投資って、
なんで続けられないの？
新NISAの含み益が増えて、
すごい嬉しいです！
こんな感じの人に読んで欲しい記事です。
ほったらかしにするだけでしょ！
何が難しいの？
それができたら、
誰も涙を流してません…
えっ!?
そうなの？
実際、
投資の継続年数は3年とも言われます。
今回は、
なぜ長期投資が難しいのか？
『アノマリー』と呼ばれる現象に着目します。
ぜひぜひこのブログを読んで
悩みをスッキリさせましょう！
今回のもくじはこちら
・ S&P500の各月ごとの成績
・ オルカンの各月ごとの成績
・ なぜ〇月に辞めてしまうのか？
一緒に学んで行動していきましょう！！
改めましてこんにちは！
たいか(X:Taica)です。
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結果だけ知りたい方は
最後のまとめにどうぞ☺
目次に戻る
オルカン/S&P500の前提知識
新NISAでの人気のファンドは2つ
・ S&P500
オルカンとS&P500を解説します。
前提の知識は以下にまとまっているので、
こちらを見ると次からのもっと意味がわかります。
このブログ記事だけも
わかりやすいよう心かけます！
『オルカンとS&P500の両方投資をオススメする理由』
『楽天オルカンが最安値。それでもeMAXIS Slimをオススメする理由』
『インデックス投資・高配当株投資のまとめ』
オルカン｜新NISAで長期投資できず失敗する人
新NISAから投資を始めた人は多いはず。
・ 日経平均株価が33年ぶりの高値。
・ オルカンの初資産2兆円突破。
・ S&P500も史上最高値。
っと株価や基準価額が上昇してて、
2024年1月からウハウハな人も多いはず。
そして勘違いしちゃう人もたくさんいます。
あれ？
このままいけば、
+100万円もすぐじゃない？
って思ったところで、
大きな下落が待ち受けているんです。
結論、
浮かれている人は9月に辞めると予想します！
えっ!?
なんで？
これを今から解説しますね。
オルカン｜新NISAでも9月に売る人が多いと予想
結論、
下落が多い月を見ると、
8月~9月は確率高く下落しちゃいます。
利益がどんどん減って、損失だけが増える…
それに耐えられるかが難しいです。
でも、
ほったらかし投資で
いいんじゃないの？
まさにその通りなんです。
・ SNSで売った方がいい声が多数
・ 新NISAは国の陰謀論が増える
・ 損失が増えていいか不安に
実際に
2022年もひどかった…
これを防ぐためには、
なぜ8~9月が下落するのかを知るコトです！
8~9月って
そんなに下落するの？
ってことで、
詳細を説明しますね。
オルカン｜各月だけの上昇率
上の表は、
オルカンの連動する指数(MSCI-ACWI)を、
各月の1ヶ月分だけを切り取ったデータです。
詳細｜ 各月の数値の算出方法は？
① 2010年~2023年の
各1ヶ月の月始-月終の変化率を計算
(ここが一番大変)
② 2010年の月始を100として、
各年の変化率をかけ算していく。
ザックリした傾向を言うと、
3, 6, 9, 12月は下落しやすい。
また、
5月~9月は下落しやすい。
詳細｜ 各月の数値はクリック
2010年時点を100とすると、
2023年終わり時点では、
1月：120
2月：108
3月：95
4月：114
5月：90
6月：95
7月：126
8月：88
9月：78
10月：122
11月：137
12月：96
えっ、
こんなに変わるの!??
私も調べるまでは、
もっとバラバラなデータかなと思ってました。
でも事実として、
月によって上昇・下落がある。
この事実を、
知っているか、知らないか。
これだけでもメンタルの安定感が違います。
毎年こうなるんだよ…と知ることで、
オロオロしなくても大丈夫ですよね。
結構みんな騒ぐので、
慌てなくても大丈夫！
ってことで、
この傾向がS&P500も同様か見てみましょう！
S&P500｜下落が多いタイミングは8~9月
トップとワーストはやはりオルカン同様！
やっぱりここは共通してる！
投資をする前の私の考えだと、
株価は企業の努力で変わると思ってました。
でも現実はそうでもないようです…
ちなみに、
こちらの内容をX(Twitter)で共有すると、
コメント100件以上と反響がありました。
予言します。
新NISA 9月で辞める人続出。『S&P500とオルカン』
8月~9月はいつも下落しちゃう。ってかこれ…なぁぜなぁぜ？ pic.twitter.com/rnU7kNkHbe
— たいか＠投資節約 ×副業ブロガー (@Taica_sheep) January 27, 2024
それでは、
各月ごとの上昇率を見てみましょう！
S&P500｜各月だけの変化率
上の表はS&P500における、
各月の1ヶ月分だけを切り取ったデータです。
詳細｜ 各月の数値の算出方法は？
① 2010年~2023年の
各1ヶ月の月始-月終の変化率を計算
(これが一番ヤバイ)
② 2010年の月始を100として、
各年の変化率をかけ算していく。
オルカンよりもS&P500の方が
わかりやすく上昇 or 下落してますね。
7月は大きく上昇しています。
3, 6, 9月の成績が悪く、
1, 4, 7, 10月の成績がいいですね。
詳細｜ 各月の数値はクリック
2010年時点を100とすると、
2023年終わり時点では、
1月：118
2月：110
3月：102
4月：126
5月：103
6月：106
7月：146
8月：98
9月：78
10月：137
11月：150
12月：104
ってか、
こんな月によって変わるの？
どうして？
確かに不思議ですよね。
企業の業績などに関わらずに、
月によって上昇と下落が決まっている。
これを『アノマリー』と呼びます。
ってことで次からは、
アノマリーについて解説いたします！
長期投資を継続するコツ：アノマリーを知る
アノマリーとは、
論理的根拠はないが、
よく当たる相場の経験則のこと。
よくある投資の格言で、
知っている人も多いかもです。
有名なのは『セルインメイ』ですね。
5月に売れって言葉(Sell in May)
ってことで、
アノマリーの詳細を解説いたします！
・ 3, 6, 9月の成績が悪い理由
・ 8, 9月の成績が悪い理由
・ 10月は大暴落が来る月
アノマリー：四半期の終わりは下落しやすい
結論として、
3, 6, 9月の成績が下落しやすい理由は、
株式を売ることが多いからです。
機関投資家って？
詳細｜ 機関投資家の説明はこちら
・ ヘッジファンド
・ 投資信託会社
・ 生保/損保/銀行
・ 年金基金…など
年金などは長期的ですが、
ヘッジファンドやアクティブ投信は
短期リターンを求める場合があります。
そして、
ヘッジファンドや投信会社は、
個人投資家とは資金規模が違います。
10億~1000億円、さらに多い場合も。
ヘッジファンドの話しは、
投資家の高橋だんさんの話しが面白い。
彼もファンドマネージャーとして活躍されて、10分で7億円を損した話しは圧巻です。
機関投資家、
特にヘッジファンドなどは、
四半期(3ヶ月)ごとの成績も問われます。
また個人投資家と違って、
運用する資金額が桁違いです。
逆に、
1, 4, 7, 10月で成績がいいのは、
機関投資家の資金が入るからですね。
リターンに影響与えるほどって、
相当すごいですよね。
アノマリー：8, 9月が下落しやすい理由
海外トレーダーがバカンス取るため、
取引を引き下げることが多いから。
長くて1ヶ月は休みの場合も。
投資の格言『セルインメイ』
その続きの言葉を知っているでしょうか？
正式な格言は
『5月に株売って、9月第2土曜日まで戻るな』
(Sell in May and go away, don’t come back until St.Leger day.)
夏枯れ相場(8月)や彼岸底(9月)と呼ばれ、
トレーダーが少ない時期ですね。
日本だとないアノマリーですね。
10月のアノマリー：大暴落が起こる
10月だけは特別なので紹介！
歴史的な大暴落が起こるのが10月
・ 1087年：ブラックマンデー
・ 2008年：リーマンショック
30~50年に一度は
大暴落が10月に起こるかも…
でも基本的には、
四半期の始まりなので資金が流入し、
強気相場になることが多いです。
ポジティブに捉えれば、
10月は基本的に強き相場、
暴落したら購入単価が下がる。
こんな考え方でいいかなと思います。
アノマリーを知って、個人投資家がすべきこと
今まで聞いた話だと、
9~10月に買って、5月に売るべき？
ここで、
皆さんに知っててほしいことは、
変に株を売り買いしないでほしいです。
やっぱり、
Xでこの内容を発信した時にも、
9月に買って1月に売るともありました。
一年の値動きはチッポケです。
売り買いのことは考えずに、
冷静に積み立て投資するのがベストです。
ほったからかし投資！！
アノマリーはなぜ起こるか。
アノマリーって理論も何もないです。
でも世の中の風潮がそうであるから、
投資家みんなが気にされて結果株価が動く。
株価は企業の業績で動くのではなく、
投資家の心理で動くことも多い。
これが現実。
株価 = EPS × PERで表されます。
EPS：一株あたりの利益
PER：投資家の期待値
今の株価が下落、上昇するときに、
EPSが変わるのか、PERが変わるのか。
PERだけが変わるなら要注意ですね。
株価は機関投資家に振り回される…
まとめ
ぜひご覧ください☺
新NISAで長期投資をできない理由を
アノマリーの観点で解説しました！
8~9月は下落する確率が高く、
そこで批判される声が増えて、
メンタルが耐えられないから。
① 機関投資家がバカンスだから。
② 四半期決算でリバランスする。
③ アノマリーで皆に認知される。
投資は企業の業績だけでなく、
投資家心理で動きます。
8~9月で下落することを知っていれば、
変に落ち込まなくて済むはずですね。
投資の負けとは退場すること。
一緒に長く投資を続けていきましょう🔥
最後まで読んでいただき
ありがとうございました！！
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