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実際どうなの?
賞賛と批判が激しい投資信託です。
儲かった儲かったと自慢する人もいれば
損切して退場します
と悲惨な末路を迎えた人もいます。
・ レバナスとはどういうものか?
・ レバナスのリスクを3つ
判断できたら嬉しいです🔥
・ リスクを理解して投資するのはOK
・ 長期つみたて投資はNG
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結果だけ知りたい方は
最後のまとめにどうぞ☺
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こちらのオススメ記事も
お役に立てると思うのでぜひ見てほしいです👇
レバナスとは
レバナスって何?
レバーとナスの中華料理?
って
2020年ごろはネタで言われましたが
もはやレバナスってワードが
当たり前になりましたね🤣
レバレッジNASDAQ100という
レバレッジ型投資信託。
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レバレッジ?
NASDAQ100?
NASDAQ100指数は
米国の代表的な株価指数で
詳細を後で解説しますね。
レバレッジとは
その指数に対して数倍の値動きをすること
レバナス投信は『2倍』の動きです。
2倍というの『1日単位』で2倍の値動き。
長期的に常に2倍という意味ではありません。
これが後々の説明でポイントになります。
ちなみに
NASDAQ100指数にそのまま連動する
インデックス投資も存在します
例えば
ifree NASDAQ100があって
「レバナス」に対応して「フツナツ」
と呼ばれてますね🤣
それでは以下の項目で
レバナスについて解説しますね。
・ レバナスの組み入れトップ10の銘柄
・ レバナスの成績・コスト比較
・ レバナスのSNS評判
レバナスの危険性を3つお伝えします💡
レバナスはインデックス投資ではない
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レバナスはNASDAQ100に関わるならインデックス投資ってこと?
よく間違われるポイントですが
インデックス投資ではありません。
その一方で
ある指数(インデックス)の上回りを目指す
アクティブ投資でもありません。
NASDAQ100という指数に対して
日々の値動きの2倍を目指す投信信託です。
レバレッジ型投資信託とも呼ばれますね。
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レバナス vs フツナスの比較チャートです。
フツナス:+26.2%
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レバナスの成績スゴイ!!
この成績だけ見るとワクワクしますね。
でもレバレッジの恐ろしさもあるので
後ほど詳しく説明します!
金融庁も長期投資に向いてないとのことで
残念ながら『新NISA』の対象外です。
レバナス(NASDAQ100)の組み入れ銘柄と比率
![](http://taica-1growth-perday.com/wp-content/uploads/2022/03/ee82754b71d5c9336cc4c5a7349fd82a-2.png)
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何度もNASDAQ100って
ワードがあるけど
どういう意味?
NASDAQ100とは
アメリカの代表的な指数の一つです。
・ NASDAQ100
・ S&P500
・ NYダウ
NASDAQ100指数とは
NASDAQ市場に上場された企業で
時価総額の上位100社です。
(金融銘柄除く)
ハイテク、IT、ベンチャー企業が多いと
イメージいただけたらと思います。
具体的に
組み入れ銘柄トップ10をまとめました。
銘柄名 | 比率 | |
---|---|---|
1 | アップル | 11.0% |
2 | マイクロソフト | 10.3% |
3 | アマゾン | 5.7% |
4 | エヌビディア | 4.6% |
5 | メタ | 3.9% |
6 | ブロードコム | 3.2% |
7 | アルファベット | 3.0% |
8 | アルファベット | 3.0% |
9 | テスラ | 2.8% |
10 | アドビ | 2.2% |
GAFAMを筆頭に
エヌビディアやテスラと
誰もが知ってる企業がそろってますね。
さらに上位銘柄10位だけで
NASDAQ100の50%以上であり
なかなか尖った指数です。
金利などの世界情勢によって
値動きが非常に大きな指数です。
その2倍の値動きのレバナスは
NASDAQ100より値動き大きいですね。
そんな評判を踏まえた所で
実際のレバナス商品を確認しましょう!
レバナスの商品一覧
メジャーなレバナスは3つです。
・ 楽天レバレッジ NASDAQ100
・ auAMレバレッジ NASDAQ100
それぞれのと違いを比較してみましょう!
比較ポイントは4つ
手数料
隠れコスト
リターン(成長率)
交付目論見書に書いておらず
運用して1年後に公表されるコストです。
有価証券取引税
監査費用
保管費用
などが含まれます。
大和-iFreeレバレッジ NASDAQ100
目論見書はこちら
->交付目論見書
元祖レバナスといえば
このファンドですね💡
純資産 :2420億円
購入時手数料 :2.2%
信託報酬 :0.99%
隠れコスト :0.081%
トータルコスト:1.07%
リターン :+87.4%
リターンは年初来です。
レバレッジ系は
手数料が高めなのが特徴ですね。
楽天レバレッジ NASDAQ100
目論見書はこちら
-> 交付目論見書
楽天レバナスの愛称で
急上昇した投資信託ですね。
純資産 :452億円
購入時手数料 :3.3%
信託報酬 :0.77%
隠れコスト :0.11%
トータルコスト:0.88%
リターン :+85.6%
2021年12月から-60%も下落しました。
その後の下落は悲鳴が凄かったです。
auAMレバレッジ NASDAQ100
目論見書はこちら
-> 交付目論見書
一番遅くに登場したファンド。
最新はコストが低いのが特徴ですね💡
純資産 :452億円
購入時手数料 :2.2%
信託報酬 :0.43%
隠れコスト :0.11%
トータルコスト:0.54%
リターン :+87.9%
レバナスファンドの比較
レバ ナス | 設定 日 | 購入 コスト | 総 コスト | 損益 | 純資産 (億円) |
---|---|---|---|---|---|
iFree | 18年 10月 | 2.2% | 1.07% | +87.4% | 2420 |
楽天 | 21年 11月 | 3.3% | 0.88% | +85.6% | 452 |
auAM | 22年 7月 | 2.2% | 0.54% | +87.9% | 163 |
ハイテク企業の伸びがスゴいので
レバナスの成績も力強いです!!
リターンが低いのが気になります。
ここで覚えておくべきは
インデックス投資においても
ある指数へ近くなるように目指してるだけ。
実際は運用が上手く行かないと
指数との乖離率が高くなりますね。
その他のパターンとして
コストが高いと基準価額が減るので
トータルリターンは下がります。
レバレッジで0.5%以下って少ないです。
低コストを求めるならauAMレバナスですね。
・ レバナスの組み入れトップ10の銘柄
・ レバナスの成績・コスト比較
・ レバナスの危険性(リスク)
・ レバナスのSNS評判
レバナスで知っておくべき危険性(リスク)
![](http://taica-1growth-perday.com/wp-content/uploads/2023/11/9-2-500x281.png)
![](http://taica-1growth-perday.com/wp-content/uploads/2023/11/9-2-500x281.png)
わかったかなと思います。
・ レバナスの組み入れトップ10の銘柄
・ レバナスの成績・コスト比較
それを踏まえて
レバナスの危険性(リスク)をお伝えします。
新NISAに含めていません。
その理由は
レバナスの長期投資はデメリットが大きいから。
レバレッジ投資の交付目論見書でも
短期投資を推奨と書かれています。
それがなぜなのか?
徹底解説いたします。
リスクがあると強めに記載しています。
その一方で
リスクを受け入れると
莫大なリターンを得られるかもです。
その根拠も
YouTuberの投資塾ゆうさんが
詳細に説明しているのでそれも紹介します。
① 長期保有するとリターンが下がる (逓減性)
レバレッジ型ファンドが
長期投資に弱い大きな理由は
逓減性(ていげんせい)です。
![](http://taica-1growth-perday.com/wp-content/uploads/2022/03/bfd9d60e68446a52f1191e4bc756227d.png)
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ていげんせい?
それって何でしょうか?
データを見た方がいいので
確認しましょう!
1000万円を投資したとして
1年目は+10%上昇, 2年目は-10%下落
この動きを繰り返した場合に
レバレッジの倍率を変更しています。
20年後の結果はビックリですね…
緑:2倍レバレッジ -26.5%
黄:3倍レバレッジ -58.1%
常に右肩上がりの株価はありません。
景気によって下がることも多いです。
上下動を繰り返す局面で
ファンドの価格が下がる現象です。
ボックス相場、ヨコヨコと言われる
株価の上下の時が最悪ですね。
30%の繰り返しが下がってますよね。
結論として
レバレッジの倍率が高いほど
逓減性がさらに悪くなります。
これが起こる理由は
レバレッジ型のファンドは
日々の騰落率の2倍の値動きをするから。
夢見るレバナス民は
NASDAQ100のチャートを見て
この2倍は素晴らしいと勘違いするかもです。
実際は2倍も増えないどころか
レバレッジをかけた影響で
逆にマイナスになるリスクもあります。
![](http://taica-1growth-perday.com/wp-content/uploads/2022/03/bfd9d60e68446a52f1191e4bc756227d.png)
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確かに…
でもNASDAQ100は
すごく上昇するから大丈夫?
では次から
上昇した場合のシミュレーションもしてみましょう!
振れ幅が大きいとどうなるか
ドキドキする結果になってます🤣
②レバレッジ×振れ幅大きいの組み合わせは最悪
レバナスで知っておくべき危険性
レバレッジ×振れ幅大きいの
組み合わせは最悪だからです。
NASDAQ100は大きく上昇するものの
下落するときは大きく下がります。
それぞれの年のリターンは
2022年:-62%
2023年:87%
シミュレーションしてみました。
② 30%上昇、-20%下落
③ 40%上昇、-30%下落
計算したらどうなるでしょうか?
緑: +117%
黄: -89%
グラフを作っててビックリしました。
振れ幅が小さいとプラスの結果で
振れ幅が大きいとマイナスの結果
全く逆になりました。
NASDAQ100は
ハイテク企業が多く
株価の振れ幅が非常に大きいです。
したがって
逓減リスクも非常に大きいです。
レバナスは長期投資するな
強く提言する理由がわかりますね。
![](http://taica-1growth-perday.com/wp-content/uploads/2022/03/ee82754b71d5c9336cc4c5a7349fd82a-2.png)
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でも
レバナスの実績だと
もっとプラスの計算にならないの?
確かに
-62%の後は+87%の実績なので
+20%増えるならどうなるか
検証してみましょう!
2021年:57%
2022年:-62%
2023年:87%
②緑色 50%上昇、-20%下落
③黄色 70%上昇、-50%下落
![](http://taica-1growth-perday.com/wp-content/uploads/2023/11/36495a14986bbb1ac43bafbc6ae5f93d-500x281.png)
![](http://taica-1growth-perday.com/wp-content/uploads/2023/11/36495a14986bbb1ac43bafbc6ae5f93d-500x281.png)
緑: +232%
黄: -61%
振れ幅が大きい場合(50%以上)なら
マイナスになる確率が高いです。
逓減性のリスクがわかったからなと思います。
リスクを理解した上で投資するなら
全然アリかなと思います。
ボックス相場でない時は
爆発力があるファンドなので
短中期決はマストですね🤣
③ 下落によるメンタル負荷がキツイ
レバナスで知っておくべき危険性
その3は
イメージができそうですね。
100万円が38万円に減ります。
-62%で結構キツイですね…
損切して退場した人も多かったです。
有り金全てをレバナス投資で
余裕がないとメンタルがやられますね。
大きな金融危機とは言われない
単純な金融引き締めでの下落です!
金融ショックはヤバいです…
S&P500に一括投資して
メチャクチャメンタルをやられました。
『S&P500の実績公開と一括投資をオススメできない人3選』
リーマンショックの時は悲惨でした。
![](http://taica-1growth-perday.com/wp-content/uploads/2023/11/7b78c2cb3cc55ec15c4e59820b521fc3-1-500x281.png)
![](http://taica-1growth-perday.com/wp-content/uploads/2023/11/7b78c2cb3cc55ec15c4e59820b521fc3-1-500x281.png)
2010年になっても40%のマイナスです。
1年後に16万円
2年後に60万円
自分もこのまま投資していいのか
かなり不安になると思います。
かなりリスクは高いですね。
・ 全力投資ではなくスパイスに(5~10%)
・ 余裕資金の範囲で投資する
これを徹底しましょう!
![](http://taica-1growth-perday.com/wp-content/uploads/2022/03/ee82754b71d5c9336cc4c5a7349fd82a-2.png)
![](http://taica-1growth-perday.com/wp-content/uploads/2022/03/ee82754b71d5c9336cc4c5a7349fd82a-2.png)
レバナス投資って
止めた方がいいのかな…
それでは
リスクを定量的に確認してみましょう。
投資塾ゆうさんのシミュレーション
レバナス(2倍)とフツナスを比較しています。
投資した場合の損益を計算されています。
1990年~2004年の15年
2006年~2020年の15年
みたいな計算です。
この莫大なシミュレーションは
マジで有料級のコンテンツですね💡
大きく評価がわかれました。
1990年~2013年で投資している人は
・ マイナスの損益の場合もある
・ フツナスより成果がない場合もある
・ フツナスの1.5倍も成果がない
2000年~2020年に投資している人は
・ フツナスより最低でも2倍プラス
・ 2倍~4倍はプラスの場合もある
![](http://taica-1growth-perday.com/wp-content/uploads/2022/02/e91a80de9599dc40c6c52ae5291f8280-6.png)
![](http://taica-1growth-perday.com/wp-content/uploads/2022/02/e91a80de9599dc40c6c52ae5291f8280-6.png)
もう一つだけ補足!
レバナスは
やばい?やばくない?
その検証も投資塾ゆうさんが実践しています。
レバナス(2倍)は中長期投資の可能性あり
レバナス(3倍)は長期投資はNG
レバ3倍の逓減性はひどかったです…
資産を爆増させるスパイスとして
検証するのはありかもしれません。
レバナスの評判
レバナスの評判は
その時々で大きく変わります。
『レバナスに全力投資』
『レバナスでFIRE達成』
『インデックス投資はムダ』
こんな形で
レバナス民が大盛り上がりでした。
ところがどっこいで
2022年は悲惨な末路でした。
『レバナスで死亡しました』
『レバナスで資産溶けました』
『レバナス損切りで退場します』
2023年は
大きな盛り上がりなく
淡々とリターンが伸びていますね。
ガチホしてた人はスゴイです!!
![](http://taica-1growth-perday.com/wp-content/uploads/2022/03/bfd9d60e68446a52f1191e4bc756227d.png)
![](http://taica-1growth-perday.com/wp-content/uploads/2022/03/bfd9d60e68446a52f1191e4bc756227d.png)
なんで
レバナスって賛否が激しいの?
それは基準価額の推移を見れば
全てが伝わると思います。
それぞれの年のリターンは
2022年:-62%
2023年:87%
2021年がよかったために
年始で一括投資が多かったためです。
62万円が消し飛びます。
SNSインフルエンサーたちの
レバナス盛り上げの影響かもしれません。
レバナスの発信は叩かれることも多いです。
それでも発信続けて頼もしい
お三方を紹介します。
レバナス全力ガールひよのさん
フォロワー数は6.2万人 (23年11月末時点)
熱狂的フォロワーさんも多いですね
「ひよのんざめ」や「チームひよのん」
そんな名称で活動されています。
/
おはひよーっ⛄✨
\NASDAQ100は前日比+2.54%、久しぶりの大幅上昇となりましたね!
失業保険受給者が市場予想を上回ったので、ハトエル化に期待しています✨
乖離率-6.78%なので、本日も5,000円買い増しです💕年末はいつまでレバナス買えるかな?
【ひよの予報】
レバナス:☀☀☀☀☀ pic.twitter.com/jGL02aD9F1— ひよの⛄レバナス全力ガール (@hiyono_leverage) December 29, 2022
毎朝ポスト(ツイート)数年間続けてます。
2022年の下落時も報告を続けたのが印象的。
毎日報告で何にもの人がガチホできたと思います。
レバナス一本リーマンさん
フォロワー数は3.4万人(23年11月末時点)
21年8月からYouTubeもスタート中
23年は経済ニュースをわかりやすく解説されてます。
【第122回】【運用成績】【大公開】レバナスに2000万円投資した結果 https://t.co/h2XE565Wlh via @YouTube
— レバナス1本リーマン (@revnas_20mil) July 9, 2022
レバレッジYouTuber 風丸さん
フォロワー数は3.4万人
YouTubeにセミナー、書籍と
幅広く活動されています。
たまに炎上するような発信があるものの
個人的にはいいかなと思ってます。
自分は何を選択するのか?
リスクを受け入れて行動するのが
資産形成の第一歩ですね💡
まとめ
以下の5つのトピックを解説しました。
・ 組み入れトップ10の銘柄
・ 成績・コスト比較
・ SNS評判
・ 危険性(リスク)3つ
インデックス投資でもなく
アクティブ投資でもなく
レバレッジ型投資です。
NASDAQ100のハイテク銘柄が多く
GAFAM, エヌビディア, テスラが含まれます。
比較データはこちらです。
レバ ナス | 設定 日 | 購入 コスト | 総 コスト | 損益 | 純資産 (億円) |
---|---|---|---|---|---|
iFree | 18年 10月 | 2.2% | 1.07% | +87.4% | 2420 |
楽天 | 21年 11月 | 3.3% | 0.88% | +85.6% | 452 |
auAM | 22年 7月 | 2.2% | 0.54% | +87.9% | 163 |
auAMレバナスがよさそうですね。
賛否両論で炎上も起こってます。
・ レバナス一本リーマンさん
・ レバナスYouTuber風丸さん
レバナスの発信をされており
投資する場合の参考になると思います。
こちらのグラフが全てですね。
![](http://taica-1growth-perday.com/wp-content/uploads/2023/11/e6509f557471822ab3bfa56984864fb7-500x281.png)
![](http://taica-1growth-perday.com/wp-content/uploads/2023/11/e6509f557471822ab3bfa56984864fb7-500x281.png)
① 長期投資でリターンが下がる(逓減性)
② レバ×振れ幅大は最悪の組み合わせ
③ 下落でのメンタル負荷がキツイ
金融庁でも新NISAの対象外と
判断されています。
うまく取り扱えば
資産形成のスピードアップできます。
SNSの賛否の激しいために
周りに流されない自分軸をもって
適正なリスクで投資できたら嬉しいです。
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