とりあえずeMAXISにしたらOK？
今回のトピックはこちら
騙されるな！
新NISAでのeMAXISシリーズの罠
今から投資を始める人にも
既に始めている人にもわかるように
解説していきます
今回のブログ記事は
YouTubeでも解説しています。
資産運用の第一歩を踏み出しましょう！
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資産運用の状況はこちら
結果だけ知りたい方は
最後のまとめにどうぞ☺
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資産運用の記事はこちらにまとめています。
合わせて読むと資産が爆増しますのでぜひ！
『節約のまとめ記事』
『新NISAなどの投資のまとめ記事』
新NISAでの資産運用の難しさ
2024年に始まった新NISAをきっかけに
投資での資産運用を始めた人も
多いのではないでしょうか？
そうなんですよ～
でもなかなか難しいんです…
これめっちゃわかります
だって投資について
今まで誰も教えてくれなかったし
今も独学で勉強
って人が多いはず
そんな人たちをあざ笑うかのように
投資での資産運用にはワナが潜んでいます
せっかく
資産運用を始めたのに
騙されて、
やっぱ投資はインチキだ
なんて言われたら
私はすごく悲しいです
今回のブログにした理由も、
eMAXISシリーズにすれば間違ない
という声を何度も聞いたので
注意喚起として動画にまとめました
特に
オルカンよりS&P500は
知ってはいけない闇も見てしまったので
後で解説します
X(Twitter)でも、良くバズる
eMAXISシリーズのワナについて
私は何度も何度も
X(Twitter)にて呼び掛けて
イイネも780以上で
こういう情報知れてよかったと大好評です
新NISAを長く続けられるように
一緒に資産運用を学んでいきましょう！！
新NISAで大事な3ステップ
新NISAでやることは
大きく3ステップです
1つ目に
証券口座を開く
2つ目に
投資先を選ぶ
3つ目に
投資する金額を設定する
eMAXISの話しはステップ2が論点
今回のeMAXISシリーズの話しは
2番目の投資先がメインです
どこに投資するかが
すごく悩みポイントであるものの、
心配しすぎる必要もありません
なんせ王道と呼ばれる投資信託はありますから。 動物
オルカン or S&P500が王道
具体的には
全世界株式のオール・カントリー
いわゆるオルカンや
もしくはアメリカのS&P500です
どちらか片方に投資するのも
いいですし
どちらか決めきれなければ
両方に投資するのもOKです
詳しくは
こちらの動画を見ると
新NISAの資産運用の理解が深まるはずです
「オルカンとS&P500の両方投資はなぜ批判されるのか
それでも私がオススメする理由」
新NISAのステップ2で難しいこと
でも
ここまで言っても
まだまだ私たちを悩ますことがあるんです
それは
オルカンやS&P500といっても
“似たような”名前の投資信託
がたっくさんあること…
こちらは
新NISAのつみたて投資枠で
金融庁が厳選したリストを載せています
全世界株式オルカンのリスト
全世界株式オルカンだけでも
たくさん種類があって悩みませんか？
本当は10種類以上はありますが
文字を詰め込めると小さくなりすぎたので
7種類に抜粋しました
でもここで見てほしいのが
上の方にある
eMAXIS Slim 全世界株式 オールカントリー
と
下の方にある
eMAXIS 全世界株式
です
あれれ？？
メッチャ名前が似ているものがある
って思いませんか？
投資信託の名前って長いので
ついつい略して覚えてしましませんか？
ってことで
本題のeMAXISのワナを解説します
投資信託の名前が長すぎる問題
たまに聞くのが
eMAXIS シリーズにしたら
間違いないって声です
でも
ここが一番のトラップです
オルカンの手数料まとめ
改めてそれぞれの
投資信託の手数料
つまり
信託報酬や運用管理費と呼ばれる手数料を
並べてみました
全世界株式を見るとビックリしますが
eMAXIS Slimの全世界株式オルカンだと
手数料は0.05775%と
ほぼ最安値です
一方で
eMAXISの全世界株式だと
手数料は0.66%と実は一番高いんです…
Slimという文字があるか、ないかで
コストが10倍も違うんです
これ、
結構衝撃的じゃないですか？
eMAXISのS&P500も大きく異なる
ちなみにS&P500でも
eMAXIS Slim 米国株式 S&P500と
eMAXIS S&P500と
マジで同じような名前があるので
気を付けてください
実は、S&P500の方が
さらに闇が深い問題があるのも怖いところです
投資信託の手数料は安い方がいい？
でも
手数料が高い方がー
いい商品じゃないのーー？ 動物
普段の買い物だと
そういう感覚になりますよね
でも投資信託の場合だと
手数料が安い方が品質がいいんです
実際に
eMAXIS Slimの全世界株式オルカンと
eMAXISの全世界株式のリターンを見ると
eMAXIS SlimとeMAXISの全世界株式のリターン
3年リターンで
eMAXIS Slimの方が+64.2%
SlimのないeMAXIS の方が62.8%と
1.4%の差があります
さらに5年リターンで
eMAXIS Slimの方が+121.5%
SlimのないeMAXIS の方が117.9%と
3.6%の差がでています
つまり
同じ指数に連動していても
手数料が高いことで
20年、30年だと
複利の効果で10%, 20%と
さらに差が広がってきますね
だからこそ
オルカンやS&P500に投資する時は
eMAXISシリーズではなくて
eMAXIS “Slim”シリーズであることを
きちんと確認してください
三菱UFJアセットマネジメントも注意喚起
実はこの内容は
eMAXISシリーズを運用している
現在三菱UFJアセットマネジメントも2023年5月に注意喚起しています
もともと
SlimのないeMAXISシリーズを運用していて、
その後に
コストを業界最低基準を目指す
eMAXIS “Slim”シリーズが爆誕しました
ぜひ
eMAXIS の”Slim”が名前付く側に
投資するようにしましょう！
eMAXIS S&P500の罠
続いて
S&P500も確認してみましょう！
S&P500も
eMAXIS Slim 米国株式 S&P500と
eMAXIS S&P500 インデックスと
Slimありかなしかで
3倍以上、手数料に違いがあります
Slimありの信託報酬
つまり運用管理費とも呼ばれる手数料は
0.094%と
楽天S&P500の次に安いです
一方で
Slimなしの
eMAXIS S&P500だと0.33%と
他のS&P500の投資信託と比べても高いです
やっぱり、
こちらの場合も
必ずSlimと名前がついた
eMAXIS Slim S&P500を選んでください！
S&P500のリターンの違い
また、S&P500においても、
リターンにどのくらい違いがあるか
確認しようと思ったら
あれってどういうこと？
って困惑しちゃいました
eMAXIS SlimのS&P500は
2018年スタートなので
5年リターンを確認しようと思ったところ
SlimのないeMAXIS のS&P500は
3年までのリターンしかなかったです
eMAXIS S&P500の運用スタートは遅い
Slimのない方の登場は2020年と
実は後なんですね
既に手数料が安くて
同じインデックスが先にあるので
作る必要はあるのかなぁっと
いろんな思惑を考えてしまいますね
手数料が安いのがいいのはわかったけど
手数料って
どのくらいが目安なの？ 動物
インデックスファンドの手数料の目安
結論言うと
新NISAで投資する
インデックスファンドであれば、
0.2%以上のファンドは
近づかなくていいかなと思っています
新NISAで王道の
オルカンやS&P500は0.1%も
切っているインデックスファンドも多いです
新NISAでの資産運用は
一度設定すれば
ほったらかしでOK！
だからこそ
始めの設定だけは
間違えないようにしましょう！
もし
周りの方でもeMAXISに投資したよ
っと言ってる人が見かけたら
ぜひ気にかけてください
ということで、
最後にまとめます。
まとめ
ぜひご覧ください☺
『節約のまとめ記事』
『新NISAなどの投資のまとめ記事』
はい！
それではまとめに入ります！
今回は
eMAXISシリーズのワナ
を解説していきました
結論として
SlimがないeMAXISだと
手数料が5倍~10倍と高く、
リターンにも差が広がることが
わかりました
ちなみに
SlimがないeMAXISシリーズは
証券会社や銀行など窓口で販売されています
eMAXISがいいと覚えてたら
間違った選択をしてしまいます
ぜひeMAXIS Slimの”Slim”が
大事なことを覚えててください
もし忘れてしまう場合は、
信託報酬、つまり管理運用費が
0.2%以内のものを選ぶのがポイントです
新NISAは最初に設定した後は
ほったらかしにして
自分が興味があることに
時間をたくさん使いましょう！
最後まで読んでいただき
ありがとうございました！！
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