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【投資運用】3年間で2000万円投資のリターンや配当金をブログで公開【S&P500, 日本高配当株, 米国高配当ETF】

投資やると
どのくらい儲かるの?

新NISAもいよいよ始まり
投資する人が増えてくると思います。

3年で2000万円投資した実績を見て
ご自身の知見にいただけたら嬉しいです。

一緒に投資を続けて
今と将来を豊かにしましょう!

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改めましてこんにちは!
たいか(Twitter:Taica)です。
30歳で資産2000万円を突破
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節約・投資を学んでます。

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自己紹介の詳細は
こちらにまとめてます👇

 

結果だけ知りたい方は
最後のまとめにどうぞ☺

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こちらのオススメ記事も
お役に立てると思うのでぜひ見てほしいです👇

 

私の投資スタイル

 

私の投資スタイルは5つです。

① インデックス投資のつみたて
② インデックス投資の一括投資
③ 日本高配当株
④ 米国高配当株 (ETF)
⑤ グロース株
⑤は投資初心者の時に
グロース株にも手出したけど
どれもマイナス💦
今は塩漬けです。
ってことで
グロース株は放置ですね🤣
投資をする目的は2つ
インデックス投資は『老後資金』
高配当株は『今を豊かに』

新NISAで悩んでいる方は
こちらも参考にしてください。
月の投資額で何に投資するか変わりますね。

 

新NISAで悩んでいる方はぜひ!

3年で2000万円投資の実績(リターンや配当金)の全体像

まずはざっくり全体像を見てみましょう。

資産合計:2618万円
投資信託:786万円
米国株式:559万円
日本株式:786万円
現金預金:487万円

グラフにするとこちら👇

投資信託と日本株は
同じ金額ですが合ってました🤣

つみたて投資だけで
老後資金を確保できるので
最近は高配当株を買いあさってます。

来年の新NISAに向けて
現金も多めに持ってます💡

続いて
資産のうちの含み益も見ましょう!

含み益合計:691万円
投資信託:308万円 (64.3%)
米国株式:218万円 (63.9%)
日本株式:166万円 (26.7%)
右側の比率のパーセントは
投資額に対する利回りです。
3年で含み益で約700万円!
年収以上が不労で入るのがスゴイ!

続いては
年間配当金も見てみましょう。
22年11月~23年11月分です。
為替は145円で算出。

年間配当金:33万円
米国株式:13万円
日本株式:20万円

税引き後だと
月2万円は入ってきました。

2万円あれば
ちょっと贅沢できますね💡

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以下3つをまとめるとこちら
・ 総資産
・ 含み益
・ 配当金
投資
元本
含み益リターン年間
配当金
投資
信託
479万円308万円64.3%
米国
株式
341万円218万円63.9%13万円
国内
株式
621万円166万円26.7%20万円
現金
預金
487万円
合計1927万円691万円48%33万円

*配当金は税引き前
*為替は145円で計算

今からは下の3つを見てみましょう。

・ 投資信託
・ 日本高配当株
・ 米国高配当株

 

投資信託の運用実績(リターンは?)

全体を振り返ったところで
細かな部分も分析しましょう!

まずは投信信託から。

投資信託は6種類の運用しています。

ファンドの種類は
・ 全米株式(VTI)
・ 米国株式(S&P500)
・ NASDAQ100 (一部QQQ)
それらを以下2つの運用しています。
・つみたて投資
・一括投資

まとめるとこんな感じ。

投資額VTIS&P500NASDAQ100
つみたて投資14万円135万円53万円
一括投資40万円237万円103万円

NISAの積み立て投資と
下落時のスポット投資

この順番で進めます。

つみたてNISAの実績(S&P500, VTI)

つみたてNISAは20年からスタートしました。

初めはわからずに

・ eMAXIS Slim S&P500
・ 楽天VTI

この2つに積み立てしてました。

21年1月からはS&P500一本です。
その理由はリターンが変わらないけど
手数料が楽天VTIは2倍以上だから。

でも楽天VTIも売却せずに
運用は続けている状態です。

ってことで現状は

楽天VTI
元本:13.6万円
現在:27.4万円
含み益:13.8万円
リターン:101.2%
S&P500
元本:135万円
現在:193万円
含み益:58万円
リターン:43.4%
S&P500のつみたて状況はこちら👇

灰色:投資した元本
青色:含み益です。

順調にすくすく育ってますね。

 

S&P500への一括(スポット)投資の実績

インデックスファンドの
アクティブ運用も行ってます💡

S&P500
元本:237万円
現在:414万円
含み益:177万円
リターン:74.6%

つみたて投資のS&P500が
リターン43%なので
一括投資の方が成績いいですね。

投資のリターン推移はこちら👇

灰色:投資した元本
青色:含み益です。

長期的に右肩上がりと
信じるなら一括投資した方が
いいですね💡

とはいえ
メンタル負荷が大きいので
正直オススメしません🤣

でも
リターンが大きいなら気になる…
どういう時に投資するの?

マイルールとして
月~金の5日で5%下落した時に
30~50万円を投資を実践しました。
これは5%ルールと呼ばれてます。
YouTubeでゆうさんが名付けてます。
具体的には
2022年1月, 5月, 6月が
大きな5%以上下落して
30万円投資しています。
具体的なルールや
実践して難しかったことをまとめてます。
『S&P500に一括投資で+46%』

 

NASDAQ100への投資 (eMAXIS, QQQ)

以前にレバナスの記事を書きましたが
実はフツナスには投資しています。

つみたて投資で月1.6万円
一括投資は5%ルールで投資

つみたてはeMAXIS NASDAQ100
一括はQQQを購入しています。

つみたて投資
元本:53.3万円
現在:73.4万円
含み益:20.1万円
リターン:37.6%
一括投資
元本:103万円
現在:168万円
含み益:65万円
リターン:62.8%

S&P500もNASDAQ100も
右肩上がりなので
一括投資の方がリターン大きいですね💡

 

レバナスのリスクや
オススメできるパターンをまとめています。

投資信託のまとめ

投資信託のまとめはこちら

投資
元本
含み益リターン
つみたて
S&P500
135万円58万円43%
一括
S&P500
237万円177万円75%
つみたて
NASDAQ100
53万円20万円38%
一括
NASDAQ100
103万円65万円63%
つみたて
楽天VTI
14万円14万円101%
一括
楽天VTI
40万円39万円97%
合計582万円373万円64%

582万円投資して
3年間で373万円のプラス

+64%は想定以上の結果!

2020年のコロナショックで
一括で投資できたのがよかったです。

名著『敗者のゲーム』
でも言われているように

稲妻の輝く瞬間に投資できているか

私はたまたま運がよかったので
浮かれずに淡々と積み増しします。

日本高配当株のリターンや配当金は?

全体像としては

資産総額:786万円
投資元本:620万円
含み益:166万円
リターン:26.7%
年配当金(税引き前):20万円

基本的に高配当株が多いです。

2銘柄はグロース株で買って放置
・ 6556 ウェルビー
・ 7068 フィードフォース
こちらはの金額は今回除外しようと思います。

高配当株だけに絞ると

資産総額:773万円
投資元本:596万円
含み益:177万円
リターン:30.0%
年配当金(税引き前):20万円

高配当株でリターン30%
スゴイ!

投資銘柄のセクターも見ましょう!

NTT, KDDI, Softbank
通信業が多いですね。

少しセクターが偏っていました。
そのため

・東京海上HDなどの保険業
・伊藤忠などの卸売業

このあたりを買い増ししたいです。

それぞれの銘柄も確認しましょう!

5大商社の企業分析はこちらにまとめてます。

 

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日本高配当株の銘柄の詳細





(株数)



(万円)



(万円)




(%)






(%)
NTT1001.7-0.1-1.52.9
KDDI3001132522.43.0
SoftBank30044919.64.9
沖縄セルラ200491428.53.0
X NET100100.76.72.8
SRA-HD10027932.13.9
三菱UFJ200151173.32.9
三井住友2001094036.53.5
三菱HCC300171163.63.9
武田薬品200701419.94.5
積水ハウス200471328.23.9
TAKARA&CO.200361131.63.3
中央自動車100241562.62.8
蔵王産業10018633.34.2
日本空調10070.79.03.8
CTS1008-1.5-18.53.0
合計59617729.8YOC
4.7%

リターンでいうと
銀行業、金融業がスゴイです。

・ 三菱UFJ:73%
・ 三井住友:37%
・ 三菱HCC:64%

銀行関連は
金利の引き上げによって
コロナ禍後から調子がいいです。

配当金も20万円に到達して
利回りもよくなってきました💡

今は株価も高いので
利回りは少し低くなってます。

でも
増配している銘柄に投資しているので
投資額に対する配当利回り(YOC)は
YOC:4.7%とイイ感じです。

今の利回りはそこまででも
増配する銘柄であれば
将来の利回りは7%も10%も目指せます。

ぜひ
YOC(Yeild on Cost)を知っていただけたらと思います。

また、
新NISAに向けて高配当株を探しているなら
こちらの記事も参考になると思います。

『2023年6月に新指数が誕生
日経連続増配当指数のランキング10を解説』

・ 豊田通商
・ 大和ハウス

などなど気になる銘柄もありました💡

 

米国高配当ETF・高配当株の運用実績 (リターンや配当金は?)

米国高配当ETFは

・ VYM
・ HDV
・ SPYD
・ VIG

の4つに投資しています。

米国高配当株は

・ シーゲート(STX)
・ P&G
・ スリーエム
・ エクソンモービル

の4つに投資しています。

ちなみにグロース株として

・ スターバックス
・ エヌビディア
・ ユニティー
・ アリババ
・ VWO
・ ICLN

などなど投資しています。

エヌビディアとスタバ
この2つは調子いいですね。

それでは
・ 米国高配当ETF
・ 米国高配当株

この順番で分析してみます。

 

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米国高配当ETF (VYM, HDV, SPYD, VIG)

米国高配当ETFの
詳しい解説はこちらのブログを
確認いただけたらと思います。

米国高配当ETFの全体としては

資産総額:264万円
投資元本:170万円
含み益:94万円
リターン:55%
年配当金(税引き前):9.8万円
高配当ETFだけど
リターンがメチャクチャ高い!
米国の高配当株は
リターンも配当金も期待できるのが強いです。

それぞれの
年間配当金やリターンはこちら👇
















VYM2824万円19万円79%3.1%
HDV6865万円34万円52%4.4%
SPYD13371万円20万円38%5.3%
VIG2151万円21万円71%1.9%
合計171万円94万円55%YOC:5.7%
・リターンはVYMが高い
・ 利回りはSPYDが高い
・ その中間がHDV
こんなイメージですね💡

SPYDのYOC
つまり投資原価の利回りは
14.2%とかなり高かったです。

2020年のコロナショックでは
SPYDが回復せずに
ものすごく叩かれていました。

そういう時こそ
SPYDに大きく投資できたので
大きな利回りを獲得できましたね💡

投資の格言
『人の行く裏に道あり花の山』

これを実感しました🤣

 

米国高配当株

少しだけですが
米国高配当株にも投資しています。

投資したての時に
ちょくちょく摘まんでましたが
個人的には今後買い増しはしません。

その理由は
米国高配当ETFで全て賄えるからです。

そのあたりも別途詳しく記事にします。

まずは米国高配当株の全体像から

資産総額:53万円
投資元本:38万円
含み益:15万円
リターン:40%
年配当金(税引き前):2.1万円

個別株の詳細はこちら👇

STXはシーゲート
XOMはエクソンモービルのコードです。

銘柄













STX209.7万円13万円133%3.7%
MMM1120万円-4.1万円-21%6.4%
P&G68.2万円5.1万円61%2.5%
XOM10.4万円1.2万円298%3.7%
合計38万円15万円40%YOC:5.6%

スリーエムの株価が
絶賛値下がり中ですね。

とはいえ
スリーエムは技術の差別化があるので
今がお買い得と考えてます。

あと個人的には
シーゲートがスゴク好きです。

ハードディスク(HDD)業界は
統合・再編成が繰り広げられて
世界で大手3社しかいなくなりました。

・シーゲート
・ウェスタン・デジタル
・東芝

その上で
HDDはデータセンターにとって欠かせなく
かつデータセンターは伸び続けます。

*データセンターはクラウド保存する場所です。

日本の通信業界しかり
3社でまとまった業界は
高配当投資として最適と言えますね。

米国高配当ETF・高配当株のまとめ

米国高配当ETF・株の全体の成績は

資産総額:317万円
投資元本:208万円
含み益:109万円
リターン:52%
年配当金(税引き前):12万円
米国高配当株もすくすく育って頼もしいです💡
新NISAでも
VYMをコツコツ買い増しする予定です。

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今回は
3年間で2000万円投資した結果を公開しました。

 

米国株も日本株も
スクスク育ってきてよかったです。

2023年以降の投資戦略としては
新NISAに全力で投資します。

年間360万円を5年で1800万円ですね。

老後資金の2000万円分は
つみたて投資枠 S&P500で完了

今を豊かに生きるために
成長投資枠に高配当株に投資
VYMに投資していく予定です。

これらの運用結果も
まとまり次第に共有していきます!

投資は続けることが非常に大事です。
今回の運用結果を見て
投資している人の参考になったり
今から投資する人の背中を押せたら
スゴク嬉しいです。
学んで行動して
自由への道を一歩ずつ進みましょう🔥

最後まで読んでいただき
ありがとうございました!!

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👇の記事たちも人生豊かになるヒントです。
ぜひご覧ください☺

 

コメント


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