オルカンとS&P500
どっちがいいか悩む…
悩むから両方に
投資しているけどダメなの？
こんな悩みの方に読んで欲しい記事です。
悩むなら両方に投資すべきです。
それを言うと
いろんな方面から批判が飛んできます…
オルカン, S&P500
それぞれは優れているのに
半々で投資するとダメっぽい…
私のYouTube動画でも
詳しく解説しています！
ってことで
このブログでわかることは以下2つ
・ それでも私が両方投資をオススメする理由
投資の一番の鉄則は
早く始めること、長く続けることです。
一緒に学んで行動していきましょう！！
改めましてこんにちは！
たいか(X:Taica)です。
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結果だけ知りたい方は
最後のまとめにどうぞ☺
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新NISAにオススメはオルカンとS&P500
実際にSBI証券も楽天証券でも
トップ3はオルカンとS&P500で独占しています。
このブログを見た人はご存じだと思いますが
念のためにまとめたものをご紹介します！
オルカンが優れている理由3選
オルカンは
オール・カントリーの略
つまりは全世界に幅広く投資するファンドです。
Fund of the Year を設定されてから
ずーっと1位の最強ファンドです。
投資のファイナルアンサーと言われます。
私のブログの人気記事！
アメリカに投資するべき理由3選
実は私はS&P500派
ってことで
アメリカに投資すべき理由3選
たっぷりまとめています。
2100年までは最強だと思ってます。
オルカンとS&P500の両方投資が批判される3つの理由
私がX(Twitter)で疑問を投げかけると
とんでもなく炎上しました！！
新NISAのインデックス投資
・オルカン
・S&P500
どちらかの投資が最適解
これは異論なし。だけど
半分半分に投資しますというと
批判されるのはなぜ？— たいか＠投資節約 ×副業ブロガー (@Taica_sheep) November 25, 2023
ブックマーク：224
いいね：1160
リプ：100
引用：44
たくさんリプいただき
本当にありがとうございます！
このリプの意見をもとに
なぜ批判されるのかまとめました。
その批判を踏まえて
私が両方投資をしてもいい理由をお伝えします。
理由①：分散効果がほとんどないから
一番多い意見が
『オルカンとS&P500は分散しないから』
リプいただいた中でユニークか例えを紹介。
・ S&P500：白米
この2つを半分ずつ買っても
白米の割合が多いです。
個人的にはS&P500はおかずかな。
って話はそれましたが、
オルカンとS&P500は分散されてませんね。
その理由をこれからお伝えします。
オルカンとS&P500の構成銘柄の比較
上のグラフはオルカンの構成国比率です。
オルカンは62%がアメリカで構成されてます。
さらに上位10位の銘柄を比較のが下のデータです。
| 上位10銘柄 | オルカン | S＆P500 |
|---|---|---|
| アップル | 3.6% | 5.8% |
| マイクロソフト | 2.9% | 5.4% |
| アマゾン | 1.3% | 2.2% |
| バークシャー・ハサウェイ | 0.7% | 1.7% |
| アルファベット(CL-A) | 0.9% | 1.6% |
| ユナイテッドヘルス | 0.8% | 1.4% |
| アルファベット(CL-C) | 0.8% | 1.4% |
| ジョンソン&ジョンソン | 0.8% | 1.4% |
| エクソンモービル | 0.8% | 1.3% |
| JPモルガン・チェース | 0.7% | 1.2% |
| トップ10の合計 | 13.3% | 20.4 |
ビックリなことに上位10銘柄は同じで
割合がオルカンの方が低い程度です。
オルカンとS&P500のチャート比較
ちなみに
オルカンとS&P500のチャートはこちら
青色がオルカン, オレンジ色がS&P500
分散もされていないので
上がる時は上がる、下がる時は下がります。
全然分散されていない！！
資産を分散するとは？
卵を一つのカゴに割るな
分散するってどういうこと？
もう一方が、下がる or 維持すること
『ゴールド』や『債券』への投資が分散です。
個別株なら業界を分けるのも
分散投資ですね。
その一方で冷静に考えると
オルカンは約3000社に幅広く投資
S&P500も約500社に米国全体に投資
最初から卵がいろんなカゴに入っています。
って変にあおられなくても大丈夫ですよ！
分散投資の結論
オルカンとS&P500の半々投資するのはアリ。
(詳細は後で説明します)
でもその理由を分散投資だからというのはやめましょう！
なぜなら両方の上位銘柄が同じでチャートの動きも同じだから。
その一方で心配しなくてもいいのが
オルカンもS&P500も既に分散されているからですね。
その中身の企業に投資をしていることです。
補足：将来は分散するかもしれない
今のオルカンのアメリカ比率は62%です。
一方でオルカンは時価総額で比率が変わります。
アメリカ比率は40%と半分以下でした。
将来インドや中国など新興国が台頭すると
アメリカ比率が下がり本当に分散できる可能性あり。
オルカンとS&P500の両方投資の批判
理由①『分散効果が全くないから』
でした！
理由②：リターン減ってリスク増えるから
2番目に多い意見が
『リターン減ってリスク増えるから』
えっ？
2つに投資したら
リスク減らないの？
S&P500をメインで考えた人が怖くなって
オルカンにも半々で投資する場合です。
S&P500派の人が怖がることは
暴落時に大きく下落することです。
その一方で
オルカンに投資しても
下落率は全く改善されません。
オルカンの方が
下落率は低いと思ってた…
こちらが
オルカンとS&P500の比較チャート(ドル換算)
コロナショックでの下落率は
・ S&P500：-32%
さらに2022年下落は
・ S&P500：-23%
オルカンも
結構下落しちゃうのね…
それに対して23年のリターンは
・ S&P500：+56%
データで見ると
S&P500にオルカンを加えても
リスクが増えて、リターンが下がるだけ
この理由も納得ですね。
とはいえ
+44%も+56%も
両方スゴイ上昇！！
理由③：どっちつかずで信念がない
オルカンとS&P500の両方投資が批判される
その理由③は『どっちつかずで信念がないから』
S&P500に投資する理由
アメリカが伸びると期待するから
オルカンに投資する理由
アメリカ以外も伸びると期待するから
それぞれの理由を踏まえると
両方投資は反対のような気がしますね。
投資の知識ある人からすると
投資の合理性がないと思っちゃいます。
また信念として
オルカン派の人もS&P500派の人も
自分を否定されたと考えるとの意見も。
小まとめ：オルカンとS&P500両方投資が批判される3つの理由
① 分散効果が全くない
② リターンが減ってリスクが増える
③ どっちつかずで信念を感じない
…やっぱり
どっちかに投資しなきゃいけない？
これだけ批判言われますが
私は両方投資をオススメします。
その理由を次からお伝えします！
オルカンとS&P500の両方投資をオススメする理由3つ
なぜ私が批判覚悟でオススメするか。
根本的な考え方をお伝えします。
投資は
早くはじめて、長く続けることが大事！
悩んで始めない…
悩んで辞めてしまう…
これが一番ダメ～！
そして資産形成で一番大事なのは
どれに投資するかより入金力が全てです。
悩むのに時間を費やすより
稼ぐことに時間を増やそう！
ってことで
両方投資に悩まなくていい理由を3つ説明いたします。
理由①：投資を続けるメンタル維持が一番大事
悩むなら両方投資をオススメする理由①
『投資を続けるメンタル維持が一番大事』
はい、そうなんですよね。
投資を3年続けてわかったこと。
メンタルを維持させることが大事
ってこと。
そんなにメンタル大事？？
先ほども申し上げましたが
投資は長く続けることが鉄則です！
その一方で、
投資を辞めてしまう平均が3年
というデータもあります。
メンタルを維持できないから
一流投資家のテスタさんも
メンタルを鍛えろと言ってますね！
シンガポールプライベートバンカージャーナルでも、
長期投資の向き合い方を解説されてますね。
SNSインフルエンサーは過激に発言
ホントにビックリするくらいに
投資の世界は言っていることがメチャクチャ。
SNSインフルエンサーが
去年はメッチャ褒めていたのに
今年はメッチャ悪口ばっかり言う…
株価の調子がいい悪いでマジで変わる…
極端な発言しないとみんな見てくれない…
だから
みんな過激になっちゃう！
特にネガティブワードの方が伸びるので
インフルエンサーは不安を煽ります。
S&P500が伸びている時は
オルカンが批判されて
S&P500だけがいいでしょ！
S&P500が下落した時には
その逆がホントに起こります💦
両方に投資するとメンタル維持できる
悩みガチが人だと
自分が誤った選択をしたのか…
っと落ち込むかもしれません。
だからこそ
オルカンとS&P500も両方投資すれば
メンタルは維持できるかなと思います💡
ってことで
悩むなら両方投資をオススメする理由①
『投資を続けるにはメンタル維持が大事』
でした！！
理由②：オルカンもS&P500も両方成長するから
悩むなら両方投資をオススメする理由②
『オルカンもS&P500も両方成長する』
正直言って
どっちも素晴らしく伸びるので心配ありません。
よくある批判が両方投資したら
S&P500のリターンが減ること。
でもよくよく考えると
年平均のリターンの違いはたったの2%だけ。
・S&P500：7%
私たちが考えるべきは
投資で資産運用スタートした自分と
ただ銀行に預けている自分と比べること。
銀行の金利と比較した場合
高くても0.3%と全く異なりますね。
毎年40万円を20年間積み立てた場合
銀行だと800万円が+数百円増えるだけ
オルカンに投資すると200万円以上増えます。
つまりは
オルカンかS&P500かで悩んでいる時点で
資産運用をしっかり行動されている証拠です。
将来は誰にもどうなるかわかりません。
だからこそ
後悔しないように両方投資はオススメです。
ということで
悩むなら両方投資をオススメする理由②
『オルカンもS&P500も成長するから』
でした！！
理由③：数年すると判断力が身につくから
悩むなら両方投資をオススメする理由③
『数年すると判断力が身につくから』
正直、
投資って誰にも教わらずに独学で難しいです。
だからこそ
初めから完璧を目指さずに
ゆっくり考えながら進めばいいかなと思います。
生涯投資枠の1800万円に全て投資しても
売却すればその空いた分再投資できること。
オルカンとS&P500に半々投資して
数年たつと投資自体に慣れてきます。
投資すると経済や政治も興味がわいて
知識やマインドの地盤が固まります。
その後で
オルカンとS&P500の比率を変えよう
って動いたら十分OK！
私の恥ずかしいエピソードも
暴露しちゃいますね…
投資初めの時の私の投資スタイル
投資初めのころ
分散投資がいいとのことで
S&P500とVTIに半々投資していました。
アメリカの大型企業500社の指数
アメリカ全体の市場, 小型~大型約4000社の指数
えっ？
これはほぼ一緒？
実際にチャートを見てみましょう
ほぼほぼ同じ動き
オルカンどころじゃない分散
そんなこと知らずに
分散投資できている…
ってのが投資初めでした。
投資の知識が身についていくと
上位銘柄も同じで分散できてないと気づきました。
楽天VTIが0.2%弱
eMAXIS Slim S&P500が0.1%弱
ということで今では
VTIは辞めてS&P500一本に変更しました。
このように
自分の投資スタイルはゆっくり完成されます。
初めから完璧を目指さずに
居心地のいい投資との距離感を見つけましょう！
小まとめ：オルカンとS&P500両方投資をオススメする理由
① 投資を続けるメンタル維持が大事
② オルカンもS&P500も両方成長する
③ 数年で投資の判断力が身につく
投資の大事なことは
早く始めて、長く続けること。
そして
投資の銘柄より入金力が全てです。
新NISAを設定したら
稼ぐ力に全集中しよう！！
ぜひご覧ください☺
今回はオルカンとS&P500両方投資で
・ 両方投資が批判される理由3つ
・ 私は両方投資をオススメする理由3つ
を解説いたしました。
それぞれのまとめると
① 分散効果が全くない
② リターンが減ってリスクが増える
③ どっちつかずで信念を感じない
とはいえ、
これらを理解した上で
両方投資はOKと私は考えています。
① 投資を続けるメンタル維持が大事
② オルカンもS&P500も両方成長する
③ 数年で投資の判断力が身につく
大事なことは
お金を銀行に預けるのではなく
投資を早くスタートさせること。
そして15年以上は投資続けること。
・ S&P500一本でも
・ その両方とも
いずれも素晴らしい投資スタイルなので
投資を辞めないように自分スタイルを見つけましょう！
少しでもお役に立てれたら嬉しいです。
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