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【批判殺到】オルカンとS&P500の両方投資はダメ?【新NISAの永遠の悩み】

オルカンとS&P500
どっちがいいか悩む…

悩むから両方に
投資しているけどダメなの?

こんな悩みの方に読んで欲しい記事です。

結論
悩むなら両方に投資すべきです。

それを言うと
いろんな方面から批判が飛んできます…

オルカン, S&P500
それぞれは優れているのに
半々で投資するとダメっぽい…

ってことで
このブログでわかることは以下2つ

・ 両方へ投資するのはなぜダメなのか
・ それでも私が両方投資をオススメする理由

投資の一番の鉄則は
早く始めること、長く続けることです。

一緒に学んで行動していきましょう!!

改めましてこんにちは!
たいか(X:Taica)です。
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私自身は
2000万円以上投資で運用しています。

 

結果だけ知りたい方は
最後のまとめにどうぞ☺

目次に戻る

新NISAにオススメはオルカンとS&P500

24年2月にYouTubeを始めました!

こちらに新NISAを解説していますので、
ぜひ見てください!

オルカンとS&P500
新NISAを始める人なら誰しもが聞いたことがあるのではないでしょうか?

実際にSBI証券も楽天証券でも
トップ3はオルカンとS&P500で独占しています。

 

このブログを見た人はご存じだと思いますが
念のためにまとめたものをご紹介します!

オルカンが優れている理由3選

オルカンは
オール・カントリーの略
つまりは全世界に幅広く投資するファンドです。

Fund of the Year を設定されてから
ずーっと1位の最強ファンドです。

投資のファイナルアンサーと言われます。

オルカンが優れている理由3選

私のブログの人気記事!

 アメリカに投資するべき理由3選

実は私はS&P500派

ってことで
アメリカに投資すべき理由3選
たっぷりまとめています。

2100年までは最強だと思ってます。

オルカンとS&P500の両方投資が批判される3つの理由

私がX(Twitter)で疑問を投げかけると
とんでもなく炎上しました!!

インプレッション:42万
ブックマーク:224
いいね:1160
リプ:100
引用:44

たくさんリプいただき
本当にありがとうございます!

このリプの意見をもとに
なぜ批判されるのかまとめました。

その批判を踏まえて
私が両方投資をしてもいい理由をお伝えします。

理由①:分散効果がほとんどないから

一番多い意見が
『オルカンとS&P500は分散しないから』

リプいただいた中でユニークか例えを紹介。

・ オルカン:幕ノ内弁当
・ S&P500:白米

この2つを半分ずつ買っても
白米の割合が多いです。

個人的にはS&P500はおかずかな。

って話はそれましたが、
オルカンとS&P500は分散されてませんね。

その理由をこれからお伝えします。

オルカンとS&P500の構成銘柄の比較

上のグラフはオルカンの構成国比率です。
オルカンは62%がアメリカで構成されてます。

さらに上位10位の銘柄を比較のが下のデータです。

上位10銘柄オルカンS&P500
アップル3.6%5.8%
マイクロソフト2.9%5.4%
アマゾン1.3%2.2%
バークシャー・ハサウェイ0.7%1.7%
アルファベット(CL-A)0.9%1.6%
ユナイテッドヘルス0.8%1.4%
アルファベット(CL-C)0.8%1.4%
ジョンソン&ジョンソン0.8%1.4%
エクソンモービル0.8%1.3%
JPモルガン・チェース0.7%1.2%
トップ10の合計13.3%20.4

ビックリなことに上位10銘柄は同じで
割合がオルカンの方が低い程度です。

オルカンとS&P500のチャート比較

ちなみに
オルカンとS&P500のチャートはこちら

青色がオルカン, オレンジ色がS&P500

分散もされていないので
上がる時は上がる、下がる時は下がります。

全然分散されていない!!

資産を分散するとは?

卵を一つのカゴに割るな
分散するってどういうこと?

分散させるとはある株価が上がると
もう一方が、下がる or 維持すること
つまり相関させないことです。
オルカンやS&P500の分散だと
『ゴールド』や『債券』への投資が分散です。

 

個別株なら業界を分けるのも
分散投資ですね。

その一方で冷静に考えると
オルカンは約3000社に幅広く投資
S&P500も約500社に米国全体に投資

最初から卵がいろんなカゴに入っています。

分散投資しなきゃ…
って変にあおられなくても大丈夫ですよ!

分散投資の結論

オルカンとS&P500の半々投資するのはアリ。
(詳細は後で説明します)

でもその理由を分散投資だからというのはやめましょう!

なぜなら両方の上位銘柄が同じでチャートの動きも同じだから。

その一方で心配しなくてもいいのが
オルカンもS&P500も既に分散されているからですね。

大事なのは投資信託に投資するのではなく
その中身の企業に投資をしていることです。

補足:将来は分散するかもしれない

もう少し補足すると
今のオルカンのアメリカ比率は62%です。
一方でオルカンは時価総額で比率が変わります。
例えばアメリカ暗黒時代の2009年では
アメリカ比率は40%と半分以下でした。
つまり
将来インドや中国など新興国が台頭すると
アメリカ比率が下がり本当に分散できる可能性あり。
ってことで
オルカンとS&P500の両方投資の批判
理由①『分散効果が全くないから』
でした!

理由②:リターン減ってリスク増えるから

2番目に多い意見が
『リターン減ってリスク増えるから

えっ?
2つに投資したら
リスク減らないの?

 

この考え方の視点は
S&P500をメインで考えた人が怖くなって
オルカンにも半々で投資する場合です。

 

S&P500派の人が怖がることは
暴落時に大きく下落することです。

その一方で
オルカンに投資しても
下落率は全く改善されません。

オルカンの方が
下落率は低いと思ってた…

こちらが
オルカンとS&P500の比較チャート(ドル換算)

 

コロナショックでの下落率は

・オルカン :-32%
・ S&P500:-32%

さらに2022年下落は

・ オルカン:-25%
・ S&P500:-23%

オルカンも
結構下落しちゃうのね…

それに対して23年のリターンは

・ オルカン:+44%
・ S&P500:+56%

データで見ると
S&P500にオルカンを加えても
リスクが増えて、リターンが下がるだけ

この理由も納得ですね。

とはいえ
+44%も+56%も
両方スゴイ上昇!!

理由③:どっちつかずで信念がない

オルカンとS&P500の両方投資が批判される
その理由③は『どっちつかずで信念がないから』

S&P500に投資する理由
アメリカが伸びると期待するから

オルカンに投資する理由
アメリカ以外も伸びると期待するから

それぞれの理由を踏まえると
両方投資は反対のような気がしますね。

投資の知識ある人からすると
投資の合理性がないと思っちゃいます。

また信念として
オルカン派の人もS&P500派の人も
自分を否定されたと考えるとの意見も。

小まとめ:オルカンとS&P500両方投資が批判される3つの理由

結論はこの3つです。
① 分散効果が全くない
② リターンが減ってリスクが増える
③ どっちつかずで信念を感じない

…やっぱり
どっちかに投資しなきゃいけない?

これだけ批判言われますが
私は両方投資をオススメします。

その理由を次からお伝えします!

 

オルカンとS&P500の両方投資をオススメする理由3つ

なぜ私が批判覚悟でオススメするか。
根本的な考え方をお伝えします。

投資は
早くはじめて、長く続けることが大事!

悩んで始めない…
悩んで辞めてしまう…
これが一番ダメ~!

 

そして資産形成で一番大事なのは
どれに投資するかより入金力が全てです。

 

悩むのに時間を費やすより
稼ぐことに時間を増やそう!

ってことで
両方投資に悩まなくていい理由を3つ説明いたします。

理由①:投資を続けるメンタル維持が一番大事

悩むなら両方投資をオススメする理由①
『投資を続けるメンタル維持が一番大事』

はい、そうなんですよね。

投資を3年続けてわかったこと。

投資は知識を身につけるより
メンタルを維持させることが大事
ってこと。

そんなにメンタル大事??

先ほども申し上げましたが
投資は長く続けることが鉄則です!

その一方で、
投資を辞めてしまう平均が3年
というデータもあります。

その理由として
メンタルを維持できないから

一流投資家のテスタさんも
メンタルを鍛えろと言ってますね!

シンガポールプライベートバンカージャーナルでも、
長期投資の向き合い方を解説されてますね。

SNSインフルエンサーは過激に発言

ホントにビックリするくらいに
投資の世界は言っていることがメチャクチャ。

SNSインフルエンサーが
去年はメッチャ褒めていたのに
今年はメッチャ悪口ばっかり言う…

株価の調子がいい悪いでマジで変わる…

私も発信者になってわかったのが
極端な発言しないとみんな見てくれない…

だから
みんな過激になっちゃう!

特にネガティブワードの方が伸びるので
インフルエンサーは不安を煽ります。

S&P500が伸びている時は
オルカンが批判されて
S&P500だけがいいでしょ!

S&P500が下落した時には
その逆がホントに起こります💦

両方に投資するとメンタル維持できる

でもそんな時に
悩みガチが人だと
自分が誤った選択をしたのか…
っと落ち込むかもしれません。

だからこそ
オルカンとS&P500も両方投資すれば

どちらの賞賛を受けることができるし
メンタルは維持できるかなと思います💡

ってことで
悩むなら両方投資をオススメする理由①
『投資を続けるにはメンタル維持が大事』
でした!!

理由②:オルカンもS&P500も両方成長するから

悩むなら両方投資をオススメする理由②
『オルカンもS&P500も両方成長する』

正直言って
どっちも素晴らしく伸びるので心配ありません。

よくある批判が両方投資したら
S&P500のリターンが減ること。

でもよくよく考えると
年平均のリターンの違いはたったの2%だけ。

・オルカン:5%
・S&P500:7%

私たちが考えるべきは
投資で資産運用スタートした自分と
ただ銀行に預けている自分と比べること。

銀行の金利と比較した場合

銀行の金利は0.002%です。
高くても0.3%と全く異なりますね。
例えば
毎年40万円を20年間積み立てた場合
銀行だと800万円が+数百円増えるだけ
オルカンに投資すると200万円以上増えます。

つまりは
オルカンかS&P500かで悩んでいる時点で
資産運用をしっかり行動されている証拠です。

将来は誰にもどうなるかわかりません。

だからこそ
後悔しないように両方投資はオススメです。

ということで
悩むなら両方投資をオススメする理由②
『オルカンもS&P500も成長するから』
でした!!

理由③:数年すると判断力が身につくから

悩むなら両方投資をオススメする理由③
『数年すると判断力が身につくから』

正直、
投資って誰にも教わらずに独学で難しいです。

だからこそ
初めから完璧を目指さずに
ゆっくり考えながら進めばいいかなと思います。

新NISAの制度でいいなと思うのが
生涯投資枠の1800万円に全て投資しても
売却すればその空いた分再投資できること。

オルカンとS&P500に半々投資して
数年たつと投資自体に慣れてきます。

投資すると経済や政治も興味がわいて
知識やマインドの地盤が固まります。

その後で
オルカンとS&P500の比率を変えよう
って動いたら十分OK!

私の恥ずかしいエピソードも
暴露しちゃいますね…

投資初めの時の私の投資スタイル

投資初めのころ
分散投資がいいとのことで

S&P500とVTIに半々投資していました。

S&P500は
アメリカの大型企業500社の指数
VTIは
アメリカ全体の市場, 小型~大型約4000社の指数

えっ?
これはほぼ一緒?

実際にチャートを見てみましょう

ほぼほぼ同じ動き

オルカンどころじゃない分散

そんなこと知らずに
分散投資できている…

ってのが投資初めでした。

投資の知識が身についていくと
上位銘柄も同じで分散できてないと気づきました。

投資信託の手数料的に
楽天VTIが0.2%弱
eMAXIS Slim S&P500が0.1%弱

ということで今では
VTIは辞めてS&P500一本に変更しました。

このように
自分の投資スタイルはゆっくり完成されます。

初めから完璧を目指さずに
居心地のいい投資との距離感を見つけましょう!

小まとめ:オルカンとS&P500両方投資をオススメする理由

結論
① 投資を続けるメンタル維持が大事
② オルカンもS&P500も両方成長する
③ 数年で投資の判断力が身につく

投資の大事なことは
早く始めて、長く続けること。

そして
投資の銘柄より入金力が全てです。

新NISAを設定したら
稼ぐ力に全集中しよう!!

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👇の記事たちも人生豊かになるヒントです。
ぜひご覧ください☺

今回はオルカンとS&P500両方投資で
・ 両方投資が批判される理由3つ
・ 私は両方投資をオススメする理由3つ
を解説いたしました。

それぞれのまとめると

両方投資が批判される理由は
① 分散効果が全くない
② リターンが減ってリスクが増える
③ どっちつかずで信念を感じない

とはいえ、
これらを理解した上で
両方投資はOKと私は考えています。

その理由は3つで
① 投資を続けるメンタル維持が大事
② オルカンもS&P500も両方成長する
③ 数年で投資の判断力が身につく

大事なことは
お金を銀行に預けるのではなく
投資を早くスタートさせること。

そして15年以上は投資続けること。

・ オルカン一本でも
・ S&P500一本でも
・ その両方とも

いずれも素晴らしい投資スタイルなので
投資を辞めないように自分スタイルを見つけましょう!

このブログを読んで
少しでもお役に立てれたら嬉しいです。

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最後まで読んでいただき
ありがとうございました!!

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コメント


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