◆ 一括投資とつみたて投資の実績公開
◆ 投資初期に私がやらかした後悔の実体験
◆ 一括投資をオススメできない人の特徴
改めましてこんにちは！
たいか(Twitter:@Taica)です。
20代で資産1000万円を突破し、
さらにFIREに向けて
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積み立てvs 一括投資 運用実績
購入ファンドはeMAXIS Slim 米国株式(S&P500)。
つみたてNISAに加えて、一括投資もしてます🔥
20年4月の下落タイミングで投資を始めました。
そんな世界情勢という前提での運用実績です。
まずは投資対象の株価チャートを見ましょう！
👇下はeMAXS Slim 米国株式の3年間チャート
◆ 20年のコロナ禍下落からの復活
◆ 21年はスーパー金融緩和で上昇
◆ 22年はインフレの金融引き締めで不安定
チャート見ると状況が見えますね💡
ここで言いたいことは
上昇相場の中での運用実績ということ
ちなみにここ最近は不安定相場なので
eMAXIS Slim 米国株式の1年間チャートを確認！
え!? あれっ!?
22年は下がっていると思ったけど
10%もプラスなの!?
ってことで、
S&P500とドル円チャートを確認しましょう！
S&P500自身は17%のマイナスですが、
ドル高でドルが29%のプラスが要因ですね🔥
プラスのように見えても信じすぎないこと
円高に戻ればマイナスになります。
対象商品のチャートを確認したところで
積み立て投資と一括投資の運用実績を確認しましょう！
つみたてNISAの成績
トータルリターンと入金の推移はこちら👇
2020年4月からつみたてNISAを開始💡
毎月定額積み立てを31か月分完了してます。
◆ 入金額 ：91.3万円
◆ 評価損益：21.0万円 (プラス)
◆ 損益率 ：23.0% (プラス)
◆ トータル：112.3万円
ようやく入金額も100万円になりそう💡
2年と半年で23%のプラスはスゴイ！
この積み立ての内訳をみると
20年の下落時の入金で大幅プラス。
21年9月以降の入金はマイナスかゼロ。
22年からつみたてNISAを
始める or 始めた人はここが耐え時ですね🔥
数年後はプラスになると信じて
一緒に頑張りましょう！
一括投資の成績
トータルリターンと入金の推移はこちら👇
2020年に余剰資金を一括投資をしました。
と言っても何回かに分けて投資しています。
今までの一括投資履歴はこちら
◆ 20年08月06日 50万円投資
◆ 20年08月14日 10万円投資
◆ 20年09月02日 40万円投資
◆ 20年09月16日 30万円投資
◆ 21年 一括投資なし
◆ 22年01月28日 30万円投資
◆ 22年05月20日 30万円投資
◆ 22年06月17日 30万円投資
20年は1.5ヶ月で140万円投資しました。
22年はマイルールに従って90万円投資済み。
自分の中で一気に投資したつもりでしたが
20年の入金タイミングを見える化すると
結構ビビりながら入金してますね💦
◆ 入金額 ：230.0万円
◆ 評価損益：82.7万円 (プラス)
◆ 損益率 ：36.0% (プラス)
◆ トータル：312.7万円
つみたてNISA：23%
一括投資：36%
230万円を
定額つみたてしてたらどうなる？
ってことでシミュレーションしました。
20年8月~22年10月まで230万円を分割
8.5万円を27回積み立ててみました💡
◆ 入金額 ：229.5万円
◆ 評価損益：46.0万円 (プラス)
◆ 損益率 ：20.1% (プラス)
◆ トータル：275.6万円
一括投資36%に対し、つみたては20%。
一括投資の方が成績いいですね。
◆ 上昇相場であれば、一括投資が有利
◆ 下落相場が続けば、つみたて投資が有利
S&P500は10年間の運用だと
マイナスの場合があります。
一方で15年以上運用すると、
どのタイミングであってもプラスです。
早く投資した方がリターンも増えます。
投資初心者のころに一括投資をして
後悔したことがいくつかあるので紹介します。
当時の様子を赤裸々に話すので
ちょっぴり恥ずかしいです💦
もし、当てはまったら
積み立て投資することをオススメします。
さらに手動の積み立てではなく、
自動で引き落とされる積み立てにしよう！
一括投資をオススメできない人3選
👇下のチャートは
S&P500と私が投資したタイミングです。
チャート見ながら、投資タイミング見ると
2020年の動きが悩んでいるのがわかりますね😂
ってことで
一括投資オススメできない人はこちら
◆ マイルールがない人
◆ 生活費が1年以上ない人
ウロウロしない仕組み
ウロウロしないメンタル
2020年は3つのウロウロがありました💦
株価を毎日確認する人
一番大切なことが
『ウロウロしない習慣』を作ること
私の2020年の体験談だと
7月・8月に3回投資して
10万円、50万円、10万円と入金。
この時は毎日株価をチェック
投資信託だから1日1回の更新なのに
朝起きた時と、寝る前確認してました💦
今となっては意味ないよ！
っと冷静に突っ込めますね😂
上昇相場でこんなメンタルなら
下落相場では耐えられないです。
積み立て投資を1年も続けていると
だんだん株価も気にならなくなります。
株価を見なくなったなぁと気づいてからでOK!!
マイルールがない人
次に大切なことが
『ウロウロしない仕組み』を作ること
また私の2020年の体験談ですが、
8月に50万円投資して
夜も寝られないくらい期待と不安
そんなドキドキとは裏腹に
株価はグングン上昇🔥
過熱で過激でS&P500に今すぐ投資だ!!
「今投資しないと絶対損だ！」
こんな人たちが大勢でした。
そんな人たちにも触発されて
さらに9月2日に40万円投資しました。
こういう理由わからず投資した時が怖いですね。
当時はこの日を境に一気に下落しました。
高値から▲6.7%下落して
投資の全体としてもマイナスとなり
かなりウロウロしたことを覚えてます💦
夜も眠れないし
仕事にも集中できませんでした😂
ここで、反省したらよかったのですが、
負けを取り戻したい！と焦りがありました。
2週間すぎた時に2%上昇したので
今だぁぁっっ!!と言わんばかりに
30万円投資しました。
っで、
皆さん想像されている通り
さらに高値から▲9.4%も下落しました💦
マイナスの額も増えて落ち込みましたが
ここで冷静になれた気がします。
それ以来、
一括投資はいったんストップしました。
正直、ここで売らなかったのは
まだよかったと考えてます！！
ここで私の投資したタイミングを見て、
疑問に思った人もいると思います。
安く買って高く売れば
いいんじゃない？
私もそれを考えて
行動してたつもりなんです…
投資が怖いところって
わかっていても行動は真逆になることですね…
マジでマジで不思議！
『安く買って高く売る』
このアバウトな投資スタイルだと
私と同じく悲しいことになると思います。
ルールを定められてから投資しましょう！
S&P500が月曜日~金曜日に▲5%下落すると
翌週月曜日に30万円~70万年投資します。
22年の1月・5月・6月の30万円投資ですね💡
投資を判断する時間が減り、
さらに後悔もしないのでメンタル負荷がないです。
投資塾ゆうさんが解説しています。
生活費が1年分以上ない人
最後に大切なことが
『ウロウロしないメンタル』を作ること
2020年後半は投資の過熱感が凄まじく、
インデックス投資だけでなく、高配当株や個別株まで
生活防衛資金も食い込むほど投資してました。
4か月分ほどの生活資金は残しましたが、
もし現金の全てを投資してたらと思うと
想像しただけでもブルブル震えます💦
今回はまだマシでしたが
1年間のリターンだけ見ると
▲50%の下落もありえます。
S&P500などのインデックス投資は
超長期の運用で大きなリターンを得られます💡
① 既に亡くなっている人
② 運用したことを忘れている人
『投資の負けとは退場すること』
狼狽売りなんてしたらもったいないです。
生活費1年分は確保しておこう！
まとめ
今回のブログでは
eMAXIS Slim米国株式(S&P500)の運用実績と
一括投資にオススメできる人できない人を紹介しました。
私の運用実績は以下の通り💡
◆ 入金額 ：91.3万円
◆ 評価損益：21.0万円 (プラス)
◆ 損益率 ：23.0% (プラス)
◆ トータル：112.3万円
◆ 入金額 ：230.0万円
◆ 評価損益：82.7万円 (プラス)
◆ 損益率 ：36.0% (プラス)
◆ トータル：312.7万円
下落相場ですが、
これからも積み上げていきます🔥
また余剰資金がある場合に
一括投資をオススメできない人も紹介しました。
◆ マイルールがない人
◆ 生活費が1年以上ない人
ウロウロしない仕組み
ウロウロしないメンタル
退場しない投資を続けましょう！
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応援いただけるとスゴク励みになります🔥
また、日本個別株・米国高配当ETF・株の実績は
こちらにまとめています。
投資スタイルも記載したので参考にしてほしいです。
最後まで読んでいただき
ありがとうございました！
補足
投資塾ゆうさん
▲5%ルールの解説動画です。
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