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【アノマリー】新NISAで長期投資に失敗する理由【夏枯れ相場】 

サムネ-新NISA 長期投資で上手く行かない人 アノマリー

投資って、
なんで続けられないの?

新NISAの含み益が増えて、
すごい嬉しいです!

こんな感じの人に読んで欲しい記事です。

オルカンやS&P500に投資して、
ほったらかしにするだけでしょ!
何が難しいの?

それができたら、
誰も涙を流してません…

えっ!?
そうなの?

実際、
投資の継続年数は3年とも言われます。

今回は、
なぜ長期投資が難しいのか?
『アノマリー』と呼ばれる現象に着目します。

ぜひぜひこのブログを読んで
悩みをスッキリさせましょう!

今回のもくじはこちら
・ S&P500の各月ごとの成績
・ オルカンの各月ごとの成績
・ なぜ〇月に辞めてしまうのか?

一緒に学んで行動していきましょう!!

改めましてこんにちは!
たいか(X:Taica)です。
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結果だけ知りたい方は
最後のまとめにどうぞ☺

目次に戻る

オルカン/S&P500の前提知識

8-オルカン, S&P500の前提知識

新NISAでの人気のファンドは2つ

・ オルカン
・ S&P500
今からは、
オルカンとS&P500を解説します。
そもそもどういうものか?
前提の知識は以下にまとまっているので、
こちらを見ると次からのもっと意味がわかります。

このブログ記事だけも
わかりやすいよう心かけます!

『オルカンとS&P500の両方投資をオススメする理由』

『楽天オルカンが最安値。それでもeMAXIS Slimをオススメする理由』

オルカン|新NISAで長期投資できず失敗する人

9-新NISA 失敗する人の特徴

新NISAから投資を始めた人は多いはず。

2024年1月で、
・ 日経平均株価が33年ぶりの高値。
・ オルカンの初資産2兆円突破。
・ S&P500も史上最高値。

っと株価や基準価額が上昇してて、
2024年1月からウハウハな人も多いはず。

そして勘違いしちゃう人もたくさんいます。

あれ?
このままいけば、
+100万円もすぐじゃない?

って思ったところで、
大きな下落が待ち受けているんです。

結論、
浮かれている人は9月に辞めると予想します!

えっ!?
なんで?

これを今から解説しますね。

オルカン|新NISAでも9月に売る人が多いと予想

3-オルカン 下落が多いタイミング

結論、
下落が多い月を見ると、
8月~9月は確率高く下落しちゃいます。

利益がどんどん減って、損失だけが増える…
それに耐えられるかが難しいです。

でも、
ほったらかし投資で
いいんじゃないの?

まさにその通りなんです。

とはいえ下落すると、
・ SNSで売った方がいい声が多数
・ 新NISAは国の陰謀論が増える
・ 損失が増えていいか不安に

実際に
2022年もひどかった…

これを防ぐためには、
なぜ8~9月が下落するのかを知るコトです!

8~9月って
そんなに下落するの?

ってことで、
詳細を説明しますね。

オルカン|各月だけの上昇率

4-オルカン 各月だけの上昇率

上の表は、
オルカンの連動する指数(MSCI-ACWI)を、
各月の1ヶ月分だけを切り取ったデータです。

詳細| 各月の数値の算出方法は?

① 2010年~2023年の
各1ヶ月の月始-月終の変化率を計算
(ここが一番大変)

② 2010年の月始を100として、
各年の変化率をかけ算していく。

ザックリした傾向を言うと、

1, 4, 7, 10月は上昇しやすい。
3, 6, 9, 12月は下落しやすい。

また、

10月~1月は上昇しやすい。
5月~9月は下落しやすい。
詳細| 各月の数値はクリック

 2010年時点を100とすると、
2023年終わり時点では、

1月:120
2月:108
3月:95

4月:114
5月:90
6月:95

7月:126
8月:88
9月:78

10月:122
11月:137
12月:96

えっ、
こんなに変わるの!??

私も調べるまでは、
もっとバラバラなデータかなと思ってました。

でも事実として、
月によって上昇・下落がある。

この事実を、
知っているか、知らないか。
これだけでもメンタルの安定感が違います。

だからこそ、
毎年こうなるんだよ…と知ることで、
オロオロしなくても大丈夫ですよね。

結構みんな騒ぐので、
慌てなくても大丈夫!

ってことで、
この傾向がS&P500も同様か見てみましょう!

S&P500|下落が多いタイミングは8~9月

2-SP500 下落が多いタイミング2

結論言うと、
トップとワーストはやはりオルカン同様!

やっぱりここは共通してる!

投資をする前の私の考えだと、
株価は企業の努力で変わると思ってました。

でも現実はそうでもないようです…

ちなみに、
こちらの内容をX(Twitter)で共有すると、
コメント100件以上と反響がありました。

それでは、
各月ごとの上昇率を見てみましょう!

S&P500|各月だけの変化率

3-S&p500 各月だけの上昇率

上の表はS&P500における、
各月の1ヶ月分だけを切り取ったデータです。

詳細| 各月の数値の算出方法は?

① 2010年~2023年の
各1ヶ月の月始-月終の変化率を計算
(これが一番ヤバイ)

② 2010年の月始を100として、
各年の変化率をかけ算していく。

オルカンよりもS&P500の方が
わかりやすく上昇 or 下落してますね。

9月が大きく下落して、
7月は大きく上昇しています。
四半期ごとに見ると、
3, 6, 9月の成績が悪く、
1, 4, 7, 10月の成績がいいですね。
詳細| 各月の数値はクリック

2010年時点を100とすると、
2023年終わり時点では、

1月:118
2月:110
3月:102

4月:126
5月:103
6月:106

7月:146
8月:98
9月:78

10月:137
11月:150
12月:104

ってか、
こんな月によって変わるの?
どうして?

確かに不思議ですよね。
企業の業績などに関わらずに、
月によって上昇と下落が決まっている。

これを『アノマリー』と呼びます。

ってことで次からは、
アノマリーについて解説いたします!

長期投資を継続するコツ:アノマリーを知る

10-長期投資のコツ アノマリーを知る

アノマリーとは、
論理的根拠はないが、
よく当たる相場の経験則のこと。

よくある投資の格言で、
知っている人も多いかもです。

有名なのは『セルインメイ』ですね。
5月に売れって言葉(Sell in May)

ってことで、
アノマリーの詳細を解説いたします!

流れとしては、
・ 3, 6, 9月の成績が悪い理由
・ 8, 9月の成績が悪い理由
・ 10月は大暴落が来る月

アノマリー:四半期の終わりは下落しやすい

11-アノマリー 四半期終わりは下落

結論として、
3, 6, 9月の成績が下落しやすい理由は、

機関投資家がリバランスをするために、
株式を売ることが多いからです。

機関投資家って?

詳細| 機関投資家の説明はこちら

・ ヘッジファンド
・ 投資信託会社
・ 生保/損保/銀行
・ 年金基金…など

年金などは長期的ですが、
ヘッジファンドやアクティブ投信は
短期リターンを求める場合があります。

そして、
ヘッジファンドや投信会社は、
個人投資家とは資金規模が違います。
10億~1000億円、さらに多い場合も。

ヘッジファンドの話しは、
投資家の高橋だんさんの話しが面白い。

彼もファンドマネージャーとして活躍されて、10分で7億円を損した話しは圧巻です。

機関投資家、
特にヘッジファンドなどは、
四半期(3ヶ月)ごとの成績も問われます。

また個人投資家と違って、
運用する資金額が桁違いです。

逆に、
1, 4, 7, 10月で成績がいいのは、
機関投資家の資金が入るからですね。

リターンに影響与えるほどって、
相当すごいですよね。

アノマリー:8, 9月が下落しやすい理由

12-アノマリー 8~9月は下落

結論、
海外トレーダーがバカンス取るため、
取引を引き下げることが多いから。
長くて1ヶ月は休みの場合も。

投資の格言『セルインメイ』
その続きの言葉を知っているでしょうか?

正式な格言は
『5月に株売って、9月第2土曜日まで戻るな』
(Sell in May and go away, don’t come back until St.Leger day.)

夏枯れ相場(8月)や彼岸底(9月)と呼ばれ、
トレーダーが少ない時期ですね。

日本だとないアノマリーですね。

10月のアノマリー:大暴落が起こる

13-アノマリー 10月は大暴落

10月だけは特別なので紹介!

歴史的な大暴落が起こるのが10月

・ 1929年:世界恐慌
・ 1087年:ブラックマンデー
・ 2008年:リーマンショック

30~50年に一度は
大暴落が10月に起こるかも…

でも基本的には、
四半期の始まりなので資金が流入し、
強気相場になることが多いです。

ポジティブに捉えれば、
10月は基本的に強き相場、
暴落したら購入単価が下がる。

こんな考え方でいいかなと思います。

アノマリーを知って、個人投資家がすべきこと

14-アノマリー 個人投資家がすること

今まで聞いた話だと、
9~10月に買って、5月に売るべき?

ここで、
皆さんに知っててほしいことは、
変に株を売り買いしないでほしいです。

やっぱり、
Xでこの内容を発信した時にも、
9月に買って1月に売るともありました。

でも長期投資の前提で考えると、
一年の値動きはチッポケです。

売り買いのことは考えずに、
冷静に積み立て投資するのがベストです。

ほったからかし投資!!

アノマリーはなぜ起こるか。

15-アノマリーなぜ起こる?

アノマリーって理論も何もないです。

でも世の中の風潮がそうであるから、
投資家みんなが気にされて結果株価が動く。

株価は企業の業績で動くのではなく、
投資家の心理で動くことも多い。

これが現実。

株価の式は、
株価 = EPS × PERで表されます。

EPS:一株あたりの利益
PER:投資家の期待値

今の株価が下落、上昇するときに、
EPSが変わるのか、PERが変わるのか。

PERだけが変わるなら要注意ですね。

株価は機関投資家に振り回される…

サムネ-新NISA 長期投資で上手く行かない人 アノマリー

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👇の記事たちも人生豊かになるヒントです。
ぜひご覧ください☺
今回は
新NISAで長期投資をできない理由を
アノマリーの観点で解説しました!
結論として、
8~9月は下落する確率が高く、
そこで批判される声が増えて、
メンタルが耐えられないから。
8~9月が下落する理由は、
① 機関投資家がバカンスだから。
② 四半期決算でリバランスする。
③ アノマリーで皆に認知される。

投資は企業の業績だけでなく、
投資家心理で動きます。

8~9月で下落することを知っていれば、
変に落ち込まなくて済むはずですね。

最後に、
投資の負けとは退場すること。
自分にとって心地のよい投資スタイルを見つけて
一緒に長く投資を続けていきましょう🔥

最後まで読んでいただき
ありがとうございました!!

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コメント


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