【積み立てvs一括投資】S&P500運用実績と一括投資オススメできない人3選【2年6ヶ月目】

つみたてNISAを満額投資した後は？

一括投資ってなんだか怖いよね…

改めましてこんにちは！
たいか(Twitter:@Taica)です。
20代で資産1000万円を突破し、
さらにFIREに向けて
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積み立てvs 一括投資 運用実績

購入ファンドはeMAXIS Slim 米国株式(S&P500)。
つみたてNISAに加えて、一括投資もしてます🔥

20年4月の下落タイミングで投資を始めました。
そんな世界情勢という前提での運用実績です。

まずは投資対象の株価チャートを見ましょう！
👇下はeMAXS Slim 米国株式の3年間チャート

◆ 20年のコロナ禍下落からの復活
◆ 21年はスーパー金融緩和で上昇
◆ 22年はインフレの金融引き締めで不安定

チャート見ると状況が見えますね💡

ここで言いたいことは
上昇相場の中での運用実績ということ

ちなみにここ最近は不安定相場なので
eMAXIS Slim 米国株式の1年間チャートを確認！

え!? あれっ!?
22年は下がっていると思ったけど
10%もプラスなの!?

ってことで、
S&P500とドル円チャートを確認しましょう！

S&P500自身は17%のマイナスですが、
ドル高でドルが29%のプラスが要因ですね🔥

対象商品のチャートを確認したところで
積み立て投資と一括投資の運用実績を確認しましょう！

つみたてNISAの成績

トータルリターンと入金の推移はこちら👇

2020年4月からつみたてNISAを開始💡
毎月定額積み立てを31か月分完了してます。

ようやく入金額も100万円になりそう💡
2年と半年で23%のプラスはスゴイ！

この積み立ての内訳をみると
20年の下落時の入金で大幅プラス。
21年9月以降の入金はマイナスかゼロ。

22年からつみたてNISAを
始める or 始めた人はここが耐え時ですね🔥

数年後はプラスになると信じて
一緒に頑張りましょう！

一括投資の成績

トータルリターンと入金の推移はこちら👇

2020年に余剰資金を一括投資をしました。
と言っても何回かに分けて投資しています。

今までの一括投資履歴はこちら

20年は1.5ヶ月で140万円投資しました。
22年はマイルールに従って90万円投資済み。

自分の中で一気に投資したつもりでしたが
20年の入金タイミングを見える化すると
結構ビビりながら入金してますね💦

230万円を
定額つみたてしてたらどうなる？

ってことでシミュレーションしました。

20年8月~22年10月まで230万円を分割
8.5万円を27回積み立ててみました💡

S&P500は10年間の運用だと
マイナスの場合があります。

一方で15年以上運用すると、
どのタイミングであってもプラスです。

当時の様子を赤裸々に話すので
ちょっぴり恥ずかしいです💦

一括投資をオススメできない人3選

👇下のチャートは
S&P500と私が投資したタイミングです。

チャート見ながら、投資タイミング見ると
2020年の動きが悩んでいるのがわかりますね😂

ってことで
一括投資オススメできない人はこちら

2020年は3つのウロウロがありました💦

株価を毎日確認する人

一番大切なことが
『ウロウロしない習慣』を作ること

私の2020年の体験談だと
7月・8月に3回投資して
10万円、50万円、10万円と入金。

この時は毎日株価をチェック
投資信託だから1日1回の更新なのに
朝起きた時と、寝る前確認してました💦

今となっては意味ないよ！
っと冷静に突っ込めますね😂

上昇相場でこんなメンタルなら
下落相場では耐えられないです。

積み立て投資を1年も続けていると
だんだん株価も気にならなくなります。

マイルールがない人

次に大切なことが
『ウロウロしない仕組み』を作ること

また私の2020年の体験談ですが、

8月に50万円投資して
夜も寝られないくらい期待と不安

そんなドキドキとは裏腹に
株価はグングン上昇🔥

そんな人たちにも触発されて
さらに9月2日に40万円投資しました。

こういう理由わからず投資した時が怖いですね。
当時はこの日を境に一気に下落しました。

高値から▲6.7%下落して
投資の全体としてもマイナスとなり
かなりウロウロしたことを覚えてます💦

夜も眠れないし
仕事にも集中できませんでした😂

ここで、反省したらよかったのですが、
負けを取り戻したい！と焦りがありました。

2週間すぎた時に2%上昇したので
今だぁぁっっ!!と言わんばかりに
30万円投資しました。

っで、
皆さん想像されている通り
さらに高値から▲9.4%も下落しました💦

マイナスの額も増えて落ち込みましたが
ここで冷静になれた気がします。

それ以来、
一括投資はいったんストップしました。

正直、ここで売らなかったのは
まだよかったと考えてます！！

ここで私の投資したタイミングを見て、
疑問に思った人もいると思います。

安く買って高く売れば
いいんじゃない？

私もそれを考えて
行動してたつもりなんです…

投資が怖いところって
わかっていても行動は真逆になることですね…

マジでマジで不思議！

『安く買って高く売る』
このアバウトな投資スタイルだと
私と同じく悲しいことになると思います。

生活費が1年分以上ない人

最後に大切なことが
『ウロウロしないメンタル』を作ること

2020年後半は投資の過熱感が凄まじく、
インデックス投資だけでなく、高配当株や個別株まで
生活防衛資金も食い込むほど投資してました。

4か月分ほどの生活資金は残しましたが、
もし現金の全てを投資してたらと思うと
想像しただけでもブルブル震えます💦

今回はまだマシでしたが
1年間のリターンだけ見ると
▲50%の下落もありえます。

S&P500などのインデックス投資は
超長期の運用で大きなリターンを得られます💡

『投資の負けとは退場すること』

狼狽売りなんてしたらもったいないです。

まとめ

今回のブログでは
eMAXIS Slim米国株式(S&P500)の運用実績と
一括投資にオススメできる人できない人を紹介しました。

私の運用実績は以下の通り💡

下落相場ですが、
これからも積み上げていきます🔥

また余剰資金がある場合に
一括投資をオススメできない人も紹介しました。

また、日本個別株・米国高配当ETF・株の実績は
こちらにまとめています。

投資スタイルも記載したので参考にしてほしいです。

最後まで読んでいただき
ありがとうございました！

補足

投資塾ゆうさん

▲5%ルールの解説動画です。