投資やると
どのくらい儲かるの？
新NISAもいよいよ始まり
投資する人が増えてくると思います。
3年で2000万円投資した実績を見て
ご自身の知見にいただけたら嬉しいです。
一緒に投資を続けて
今と将来を豊かにしましょう！
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改めましてこんにちは！
たいか(Twitter:Taica)です。
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自己紹介の詳細は
こちらにまとめてます👇
結果だけ知りたい方は
最後のまとめにどうぞ☺
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こちらのオススメ記事も
お役に立てると思うのでぜひ見てほしいです👇
私の投資スタイル
私の投資スタイルは5つです。
② インデックス投資の一括投資
③ 日本高配当株
④ 米国高配当株 (ETF)
⑤ グロース株
グロース株にも手出したけど
どれもマイナス💦
今は塩漬けです。
グロース株は放置ですね🤣
インデックス投資は『老後資金』
高配当株は『今を豊かに』
新NISAで悩んでいる方は
こちらも参考にしてください。
月の投資額で何に投資するか変わりますね。
新NISAで悩んでいる方はぜひ！
3年で2000万円投資の実績(リターンや配当金)の全体像
まずはざっくり全体像を見てみましょう。
投資信託：786万円
米国株式：559万円
日本株式：786万円
現金預金：487万円
グラフにするとこちら👇
投資信託と日本株は
同じ金額ですが合ってました🤣
つみたて投資だけで
老後資金を確保できるので
最近は高配当株を買いあさってます。
来年の新NISAに向けて
現金も多めに持ってます💡
続いて
資産のうちの含み益も見ましょう！
投資信託：308万円 (64.3%)
米国株式：218万円 (63.9%)
日本株式：166万円 (26.7%)
投資額に対する利回りです。
年収以上が不労で入るのがスゴイ！
続いては
年間配当金も見てみましょう。
22年11月~23年11月分です。
為替は145円で算出。
米国株式：13万円
日本株式：20万円
税引き後だと
月2万円は入ってきました。
2万円あれば
ちょっと贅沢できますね💡
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・ 総資産
・ 含み益
・ 配当金
| 投資 元本 | 含み益 | リターン | 年間 配当金 | |
|---|---|---|---|---|
| 投資 信託 | 479万円 | 308万円 | 64.3% | ー |
| 米国 株式 | 341万円 | 218万円 | 63.9% | 13万円 |
| 国内 株式 | 621万円 | 166万円 | 26.7% | 20万円 |
| 現金 預金 | 487万円 | ー | ー | ー |
| 合計 | 1927万円 | 691万円 | 48% | 33万円 |
*配当金は税引き前
＊為替は145円で計算
今からは下の3つを見てみましょう。
・ 日本高配当株
・ 米国高配当株
投資信託の運用実績(リターンは？)
全体を振り返ったところで
細かな部分も分析しましょう！
まずは投信信託から。
投資信託は6種類の運用しています。
・ 全米株式(VTI)
・ 米国株式(S&P500)
・ NASDAQ100 (一部QQQ)
・つみたて投資
・一括投資
まとめるとこんな感じ。
| 投資額 | VTI | S&P500 | NASDAQ100 |
|---|---|---|---|
| つみたて投資 | 14万円 | 135万円 | 53万円 |
| 一括投資 | 40万円 | 237万円 | 103万円 |
NISAの積み立て投資と
下落時のスポット投資
この順番で進めます。
つみたてNISAの実績(S&P500, VTI)
つみたてNISAは20年からスタートしました。
初めはわからずに
・ 楽天VTI
この2つに積み立てしてました。
21年１月からはS&P500一本です。
その理由はリターンが変わらないけど
手数料が楽天VTIは2倍以上だから。
でも楽天VTIも売却せずに
運用は続けている状態です。
ってことで現状は
元本：13.6万円
現在：27.4万円
含み益：13.8万円
リターン：101.2%
元本：135万円
現在：193万円
含み益：58万円
リターン：43.4%
灰色：投資した元本
青色：含み益です。
順調にすくすく育ってますね。
S&P500への一括(スポット)投資の実績
インデックスファンドの
アクティブ運用も行ってます💡
元本：237万円
現在：414万円
含み益：177万円
リターン：74.6%
つみたて投資のS&P500が
リターン43%なので
一括投資の方が成績いいですね。
投資のリターン推移はこちら👇
灰色：投資した元本
青色：含み益です。
長期的に右肩上がりと
信じるなら一括投資した方が
いいですね💡
とはいえ
メンタル負荷が大きいので
正直オススメしません🤣
でも
リターンが大きいなら気になる…
どういう時に投資するの？
月~金の5日で5%下落した時に
30~50万円を投資を実践しました。
YouTubeでゆうさんが名付けてます。
2022年1月, 5月, 6月が
大きな5%以上下落して
30万円投資しています。
実践して難しかったことをまとめてます。
『S&P500に一括投資で+46%』
NASDAQ100への投資 (eMAXIS, QQQ)
以前にレバナスの記事を書きましたが
実はフツナスには投資しています。
つみたて投資で月1.6万円
一括投資は5%ルールで投資
つみたてはeMAXIS NASDAQ100
一括はQQQを購入しています。
元本：53.3万円
現在：73.4万円
含み益：20.1万円
リターン：37.6%
元本：103万円
現在：168万円
含み益：65万円
リターン：62.8%
S&P500もNASDAQ100も
右肩上がりなので
一括投資の方がリターン大きいですね💡
レバナスのリスクや
オススメできるパターンをまとめています。
投資信託のまとめ
投資信託のまとめはこちら
| 投資 元本 | 含み益 | リターン | |
|---|---|---|---|
| つみたて S&P500 | 135万円 | 58万円 | 43% |
| 一括 S&P500 | 237万円 | 177万円 | 75% |
| つみたて NASDAQ100 | 53万円 | 20万円 | 38% |
| 一括 NASDAQ100 | 103万円 | 65万円 | 63% |
| つみたて 楽天VTI | 14万円 | 14万円 | 101% |
| 一括 楽天VTI | 40万円 | 39万円 | 97% |
| 合計 | 582万円 | 373万円 | 64% |
582万円投資して
3年間で373万円のプラス
+64%は想定以上の結果！
2020年のコロナショックで
一括で投資できたのがよかったです。
名著『敗者のゲーム』
でも言われているように
稲妻の輝く瞬間に投資できているか
私はたまたま運がよかったので
浮かれずに淡々と積み増しします。
日本高配当株のリターンや配当金は？
全体像としては
投資元本：620万円
含み益：166万円
リターン：26.7%
年配当金(税引き前)：20万円
基本的に高配当株が多いです。
2銘柄はグロース株で買って放置
・ 6556 ウェルビー
・ 7068 フィードフォース
こちらはの金額は今回除外しようと思います。
高配当株だけに絞ると
投資元本：596万円
含み益：177万円
リターン：30.0%
年配当金(税引き前)：20万円
高配当株でリターン30%
スゴイ！
投資銘柄のセクターも見ましょう！
NTT, KDDI, Softbank
通信業が多いですね。
少しセクターが偏っていました。
そのため
・伊藤忠などの卸売業
このあたりを買い増ししたいです。
それぞれの銘柄も確認しましょう！
5大商社の企業分析はこちらにまとめてます。
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日本高配当株の銘柄の詳細
| 銘 柄 | 購 入 数 (株数) | 投 資 額 (万円) | 含 み 益 (万円) | リ タ ー ン (%) | 現 配 当 利 回 り (%) |
|---|---|---|---|---|---|
| NTT | 100 | 1.7 | -0.1 | -1.5 | 2.9 |
| ＫＤＤＩ | 300 | 113 | 25 | 22.4 | 3.0 |
| SoftBank | 300 | 44 | 9 | 19.6 | 4.9 |
| 沖縄セルラ | 200 | 49 | 14 | 28.5 | 3.0 |
| X NET | 100 | 10 | 0.7 | 6.7 | 2.8 |
| SRA-HD | 100 | 27 | 9 | 32.1 | 3.9 |
| 三菱UFJ | 200 | 15 | 11 | 73.3 | 2.9 |
| 三井住友 | 200 | 109 | 40 | 36.5 | 3.5 |
| 三菱HCC | 300 | 17 | 11 | 63.6 | 3.9 |
| 武田薬品 | 200 | 70 | 14 | 19.9 | 4.5 |
| 積水ハウス | 200 | 47 | 13 | 28.2 | 3.9 |
| TAKARA&CO. | 200 | 36 | 11 | 31.6 | 3.3 |
| 中央自動車 | 100 | 24 | 15 | 62.6 | 2.8 |
| 蔵王産業 | 100 | 18 | 6 | 33.3 | 4.2 |
| 日本空調 | 100 | 7 | 0.7 | 9.0 | 3.8 |
| CTS | 100 | 8 | -1.5 | -18.5 | 3.0 |
| 合計 | 596 | 177 | 29.8 | YOC 4.7% |
リターンでいうと
銀行業、金融業がスゴイです。
・ 三井住友：37%
・ 三菱HCC：64%
銀行関連は
金利の引き上げによって
コロナ禍後から調子がいいです。
配当金も20万円に到達して
利回りもよくなってきました💡
今は株価も高いので
利回りは少し低くなってます。
でも
増配している銘柄に投資しているので
投資額に対する配当利回り(YOC)は
YOC：4.7%とイイ感じです。
今の利回りはそこまででも
増配する銘柄であれば
将来の利回りは7%も10%も目指せます。
ぜひ
YOC(Yeild on Cost)を知っていただけたらと思います。
また、
新NISAに向けて高配当株を探しているなら
こちらの記事も参考になると思います。
『2023年6月に新指数が誕生
日経連続増配当指数のランキング10を解説』
・ 大和ハウス
などなど気になる銘柄もありました💡
米国高配当ETF・高配当株の運用実績 (リターンや配当金は？)
米国高配当ETFは
・ HDV
・ SPYD
・ VIG
の4つに投資しています。
米国高配当株は
・ P&G
・ スリーエム
・ エクソンモービル
の4つに投資しています。
ちなみにグロース株として
・ エヌビディア
・ ユニティー
・ アリババ
・ VWO
・ ICLN
などなど投資しています。
エヌビディアとスタバ
この2つは調子いいですね。
それでは
・ 米国高配当ETF
・ 米国高配当株
この順番で分析してみます。
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米国高配当ETF (VYM, HDV, SPYD, VIG)
米国高配当ETFの
詳しい解説はこちらのブログを
確認いただけたらと思います。
米国高配当ETFの全体としては
投資元本：170万円
含み益：94万円
リターン：55%
年配当金(税引き前)：9.8万円
リターンがメチャクチャ高い！
リターンも配当金も期待できるのが強いです。
それぞれの
年間配当金やリターンはこちら👇
| 銘 柄 | 購 入 数 | 投 資 額 | 含 み 益 | リ タ ー ン | 現 配 当 利 回 り |
|---|---|---|---|---|---|
| VYM | 28 | 24万円 | 19万円 | 79% | 3.1% |
| HDV | 68 | 65万円 | 34万円 | 52% | 4.4% |
| SPYD | 133 | 71万円 | 20万円 | 38% | 5.3% |
| VIG | 21 | 51万円 | 21万円 | 71% | 1.9% |
| 合計 | 171万円 | 94万円 | 55% | YOC：5.7% |
・ 利回りはSPYDが高い
・ その中間がHDV
こんなイメージですね💡
SPYDのYOC
つまり投資原価の利回りは
14.2%とかなり高かったです。
SPYDが回復せずに
ものすごく叩かれていました。
そういう時こそ
SPYDに大きく投資できたので
大きな利回りを獲得できましたね💡
投資の格言
『人の行く裏に道あり花の山』
これを実感しました🤣
米国高配当株
少しだけですが
米国高配当株にも投資しています。
ちょくちょく摘まんでましたが
個人的には今後買い増しはしません。
その理由は
米国高配当ETFで全て賄えるからです。
そのあたりも別途詳しく記事にします。
まずは米国高配当株の全体像から
投資元本：38万円
含み益：15万円
リターン：40%
年配当金(税引き前)：2.1万円
個別株の詳細はこちら👇
STXはシーゲート
XOMはエクソンモービルのコードです。
| 銘柄 | 購 入 数 | 投 資 額 | 含 み 益 | リ タ ー ン | 現 配 当 利 回 り |
|---|---|---|---|---|---|
| STX | 20 | 9.7万円 | 13万円 | 133% | 3.7% |
| MMM | 11 | 20万円 | -4.1万円 | -21% | 6.4% |
| P&G | 6 | 8.2万円 | 5.1万円 | 61% | 2.5% |
| XOM | 1 | 0.4万円 | 1.2万円 | 298% | 3.7% |
| 合計 | 38万円 | 15万円 | 40% | YOC：5.6% |
スリーエムの株価が
絶賛値下がり中ですね。
スリーエムは技術の差別化があるので
今がお買い得と考えてます。
あと個人的には
シーゲートがスゴク好きです。
ハードディスク(HDD)業界は
統合・再編成が繰り広げられて
世界で大手3社しかいなくなりました。
・ウェスタン・デジタル
・東芝
その上で
HDDはデータセンターにとって欠かせなく
かつデータセンターは伸び続けます。
*データセンターはクラウド保存する場所です。
日本の通信業界しかり
3社でまとまった業界は
高配当投資として最適と言えますね。
米国高配当ETF・高配当株のまとめ
米国高配当ETF・株の全体の成績は
投資元本：208万円
含み益：109万円
リターン：52%
年配当金(税引き前)：12万円
VYMをコツコツ買い増しする予定です。
まとめ
今回は
3年間で2000万円投資した結果を公開しました。
米国株も日本株も
スクスク育ってきてよかったです。
2023年以降の投資戦略としては
新NISAに全力で投資します。
年間360万円を5年で1800万円ですね。
つみたて投資枠 S&P500で完了
今を豊かに生きるために
成長投資枠に高配当株に投資
VYMに投資していく予定です。
これらの運用結果も
まとまり次第に共有していきます！
投資している人の参考になったり
今から投資する人の背中を押せたら
スゴク嬉しいです。
自由への道を一歩ずつ進みましょう🔥
最後まで読んでいただき
ありがとうございました！！
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ぜひご覧ください☺
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