どっちがいい？
続けるか悩んでます…
2023年は期待できるのか？また下がっちゃう？
一旦売った方がいいのかな…
将来を予測してメンタル落ち着かせよう🔥
◆ オルカンとS&P500の違い
◆ 私が米国に投資する根拠3選
キーワードは
『ほったらかし投資』です。
改めましてこんにちは！
たいか(Twitter:Taica)です。
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結果だけ知りたい方は
最後のまとめにどうぞ☺
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オルカン vs S&P500どちらに投資する？
どちらがいいのか？
永遠の課題ですよね？
どちらかに投資していること
投資していることが大切。
いかにミスをしないかが大切💡
やめてしまうのが一番のNGです。
次のことが気になりますよね？
オルカンとS&P500
どっちがいいの？
確かにそうですよね💡
ちなみに私はS&P500派です。
その理由は後半に説明しますね。
改めて違いを整理しましょう
オルカンとS&P500の全体像
参考：SBI証券より 構成比率：https://www.sbisec.co.jp/ETGate
S&P500は米国の大企業500社に分散投資
オルカンも６割は米国に投資されてます💡
日本も5~6%、中国に3~4%に投資されてます。
構成銘柄のトップ10はこちら
| 上位10銘柄 | オルカン | S＆P500 |
|---|---|---|
| アップル | 3.6% | 5.8% |
| マイクロソフト | 2.9% | 5.4% |
| アマゾン | 1.3% | 2.2% |
| バークシャー・ハサウェイ | 0.7% | 1.7% |
| アルファベット(CL-A) | 0.9% | 1.6% |
| ユナイテッドヘルス | 0.8% | 1.4% |
| アルファベット(CL-C) | 0.8% | 1.4% |
| ジョンソン&ジョンソン | 0.8% | 1.4% |
| エクソンモービル | 0.8% | 1.3% |
| JPモルガン・チェース | 0.7% | 1.2% |
って上位は全部一緒なんだ！！！
オルカンは上位銘柄の比率が下がって
分散される企業数が多いのが特徴
ってデータからも見てもわかりますね💡
だからこそ
オルカンでもS&P500でも
どちらでも投資していることが大事！！
ちなみにSBI証券の
投資信託のランキングはこちらです。
SBI証券の投資信託ランキング：https://www.sbisec.co.jp/ETGate
第２位：eMAXIS Slimオール・カントリー
第３位：eMAXIS Slim S&P500
| オルカン | SBI-V-S&P500 | eMAXIS Slim S&P500 | |
|---|---|---|---|
| 管理手数料 | 年0.1144% | 年0.0938% | 年0.0968％ |
| 純資産総額 | 1.36兆円 | 1.06兆円 | 2.50兆円 |
| 連動指数 | MSCI-ACWI | S＆P500 | S＆P500 |
10万円投資しても200円以下💡
これだけ言っているのに
なんでS&P500派なの？
理由は一つで
アメリカへの投資の方がリターン高い
って考えているからです。
具体的にどういうことか
これから説明しますね💡
オルカンより米国(S&P500)をオススメする理由3選
オルカンのメリットは
アメリカより他国が覇権国になったら
その国の恩恵を受けられるからです。
でも、
そんな国が現れなければ、
アメリカだけに投資した方がいいですよね。
S&P500とVWOのチャート
念のため私も1株投資してます。
でも悲しいリターン💦
いきなり爆発する可能性はゼロではないです。
アメリカに充分期待する価値ありです。
理由3つはこちらの通り
2. 2100年まで人口が増え続けるから
3. 株主を大切にする文化があるから
1. GDPが世界一位だから
参考：名目GDPのランキング https://www.globalnote.jp/post-1409.html
グラフを見れば一目瞭然ですね💡
アメリカの圧倒的な１位
中国もグングン差し迫っている状態で２位
それ以降はケタが下がって
我らが日本が第３位
すみません…
いまさらですが
GDPが高い方がいいの？
GDPとは「Gross Domestic Product」の略
「国内総生産」のことを指します。
国内で産出された付加価値の総額で、
シンプルに伝えると付加価値とは利益のこと。
つまり
どれだけの利益を生み出されたか知ると
国の経済状況を端的に知ることができます。
だからこそ
世界第１位のアメリカの経済は明るいです💡
過去のアメリカのGDP推移も見よう！
参考：アメリカの名目GDP推移 https://www.globalnote.jp/post-1409.html
メッチャキレイな
右肩上がり！！！
唯一、2009年と2020年がマイナス成長…
リーマンショックとコロナショックですね。
それ以外はプラス成長ってのが
スゴク安心感がありますね💡
5年CAGR：4.2%
10年CAGR：4.4%
20年CAGR：4.2%
素晴らしいですね！！
(N年の数値÷初年度の数値)^(1/N-1) – 1
難しいのでふーんって感じでOK
こんな疑問がわきませんか？
投資で大事なのは
「過去」より「未来」
中国とかインドは抜かさないの？
参考：中国のGDP https://www.globalnote.jp/post-1409.html
中国の伸びはとんでもないですね
5年CAGR：9.6%
10年CAGR：10.1%
20年CAGR：14.6%
アメリカ超えて１位になるのでは？
ってことは中国に投資する
もしくは米国だけでなく
中国含むオルカンがいいんじゃない？
中国もいいやん!って感じますよね💡
人口推移をみるのがいいです！
日本の名目GDPの推移も確認しました。
参考：日本 のGDP https://www.globalnote.jp/post-1409.html
ふぁ!???
結構ショック…
気持ちはこんな感じですね💦
引用：スラムダンク 22巻 井上雄彦
話しはそれちゃいましたが、
結論
アメリカを投資する理由の1つ目は
『GDPが世界一位だから』
です！！
米国以外の国ではどういう動きなのか
ヨーロッパやカナダなどの先進国から
中国・インド・南アメリカやアフリカと新興国まで
徹底分析しているのでこちらもみてください☺
2. 2100年まで人口が増え続けるから
未来のGDPを推測するには
人口推移を確認するのがいいです💡
・純粋な需要拡大
・企業の積極的な投資
・新たな市場が芽生え拡大
これらのメリットの結果
経済成長してGDPも上昇しますね💡
そして人口推移は
明日明後日にいきなり予想が変わる
なんて劇的なことは起こらないです。
いきなり子供がたくさん生まれないですよね。
いきなり大量の移民は来ないですよね。
だからこそ
未来を推測しやすい指標の一つです。
世界人口としては2100年まで増加見込み
2023年は80.5億人
2100年は103.5億人
⇓
GDP上がる
⇓
企業株価も上がる
この流れですね💡
ここで
各国の人口推移を見てみよう！！
| 国名 | 2023年の人口 | 2100年の人口 | 人口ピークの年 | 人口ピークの数 |
|---|---|---|---|---|
| アメリカ | 3.4億人 | 3.9億人 | 現在進行中 | 現在進行中 |
| 中国 | 14.3億人 | 7.7億人 | 2021年 | 14.3億人 |
| インド | 14.3億人 | 15.3億人 | 2066年 | 16.9億人 |
| 日本 | 1.2億人 | 0.7億人 | 2009年 | 1.3億人 |
| ブラジル | 2.2億人 | 1.8億人 | 2047年 | 2.3億人 |
| ナイジェリア | 2.2億人 | 5.5億人 | 現在進行中 | 現在進行中 |
・中国、インドも2100年までに人口減少
・アメリカは2100年まで常に人口増加
・アフリカ諸国は人口増加
わかりやすいですね。
一つは出生率が2.0以上
もう一つは他国から移民
アメリカの出生率は2.0以下であり
移民による人口増加の影響が大きいです。
アメリカで産まれれば自動的に米国籍です。
移民したい人が来ると言われます。
GDPって
労働人口が多い方がいいのでは？
確かに人口多くても
少子高齢化だと大きな需要がないです。
人口ピラミッドも確認💡
参考：人口ピラミッド(2023年)https://www.populationpyramid.net/
参考：人口ピラミッド(2100年)https://www.populationpyramid.net/
高齢人口が少なく、労働人口が多いです。
中国は高齢化が進むことが予想されます。
アメリカより労働人口多いと思われますが
子供の割合はアメリカの方が多いです。
需要も多く、将来期待値も大きいですよね。
アメリカの力強さを無視できないですね🔥
アメリカを投資する理由の２つ目は
『アメリカは2100年まで常に人口増加』
です！！
3. 株主を大切にする文化がある
日本は従業員重視の傾向あり
日本とアメリカは大きな違いがあります。
※最近はアメリカも考え方が広がって
ステークホルダー主義と変わってきてます。
投資家、直接顧客、一般消費者、従業員、金融機関、政府、地域社会、従業員家族など
とはいえ
ステークホルダーの中に株主もいます💡
ということで
アメリカは他国に比べて株主重視であり
投資家にとって法整備も整っています。
アメリカは株主重視なんですね。
実際、企業データありますか？
定量的なデータとしては
連続増配年数を見てみましょう！！
日本だと売上利益が下がると
すぐに配当金が減配してがっかり…
これって考え方によっては株主側に
利益減少の費用を押し付けてますよね。
でもアメリカ企業の考え方は
売上利益の減少は経営者の責任
株主への還元を大切にしているので
配当金を減配にしない企業も多いです。
改めて
連続増配当のトップ企業をまとめました💡
馴染み深い企業をピックアップしてます。
マネックス証券の銘柄スカウターで調べられます。
URL：https://info.monex.co.jp/market-information/tool/us-expectation.html
| 企業名 | 取り扱い商品 | 連続増配当年数 | 増配当ランキング |
|---|---|---|---|
| P&G | パンパース アリエール ファブリーズ | 65年 | アメリカ第3位 |
| 3M | ポストイット バイオ医薬品 スマホ用部材 など | 63年 | アメリカ第8位 |
| ジョンソン&ジョンソン | アキュビュー バンドエイド リステイン | 59年 | アメリカ第10位 |
| コカ・コーラ | コカ・コーラ いろはす 綾鷹 | 59年 | アメリカ第10位 |
| 花王 | メリーズ キュキュット めぐりズム | 34年 | 日本第1位 |
！！！！！！！
こんな連続増配しているの!!??
このデータ見た時は衝撃じゃないですか？
60年以上もの連続増配当って
メチャクチャ安心感ありますね。
いつも利益も増加しているないですよ。
参考：P&Gの株価チャート Trading view
・ ブラックマンデー
・ ITバブル崩壊
・ リーマンショック
・ チャイナショック
・ コロナショック
増配を継続するのは株主重視ですよね🔥
20社、30社とあるのは素晴らしいですよね！
日本だと20年継続企業は2０社です。
30年継続：1社
20年継続：19社
未来も絶対とは言えません。
株主重視マインドには変わらないですね💡
株価や配当金が上がりやすことを意味してます。
まとめ
ありがとうございます！
証券口座を開くならSBI証券がオススメ
手数料も業界最安値でポイント投資も充実
2023年も正直期待できなさそう….
一緒に学んで落ち着きましょう！
どちらか投資している時点でOK
私はS&P500(米国)派です。
2. 2100年まで人口が増え続けるから
3. 株主を大切にする文化があるから
GDPの動きと人口動向は
1年に1回は確認した方がいいです。
GDPのシナリオも変わります。
1年に1回程度でいいので
普段はドン！っと落ち着きましょう。
皆さんの投資方針のお役に立てたら嬉しいです。
最後まで読んでいただき
ありがとうございました！！
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