つみたてNISAを知っておきたい
どちらかに投資しようと悩んでる…
改めましてこんにちは！
たいか(Twitter:Taica)です。
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結果だけ知りたい方は
最後のまとめにどうぞ☺
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つみたてNISAに3年3ヶ月投資した結果
投資商品：eMAXIS Slim S&P500
投資金額：121万円
含み益 ：+46万円
リターン：37.9%
↑こちらには投資の運用推移を示しています。
20年4月にS&P500に投資スタートで
毎月3.3万円入金しています。
(はじめの半年は2万円の投資)
21年4月：7万円 (-)
22年4月：22万円(+32.0%)
23年4月：23万円(+21.2%)
23年5月：29万円(+25.9%)
23年6月：32万円(+28.0%)
23年7月：48万円(+39.7%)
え!?
23年6月~7月が凄すぎ？
ホントそうですよね💦
22年は下落相場でほぼ増えず
23年の7月で一気に資産増加！
実際のS&P500の動きをみましょう！
23年1月：-
23年2月：+5.6%
23年3月：+2.5%
23年4月：+6.5%
23年5月：+8.1%
23年6月：+8.6%
23年7月：+15.6%
22年の下落相場どうしたの？
ってくらい23年は楽観相場。
特に6月の調子がいいですね！
最初に設定するだけで
特に作業していないのが素晴らしい！！
22年から為替の影響も強いので
ドル円の影響も見てみましょう！
23年1月：131円
23年2月：130円(-0.8%)
23年3月：136円(+3.8%)
23年4月：132円(+1.7%)
23年5月：136円(+3.9%)
23年6月：139円(+6.3%)
23年7月：144円(+10.4%)
ドル円もまた円安ドル高になってますね。
23年はS&P500も上昇しているし
ドル高の影響も大きいですね…
米国株式に投資することで
米ドルへのリスクヘッジもできていますね💡
こちらはSBI証券より
ドル円換算されたS&P500のチャートです。
純粋なドルでのS&P500では
2021年末の最高値よりまだ－7.9%も低いです。
一方でドル円換算されたS&P500では
2023年4月ごろから最高値を突破し
グングン急成長していますね💡
喜びすぎずに淡々と積み立て投資がいいですね。
S&P500とオルカンのどっちが成績いい？
先ほどは私の投資実績を公開しました。
一方でオルカンも結構伸びたのでは？
と感じているので比較してみます！！
私自身はオルカンよりS&P500派ですが
分散の観点でオルカンの方が優れています。
どちらかに投資していることが一番大事！
もしどちらかに迷うなら
S&P500に投資するべき理由を
まとめてますのでぜひ！
ってことで本題に入ります。
eMAXIS Slimオール・カントリー
に投資した場合
2023年1月：ー
2023年2月：+6.4%
2023年3月：+8.4%
2023年4月：+9.1%
2023年5月：+13.8%
2023年6月：+14.7%
2023年7月：+25.9%
オルカンもメッチャ調子いい！！
eMAXIS Slim S&P500
2023年1月：ー
2023年2月：+5.8%
2023年3月：+8.4%
2023年4月：+9.6%
2023年5月：+14.8%
2023年6月：+16.8%
2023年7月：+29.3%
S&P500の方が成績はよい！
今の市場はアメリカが導いていますね。
まとめていますのでこちらもぜひ👇
どちらも成績が優秀であり
銀行に眠っているお金だと0.001%なので
投資することが大事とわかります💡
まとめ
S&P500に3年3か月
つみたて投資した結果を公開しました。
いつの間にか46万円の含み益
改めてすさまじいリターン！
23年年初来の推移も比較してみました。
S&P500：29.3%
オルカン：25.9%
オルカンとS&P500どちらがよいかより
どちらかに投資していることが一番大事ですね。
この含み益に喜びすぎずに
淡々と積み立てしていきましょう🔥🔥🔥🔥
最後まで読んでいただき
ありがとうございました！！
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