当金という名前に統一しています。

単位：USドル	SPYD	HDV	VYM	VIG
年間配当金(22年) (1株あたり)	1.98	3.72	3.25	2.87
購入数	105	68	28	21
合計配当金 (税込み)	208.22	252.96	91.00	60.27
株価 (22年11月末)	41.73	108.19	113.15	158.65
年間利回り	4.75%	3.44%	2.87%	1.81%
損益	＋53.9%	+49.0%	+71.1%	+50.0%

合計は税引き前で、612USドル
ドル円130円換算で7.9万円
ドル円110円換算で6.7万円

日本高配当株：17.8万円
米国高配当株：1.6万円
米国高配当ETF：6.7万円
これらの合計：26.1万円

来年は30万円を目指します!!

参考に併せて読んでほしいです。

え!?スゴイ！！
今すぐ米国ETFに入金しよ🔥

って少し落ち着きましょう💦
高配当ETF・株は投資タイミングが超重要!!
下がった時にドカッと買いましょう💡

理由として2つあります。
①：単価が低いと購入株数が増える
②：高配当銘柄は株価が上がらない

それぞれ詳しく見ていきましょう！

①の購入株数を増やすとどうなるか
具体的にシミュレーションしてみよう！

例えば100万円投資を考えましょう。
下チャートはSPYDを示しています。

2020年のコロナショック後は27ドル
2022年初めは45ドルでした。

どのくらい配当金に違いがあるでしょうか？

1ドル100円と仮定すると
27ドルだと370口購入で配当金は7.3万円
45ドルだと222口購入で配当金は4.4万円
(2022年の1口の年間配当金は1.98ドルで計算)

計算して実感
タイミングは超大切！

ちなみに私も
2020年の8月-9月に大半を仕込めました。

投資額の合計は157万円なので利回りは
ドル円135円換算で5.2%
ドル円110円換算で4.3%

素晴らしい利回りですね🔥

とはいえ今だともっと買っておけば…
と今だと思いますが、当時は…

SPYDの投資するのは
アホか相当バカ

ってすごく言われてました。

悲観の中でコソっと投資しておく
それが大切ですね。

タイミングは企業の弱さではなく、
市場全体が下がるニュースがあった時

タイミングはわかったわ…
実際いくらの利回りならオトク？

正直気になりますよね？

ここからはさらに深い話なので
SPYD, HDV, VYMの利回りや
それぞれの違いについて説明しますね💡

米国高配当ETFの概要

先ほどの質問に答えます💡
利回りいくらを投資判断とするか？

その他にも以下内容をお伝えします💡

SPYD, HDV, VYM, VIGに関して
◆ 配当金の推移
◆ 増配率の推移
◆ 株価の推移

結論ファーストで言うと
以下の通りの結果でした💡

単位：USドル	SPYD	HDV	VYM
配当利回りの平均	4,4%	3.5%	3.0%
配当利回りの最高値	5.0%	4.1%	3.4%
1年間増配率の平均	5.4%	6.1%	7.4%
5年間増配率の平均	13.1%	24.4%	32.9%
株価損益 2020年初-2022年末	0.3%	9%	15%
株価損益 2016年初-2022年末	32%	39%	60%
結論	利回り　　◎ 増配率　　〇株価損益　〇	利回り　　〇増配率　　◎ 株価損益　〇	利回り　　△ 増配率　　◎ 株価損益　◎

私の基準として
高配当投資なら利回り3.8%は欲しいところ。

SPYDは5.0%
HDVは3.8%
この基準以上で購入を考えています。

高配当ETFにおける利回りの投資判断

まずはSPYD, HDV,VYM, VIG
これらの平均利回りを知りましょう！

配当金利回りの計算は以下の通りです。
その年の年間配当金÷その年末の株価

利回りの平均は…
SPYD： 4.4%
HDV： 3.5%
VYM： 3.0%
VIG： 1.9%

利回りの高値は…
SPYD： 5.0%
HDV： 4.1%
VYM： 3.4%
VIG： 2.4%

平均よりは高く買いたいですね🔥

私の基準として
高配当投資なら利回り3.8%は欲しいところ。

SPYDは5.0%
HDVは3.8%
この基準以上で購入を考えています。

逆にVYMやVIGだと
利回り3.8%にはならないです。

え!?
じゃあ投資する意味なくない？

確かにその通りですよね💡
でも考えてみてください。

3年後、5年後と配当金が増加すれば
将来利回りは上がっていきませんか？

配当金の増加率はVYMが安定感あります。
VYMの増加率は年平均6.7%です。

したがって、VYMの場合は
1年後の利回りを考慮すると3.5%
2年後の利回りを考慮すると3.4%

このあたりで投資してもいいですね💡

高配当投資はマイルールを
作ることが大切！

ちなみに私はVIGに投資しています。
株価上昇の利益と配当金の両方狙えますが
中途半端と感じて追加投資はしないです。

米国高配当ETFの配当金と増配率の推移

先ほどチラッと説明しましたが
配当金は長期的な安定、これがキモ！

さらには増配してくれるのがいいですよね💡

ってことで
配当金と増配率を見ていきましょう!

上のグラフは
SPYD, HDV, VYMの年間配当金です。

◆ SPYD：配当金は上下ブレる
◆ HDV：配当金は右肩上がり(たまに下がる)
◆ VYM：配当金は常に右肩上がり

増配率も確認してみましょう！
増配率 = (本年配当金 – 前年配当金) ÷ 前年配当金

米国高配当ETFの1年間増配率

やっぱりVYMの安定感はスゴイですね💡
そしてSPYDは暴れ馬です💦
HDVはその中間かなって感想

平均の年間増配率は以下の通りです。
◆ SPYD：5.4%
◆ HDV：6.1%
◆ VYM：7.4%

長期的な増配率
これは安定している？

ってことで、
5年間増配率を確認しましょう！

増配率 = (本年配当金 – 5年前配当金) ÷ 5年前配当金

米国高配当ETFの5年間増配率

いずれも増配率が素晴らしいですね🔥
連続増配の力強さがわかります！

VYMの5年間増配率は興味深いです。
年々増配率は下がる傾向で、
HDVに近づいたかなってイメージ💡

平均の年間増配率は以下の通りです。
◆ SPYD：13.1%
◆ HDV：24.4%
◆ VYM：32.9%

米国高配当ETFの株価の推移

米国高配当ETFは魅力的ですよね💡

配当利回りは3%~5%
5年間増配率も10%以上

ただ忘れてはならないのが株価です。

配当金をいただいても
株価が下がるならただの元金切り崩しです。
配当金と株価のトータルで赤字なら意味ない💦

ということで
SPYD, HDV, VYMの株価も確認しよう！

引用：https://jp.tradingview.com/

上のチャートは2016年以降を示しています。

2016年 vs 2022年現在を比較すると
VYM：+60%
HDV：+39%
SPYD：+32%

え!?
スゴクない!?

2016年以降は右肩上がりで
コロナショックも回復済み

米国高配当ETFは力強いです🔥

結論、全てOKですね💡
配当金利回り　OK
増配率　　　 OK
株価の上昇　　OK

まとめ

最後まで読んでいただき
ありがとうございます！

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高配当投資は今のキャッシュが増える
オススメ投資方法です。

とはいえ、
インデックス投資と全く別物です。

買い時が難しいので下落タイミングを
気長に待ちましょう🔥

ってことで私たいかの実績を公開しました。
ぜひ投資スタイルを参考にいただけると嬉しいです。

結果は以下の通りです。
日本高配当株：17.8万円
米国高配当株：1.6万円
米国高配当ETF：6.7万円
これらの合計：26.1万円

オススメ高配当投資は
SPYD, HDV, VYMです。

その理由は3つあります。
①：配当利回りが高い
②：連続増配する
③：株価が高い

単位：USドル	SPYD	HDV	VYM
配当利回りの平均	4,4%	3.5%	3.0%
配当利回りの最高値	5.0%	4.1%	3.4%
1年間増配率の平均	5.4%	6.1%	7.4%
5年間増配率の平均	13.1%	24.4%	32.9%
株価損益 2020年初-2022年末	0.3%	9%	15%
株価損益 2016年初-2022年末	32%	39%	60%
結論	利回り　　◎ 増配率　　〇株価損益　〇	利回り　　〇増配率　　◎ 株価損益　〇	利回り　　△ 増配率　　◎ 株価損益　◎