何に投資したらいいのかな？
こんな悩みの方に読んでほしいブログです。
投資を始めたてで
すごい難しいなぁと思うのが
似たような名前の投資信託が多いこと。
eMAXISシリーズにすればOKだよって言葉
でも
それを鵜呑みするとヤバイ罠が潜んでします。
自分で判断できる知識と行動ができたら
とても嬉しく思います☺
改めましてこんにちは！
たいか(Twitter:Taica)です。
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最後のまとめにどうぞ☺
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こちらのオススメ記事も
お役に立てると思うのでぜひ見てほしいです。
新NISAはオルカン or S&P500への投資が王道
オルカン、S&P500
投資を始めた人も聞いたことはあるでしょうか？
それらの指数に連動する投資信託は、
SBI証券の投資信託ランキングでも、
常にトップ3には入っているファンドですね。
そうなんだね💡
オルカン・S&P500って
ファンドを購入したらいいのね。
って
ちょっと待ってください！！
・何に投資されているのか？
・買う時のリスクはあるのか？
そのあたりを理解した上で
投資をスタートしましょう！
初めが肝心ですね🔥
オルカンの簡単な解説
オルカンとは
オール・カントリーと名のつく
インデックスファンド(投資信託)のこと。
つまりは
全世界株の詰め合わせパックですね。
連動するインデックス指数は
MSCI-ACWIという指数ですね。
同じ指数に連動するのに
名前が違うファンドが10種以上あります。
騙されてはいけないワナが
ここにありますね🤣
後で詳しく説明しますね。
オルカンの詳細はこちらです👇
『オルカンが優れている理由3選』
『アメリカ以外の国の繁栄ぶりを分析』
S&P500の簡単な解説
アメリカの大型株500社の詰め合わせです。
GAFAM含めて超有名企業ばかりですね。
S&P500の構成銘柄ランキング
| S&P500の上位銘柄 | 構成比率 |
|---|---|
| アップル | 6.7% |
| マイクロソフト | 6.3% |
| アルファベット(クラスA&C) (グーグル) | 3.9% |
| アマゾン | 3.1% |
| エヌビディア | 2.9% |
| テスラ | 1.8% |
| メタ | 1.8% |
| バークシャー ハサウェイ | 1.7% |
| エクソンモービル | 1.3% |
| 合計 | 29.5% |
S&P500に投資したい方は
こちらのブログも参考になりますね。
『アメリカが優れている理由3選』
オルカン, S&P500
スゴイのはわかったけど
何がいけないの？
っということで
これから新NISAを始める人へ
騙されてはいけないワナを解説していきます。
eMAXIS シリーズに騙されてませんか？
オルカンやS&P500と名のつく
インデックスファンドは数多あります。
eMAXIS Slimオルカンは
Fund of the Yearに輝きました。
え？
そんなファンドの何がNGなの？
ってことで詳細説明いたします！
eMAXISシリーズの簡単な解説
2022年の1位と言いましたが
ずっと1位で最強です🔥
2021年：第一位
2020年：第一位
2019年：第一位
eMAXIS Slim オルカンは
2018年10月に誕生なので
初めから人気！！
投資のファイナルアンサーと言われてます🤣
キャッチコピーは
『始めやすい。続けやすい。』
① 業界最安値を維持するから
② 隠れコスト含めて安いから
③ 純資産が圧倒的に多いから
まさに
第一位になるのは当然！
でも
そんなeMAXISシリーズですが
一つだけ
メッチャ不満なことがあるんです。
それが…
eMAXIS … って名前のファンド
この二つが両方存在するんですね…
Slimがないとヤバイ？
“eMAXIS Slim”と”eMAXIS”は全く異なる
・ 手数料
・ 評価損益
・ 純資産額
これらが全く違うので
知らないとヤバイです。
冒頭でも記載しましたが
投資信託ランキングのトップ3は
この2つへの投資は
超王道なのですがと落とし穴があります。
『eMAXISのS&P500』
『eMAXISのオルカン』
とだけは覚えているとワナがあります。
やっかいなことに
三菱UFJのeMAXISシリーズは
・ eMAXIS Slimシリーズ
この2つがあるんです。
えぇ…
Slimだけでそんなに違うの？
例えば
S&P500に連動する同じ指数でも
2つの投資信託があります。
例えばオルカンでも
MSCI-ACWIに連動する同じ指数でも
とSlimがつくか、つかないかの
2つの投資信託があります。
決定的に違うポイントは
信託報酬の手数料です。
とはいえ
そんなに違いないでしょ。
ってことで
違いを具体的に見ていきましょう！
コストとリターンの比較 (Slim あり vs なし)
・ 評価損益
・ 純資産
こんなデータになります。
| 信託 報酬 | リターン (1年) | 純資産 | |
|---|---|---|---|
| eMAXIS 全世界株式 | 0.660% | +28.1% | 341億円 |
| eMAXIS "Slim" 全世界株式 (オルカン) | 0.058% | +28.7% | 1兆6244億円 |
| eMAXIS S&P500 | 0.330% | +33.4% | 430億円 |
| eMAXIS "Slim" 全米株式S&P500 | 0.094% | +33.7% | 2兆8131億円 |
一目でわかるのは
信託報酬’手数料)のケタが違いますね….
まとめると
・ 手数料が3倍~10倍高く
・ 利益も低く
・ 純資産も低い
というメリットがありませんね。
こちらに投資する価値あるの？
eMAXIS Slimなしに投資する意味はあるか？
eMAXIS “Slim”の方に投資しましょう！
ネット証券で自ら投資するなら問題ありません。
ネットなら
Slimなしは販売なし！
銀行や証券会社で投資する場合です。
手数料で高くて都合がいいのは
販売する側です。
「いい商品です」「オススメです」
と言ってきた場合は
販売する側が”いい”ってことです。
マジで気をつけましょう！
投資信託の運用会社「三菱UFJ国際投信」も
2023年5月31日にニュース出しています。
「ｅＭＡＸＩＳ」と『ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ』の誤認購入に関するご注意について
気をつけましょう！
っと警告していますね。
要約するとこちらの表の通りです。
| 販売 開始年 | 手数料 | 販売方法 | |
|---|---|---|---|
| eMAXIS | 2009年 | 当初の最安値 | オンライン +対面販売 |
| eMAXIS "Slim" | 2017年 | 最安値を 将来も維持する | オンライン のみ |
・ 販売方法
ここが決定的に違いますね。
やっぱネット証券が最強ですね🔥
手数料の差によるリターンの格差
手数料の0.数%って
そんなに違う？
ハッキリ言います！
マジで全然違いますね。
効率よく資産を増加できるのが特徴です。
手数料をとられると
その分だけ%が下がってしまいます。
手数料の違いは
たかが0.2~0.5%です。
ところがどっこいで
5年、10年と長期投資していくと
雪だるま式で差がでてきますね。
eMAXIS Slim 全世界株式 vs eMAXIS 全世界株式
こちらは全世界株式の
Slimなしとありの評価損益です。
| 評価損益 (分配金再投資) | eMAXS 全世界株式 | eMAXIS Slim 全世界株式 |
|---|---|---|
| 1ヶ月 | 2.8% | 2.8% |
| 3か月 | 1.9% | 2.1% |
| 6ヶ月 | 14.2% | 14.4% |
| 1年 | 17.8% | 18.6% |
| 3年 | 71.2% | 72.3% |
| 5年 | 90.7% | 93.3% |
Slimなし：90.7%
Slimあり：93.3%
同じインデックス指数に連動するけど
5年後のリターンは差がありますね。
1年：0.8%
3年：1.1%
5年：2.6%
です。
10年、20年後だと
10%、20%も差がありそうです。
新NISAで1800万円投資すると
20年後だと360万円も差がでます！
360万円!!??
メッチャ違う！！
だからこそ
オルカンでも同じインデックス指数に
連動するなら手数料を安くするべきですね。
eMAXIS Slim S&P500 vs eMAXIS S&P500
ちなみに
S&P500のSlimあり/なしの比較はこちら
| 評価損益 (分配金再投資) | eMAXIS S&P500 | eMAXIS Slim S&P500 |
|---|---|---|
| 1ヶ月 | 2.8% | 2.8% |
| 3か月 | 2.9% | 2.9% |
| 6ヶ月 | 18.9% | 19.0% |
| 1年 | 20.0% | 20.3% |
| 3年 | - | 89.7% |
| 5年 | - | 121.7% |
S&P500は3年5年の比較できず…
知らなかったのですが
Slimなしの方が設定が遅いんですね。
Slimなしの設定は2018年
あれ？
もしかして…
闇を見てしまったかも??
結構な違いがありましたね。
三菱UFJ国際投信が運用している商品です。
S&P500・オルカンでも
運用会社が違うとまだまだ商品があります。
追加検証として
その違いを比較したらどうなるでしょうか？
② オルカン
の順番で見ていきましょう！
S&P500連動のインデックスファンド一覧
2023年11月10日時点で
金融庁が公表している
つみたてNISA対象のファンド一覧です。
https://www.fsa.go.jp/policy/nisa/20170614-2/26.pdf
調べてビックリ！！
S&P500だけでも10ファンド以上もありました💦
同じ指数だから
目指す方向はほぼ同じはずです…
前章でもお伝えした通りに
それなら手数料が安い方がいいですよね。
・ 年初来リターン
・ 総資産
この3つを改めて比較してみました。
2023年11月10日時点で
信託報酬の安い順番に記載してます。
リターンは年初来です。
| S&P500 ファンド | 信託 報酬 | リターン | 純資産 (億円) | 設定日 |
|---|---|---|---|---|
| 楽天 S&P500 | 0.077% | - | 102 | 23/10 |
| eMAXIS Slim 米国株式 (S&P500) | 0.094% | 32.9% | 28131 | 18/7 |
| SBI・V・ S&P500 | 0.094% | 32.8% | 11743 | 21/9 |
| たわら ノーロード S&P500 | 0.094% | - | 30 | 23/3 |
| iシェアーズ 米国株式 (S&P500) | 0.094% | 33.0% | 270 | 13/9 |
| SMBC・DC (S&P500) | 0.097% | 32.7% | 312 | 20/7 |
| My SMT S&P500 | 0.097% | 32.6% | 115 | 22/3 |
| iFree S&P500 | 0.220% | 32.8% | 1302 | 17/8 |
| つみたて 米国株式 (S&P500) | 0.220% | 32.8% | 193 | 20/3 |
| NZAM ベータ S&P500 | 0.220% | 32.6% | 18 | 20/2 |
| Smart-i S&P500 | 0.240% | 32.5% | 97 | 20/7 |
| eMAXIS S&P500 | 0.330% | 32.6% | 430 | 20/12 |
| 農林中金 つみたてNISA S&P500 | 0.500% | 32.3% | 171 | 17/12 |
| 米国株式 インデックス | 0.500% | 32.3% | 737 | 17/9 |
信託報酬 (手数料)の低いファンドは
リターンが高くなりオトクですね！
目論見書はこちらにまとめています。
2023年12月1日から楽天S&P500が
コスト業界最安値となります。
新NISAに向けて
企業側も頑張っていただき良き流れです。
正直言うと
コストが0.1%であれば
どれも素敵なファンドです💡
だって
100万円投資しても
手数料は月83円ほどです。
0.1%が0.08%になっても
手数料が64円になるだけです。
・ すぐに始めて
・ ずっと続けることです
とはいえ
悩むのであれば
eMAXIS Slim S&P500
こちらを強くオススメします🤣
MSCI-ACWI(オルカン)連動のインデックスファンド一覧
全世界の指数はいくつかあるものの
オルカンに連動するMSCI-ACWIに
連動するものを見てみましょう。
2023年11月10日時点で
金融庁が公表している
つみたてNISA対象のファンド一覧です。
https://www.fsa.go.jp/policy/nisa/20170614-2/26.pdf
オルカンもこんなにたくさん…
各社がバチバチに
よい商品を提案されていますね💡
・ 信託報酬手数率
・ トータルリターン(年初来)
・ 総資産
まとめてみました。
| オルカン | 信託 報酬 | リターン | 純資産 (億円) | 設定日 |
|---|---|---|---|---|
| 楽天オルカン | 0.056% | ー | 68 | 23/10 |
| eMAXIS Slim オルカン | 0.058% | 28.4% | 17350 | 18/10 |
| Tracers MSCI オルカン | 0.058% | ー | 21 | 23/4 |
| はじめての NISA 全世界株式 | 0.058% | ー | 14 | 23/7 |
| Smart-i select 全世界株式 | 0.11% | 28.3% | 13 | 22/4 |
| たわら ノーロード 全世界株式 | 0.113% | 28.3% | 108 | 19/7 |
| つみたて 全世界株式 | 0.198% | 28.1% | 32 | 20/3 |
| 野村つみたて 外国株投信 | 0.209% | 28.2% | 1090 | 17/10 |
| 三井住友DC つみたてNISA 全海外株 | 0.275% | 28.1% | 1783 | 11/4 |
| グローバル 株式 インデックス | 0.297% | ー | 2 | 23/1 |
| eMAXIS 全世界株式 | 0.660% | 27.8% | 345 | 10/7 |
こちらもS&P500と同様に
信託報酬率が高い方が
リターンが低くなってますね。
オルカンのファンドを見ると
信託報酬0.2%以下と
比較的に良心的なファンドが多いです。
・ 楽天オルカン
・ Tracersオルカン
・ はじめてのNISA オルカン
この3つは2023年にできたばかり
こちらも新NISAに向けて
各社がしのぎを削ってますね🔥
こちらも同様に
コストが0.1%以下なら
どれも大歓迎ですね🔥
全世界への分散を
自分がやるなら死ぬほど大変です。
それを
超低コストで企業がやってくれるのは
ホントにスゴイ時代になったと思います。
とはいえ
もし悩むのであれば
eMAXIS Slim オルカン
こちらを強くオススメします🔥
まとめ
今回は
eMAXISシリーズの
騙されてはいけないワナ
こちらを徹底解説しました。
𝕏 (旧Twitter)でも投稿した時に
大きな反響があったので今回
まとめてみました。
おはようございます☀
▶️騙されてない？eMAXIS投資
eMAXIS Slim 全世界株式
管理費用 0.11%eMAXIS 全世界株式
管理費用 0.66%Slimなしだと管理費用は6倍💥
投資先を今一度確認しては？🔽教訓
0.3%以上の管理費用の商品
説明できるなら投資しよう！
疑わず投資するのはNG❌#朝活 #投資初心者 pic.twitter.com/XT7Gc2Io2J— たいか＠投資節約 ×副業ブロガー (@Taica_sheep) February 17, 2022
オルカン・S&P500で
知らないといけないリスクとは
同じ指数に連動するファンドが
ビックリするくらいたくさんあり
・ 手数料が高いものがある
・ 名前が似ているものがある
選ぶのに悩んで動けなかったり
投資してもウロウロしてしまう。
これが最もマズい行動です。
そんな中で結論は
オルカン・S&P500のファンドなら
eMAXIS Slimシリーズを選んでほしいです。
・ 早く始めること
・ 長く続けることです。
eMAXIS Slimを選ぶ理由は
コンセプトは素晴らしいからです。
『始めやすい。続けやすい。』
投資はこれが全てだなと思います。
具体的に
eMAXIS Slimを選ぶ根拠の3つは
② 隠れコストも公開されているから
③ 純資産が圧倒的に多いから
それに向けて各社のニュースが激しいです。
素晴らしいことなので
その波に乗っていきたいですね。
自由への道を一歩ずつ進みましょう🔥
最後まで読んでいただき
ありがとうございました！！
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