どっちがいい？
続けるか悩んでます…
ぜひ見てください！
と言われるほどに優秀な投資信託です。
2024年の新NISAに向けて
いろんな企業が同じオルカンを販売し
信託報酬の引き下げ合戦も始まりました💡
購入側としては
嬉しいですね☺
元祖オルカンである
eMAXIS Slim全世界株式(オルカン)も
信託報酬を下げるニュースも発表！
今までも安かった信託報酬を
9月よりさらに半額安くなります。
三菱UFJ国際投信は「eMAXIS Slim全世界株式（オール・カントリー）」の信託報酬を9月8日から半額程度に引き下げる。野村アセットマネジメントが運用し、手数料が年0.05775%と業界最低の競合商品と同水準にする。収益も半減するが、来年1月に始まる新しい少額投資非課税制度（NISA）を前に投資家のつなぎ留めと新規獲得に動く。
引用：日経経済新聞 2023/8/17
eMAXIS Slimシリーズは
信託報酬を業界最低水準を目標
と明確に宣言しているのが頼もしいですね。
新NISAを始める人へのアドバイスとして
オルカン投資で大事なことは3点だけです。
② つみたて投資をやめないこと
③ 投資できる資金をたくさん稼ぐこと
これ頭でわかってても
行動するの実はムズイ🤣
ずばりキーワードは
『ほったらかし投資』です！
何が優れているのか？
S&P500と比較して
徹底解説いたします！
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改めましてこんにちは！
たいか(Twitter:Taica)です。
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投資のまとめ記事はこちら
結果だけ知りたい方は
最後のまとめにどうぞ☺
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こちらのオススメ記事も
お役に立てると思うのでぜひ見てほしいです👇
オルカン vs S&P500どちらに投資する？
どちらがいいのか？
永遠の課題ですよね？
新NISAが2024年に始まる中で
つみたて投資枠で120万円
成長投資枠で240万円
どこに投資するか迷いませんか？
新NISAについては、
めちゃくちゃ理解できるはずです
オルカン vs S&P500の投資の答え
S&P500とオルカン
どちらに投資するべきかの答えは…
② 15年以上保有し続ける覚悟の方が大事
そもそも
“やる”か”やらないか”で
迷う人がほとんどですよね🤣
いかにミスをしないかが大切💡
新NISAでやっちゃダメな投資スタイル
やめてしまうのが一番のNGです。
でも不思議なことに
辞めてしまう人が大半💦
『ほったらかし投資』をできないから。
オルカンかS&P500でつみたてだけすると
なぜか寄り道を始めてしまいます。
・ ハイリスクな個別株
・ レバレッジをかけたFX
・ SNSで話題の暗号資産(仮想通貨)
インデックス投資で裕福な感じがないから。
110万円、120万円と増えてはいます。
でも現金としては増えてないですよね。
投資そのものが怖いとビビッてしまい
インデックス投資も退場しちゃいます…
私自身も盛大にやらかしてます🤣
グロース株投資やめました。
正直、メッチャ難しくない？
買うときも悩んで
売るときも悩んで
売った後も悩んで
悩みまくります🤣
ちなみに−65%でボロ負け！
短中期投資はダメってわかっただけでも一歩前進したかな？— たいか＠投資節約 ×副業ブロガー (@Taica_sheep) February 13, 2023
投資初心者の方に必ず読んでほしいです☺
平均より勝ちに行くと損します！
オルカンの良さを
これから徹底解説いたします！
オルカンとS&P500の全体像
次のことが気になりますよね？
それでも迷うのが
オルカンとS&P500
どっちがいいの？
確かにそうですよね💡
全体像をつかんだ後に
オルカンが優れている理由を説明します！
オルカンの概要
ここでおさらいとして
オルカンとは何かを改めて説明します。
オルカンとは
全世界株式オール・カントリーのことです。
具体的には
MCSI-ACWIという指数に連動する
投資信託を指しています。
MCSI：モルガンスタンレー関連の会社
ACWI：オール・カントリー・ワールド・インデックス
オルカンのラインナップも
数々増えてきて白熱しています🔥
オルカンのラインナップ
| オルカン | 信託 報酬 | リターン | 純資産 (億円) | 設定日 |
|---|---|---|---|---|
| 楽天オルカン | 0.056% | ー | 68 | 23/10 |
| eMAXIS Slim オルカン | 0.058% | 28.4% | 17350 | 18/10 |
| Tracers MSCI オルカン | 0.058% | ー | 21 | 23/4 |
| はじめての NISA 全世界株式 | 0.058% | ー | 14 | 23/7 |
| Smart-i select 全世界株式 | 0.11% | 28.3% | 13 | 22/4 |
| たわら ノーロード 全世界株式 | 0.113% | 28.3% | 108 | 19/7 |
| つみたて 全世界株式 | 0.198% | 28.1% | 32 | 20/3 |
| 野村つみたて 外国株投信 | 0.209% | 28.2% | 1090 | 17/10 |
| 三井住友DC つみたてNISA 全海外株 | 0.275% | 28.1% | 1783 | 11/4 |
| グローバル 株式 インデックス | 0.297% | ー | 2 | 23/1 |
| eMAXIS 全世界株式 | 0.660% | 27.8% | 345 | 10/7 |
新NISAの2024年スタートに向けて
直近で各社がオルカンを作りましたね！
それによって競争が加速しています💡
eMAXIS Slimのオルカンが2018年10月
こちらを元祖オルカンといたします。
元祖だからこそ純資産も1兆円超えです。
投信信託の中で
トップ3の凄さ
FTSE グローバル・オールキャップ・インデックスもあります。
オルカンとして徹底解説しますね。
これからは
元祖オルカンのeMAXIS Slimの
オルカンとして説明します！
オルカンの構成国と割合
↓こちらオルカンの構成国と割合です。
S&P500は米国の大企業500社に分散投資
構成国47国の2880銘柄に投資しています。
オルカンも６割は米国に投資されてます💡
日本も5~6%、中国に3~4%に投資されてます。
オルカン S&P500の構成銘柄トップ10
構成銘柄のトップ10はこちら
| 上位10銘柄 | オルカン | S＆P500 |
|---|---|---|
| アップル | 3.6% | 5.8% |
| マイクロソフト | 2.9% | 5.4% |
| アマゾン | 1.3% | 2.2% |
| バークシャー・ハサウェイ | 0.7% | 1.7% |
| アルファベット(CL-A) | 0.9% | 1.6% |
| ユナイテッドヘルス | 0.8% | 1.4% |
| アルファベット(CL-C) | 0.8% | 1.4% |
| ジョンソン&ジョンソン | 0.8% | 1.4% |
| エクソンモービル | 0.8% | 1.3% |
| JPモルガン・チェース | 0.7% | 1.2% |
| トップ10の合計 | 13.3% | 20.4 |
って上位は全部一緒なんだ！！！
オルカンは上位銘柄の比率が下がって
分散される企業数が多いのが特徴
ってデータからも見てもわかりますね💡
だからこそ
オルカンでもS&P500でも
どちらでも投資していることが大事！！
SBI証券の投資信託ランキング
ちなみにSBI証券の
投資信託のランキングはこちらです。
SBI証券の投資信託ランキング：https://www.sbisec.co.jp/ETGate
第２位：SBI-V-S&P500
第３位：eMAXIS Slim S&P500
| オルカン | SBI-V-S&P500 | eMAXIS Slim S&P500 | |
|---|---|---|---|
| 管理手数料 | 年0.05775% | 年0.0938% | 年0.0968％ |
| 純資産総額 | 1.36兆円 | 1.06兆円 | 2.50兆円 |
| 連動指数 | MSCI-ACWI | S＆P500 | S＆P500 |
10万円投資しても200円以下💡
オルカンは0.1%以下となり
かなり低コストになりますね🔥
ホントめっちゃ
安いですよね！
お伝えしますね☺
オルカンが優れている理由を徹底解説
オルカンの凄さはみんなが認めています。
例えばFund of the Yearにおいては
ずっと1位をキープです。
2020年：1位
2021年：1位
2022年：1位
具体的にどういう評価かピックアップすると
・ 幅広い投資に対して超低コスト
・ これ1本投資で完結できるシンプルさ
・ 全世界への分散も自動でリバランス
・ 業界最低コストを追従すると公約
* 引用：http://www.fundoftheyear.jp/2022/1emaxis-slim.html
eMAXIS Slimシリーズであれば
オルカンもS&P500も共通です。
そこで私なりに
なぜS&P500(米国)ではないのか
オルカンの何がスゴイのか？
たくさんメリットがある中で
優れているポイントを3つに絞りました。
② 新興国が強い時代もあるから
③ アメリカ1強の時代が終わるから
理由①：自動リバランスで分散投資の労力いらず
その一番は「自動リバランスで分散投資の労力いらず」です。
全世界に投資しています。
新興国の中国・インド・ブラジルなどです。
一部のアフリカ・東欧州・中東・東南アジアですね。
62% ：アメリカ
5.4%：日本
3.7%：イギリス
3.5%：中国
3.1%：カナダ
2.7%：フランス
1.7%：インド
1.5%：台湾
12% ：その他(先進国)
4.4%：その他(新興国)
ロシアがいないことじゃないですか？
オルカンの迅速な組み換え(ロシアの除外)
ロシアはBRICSの構成国の1つで
2000年代には経済成長を期待する国です。
・ブラジル
・ロシア
・インド
・中国
・南アフリカ
ロシアのウクライナ侵攻によって
ロシアは世界から大きな経済制裁を受けてます。
驚きの-99.3%の紙クズになりました。
オルカンが連動する指数であるMSCI-ACW
オール・カントリー・ワールド・インデックス。ACWIはアクウィと呼ばれたりします。
これを受けてオルカンはロシアを除外。
2週間弱のスピード発表でした。
スピーディに対応いただけるのも
頼もしい限りですね☺
構成国はいろいろと変わってますね💡
オルカンの組み換えの推移
こちらのデータになります。
| 2017年2月 | 2023年5月 | |||
|---|---|---|---|---|
| 先進国数 | 23か国 | 23か国 | ||
| 新興国数 | 23か国 | 24か国 | ||
| 構成銘柄数 | 2,484 | 2,888 | ||
| 加わった国 | サウジアラビア クウェート | |||
| 除外された国 | ロシア |
徐々に増してきたなと感じます💡
ねぇ教えて。
どういうタイミングで
国の比率を変えるの？
オルカンにおける組み換えのタイミング
私も気になり
オルカンやMSCI-ACWIを調査してみました。
下の資料に調整タイミングが記載されてます。
日本語なので理解しやすいと思います。
MACI指数ハンドブック2023年5月
① 2月・5月・8月・11月のQIR
② 2月・8月のライトリバライシング
③ 随時の変更
タイミング①：QIR
クォーター・インデックス・レビューです。
全ての株式市場を体系的に評価が実施され、
適合性を検討されています。
タイミング②：ライトリバライシング
1日の売買の価格差が大きかったり
1日の値動きがある偏差以上の場合に
指数メンテナンスが行われます。
タイミング③：随時の変更
企業が合併や買収、倒産などと
なにかしらイベントがあった時点で
銘柄の追加や削除を行われます。
ロシア除外も
これで発動ですね💡
指数のメンテナンスがあり
世界情勢に合うように動いてくれます。
比較してみました。
オルカンの構成国比率の推移
| 構成比率 | 2009年 | 2019年 | 2023年 |
|---|---|---|---|
| アメリカ | 41.7% | 55.0% | 62.0% |
| 日本 | 9.9% | 7.2% | 5.4% |
| イギリス | 8.8% | 5.2% | 3.7% |
| 中国 | 1.8% | 3.9% | 3.5% |
| カナダ | 4.2% | 3.0% | 3.1% |
| フランス | 4.0% | 3.4% | 2.7% |
| インド | 0.9% | 1.3% | 1.7% |
| 台湾 | 1.3% | 1.3% | 1.5% |
| その他(先進国) | 19.9% | 14.4% | 13.1% |
| その他(新興国) | 7.3% | 5.0% | 4.3% |
一目でわかりますよね💡
中国・インドの割合が増えてる！
そしてアメリカ1強の時代へ
かなりの労力ですね💦
マジでスゴイ！！！安すぎ！
これを踏まえると
オルカンに投資する人が
やるべきポイントは3つです。
② つみたて投資をやめないこと
③ 投資できる資金をたくさん稼ぐこと
この3つを徹底して
行動しましょう🔥🔥
その一番は「自動リバランスで分散投資の労力いらず」です。
こちらのブログ記事にもまとめてます☺
補足説明：オルカン投資の注意点
勘違いされやすい”あるある”が
世界中に分散されてリスクが小さい。
実は調べるまで
オルカンメリットの一つとして
伝えようと分析してました🤣
暴落が来た時に慌ててしまって
SNSのデマ情報で売ってしまいます。
恥ずかしながら私も
リスク小さいと勘違い💦
S&P500と比較すると
大幅に分散されてて
リターンは小さいけど
下落幅も少ないのかなと
オルカンもS&P500と
同じ幅で下落します！
オルカンも下落幅は大きい (vs S&P500)
投資信託(円換算)での設定来チャートです。
2020年３月のコロナショック
S&P500もオルカンも-32%の下落
大幅下落がありました。
円安で株価下落を相殺できてました。
2022年の下落幅は
S&P500が-23%に対して
オルカンは-25%でした。
えぇぇ…
リスク同じなら
リターンはどうなる？
オルカンはリターンは小さい (vs S&P500)
オルカン設定来からのリターンは
オルカン：+96%
S&P500：+129%
オルカンだと196万円に
S&P500だと229万円となり
33万円も利益差が広がります💡
S&P500とオルカンを比較すると
リターン低い割にリスクが大きいんです。
オルカンもアメリカ市場が60%であることと
世界全体の市場がアメリカの動きと
相関がありすぎるからです。
でもなんで
オルカンがいいって言われるの？
なぜオルカン信者が多いのか？
それはオルカンに投資する人は
たった数年の動きではなく
30年、40年と超長期スパンを想定しているから。
アメリカ経済の衰退で
アメリカ1強ではなくなりかもしれません。
オルカンはそんな悩みすら必要ありません。
コロナショックは
超長期で見ると小さな凹みですね💡
オルカンに投資するなら
超長期スパンを前提に考えよう！
まさに
ほったらかし投資をした人だけが
将来、笑っているはずです。
ってことは超長期だと
アメリカが強くないってこと？
このあたりを今から徹底解説します🔥
理由②：米国よりも新興国が強い時代もあるから
分散投資をした方がいい理由を紹介します。
たびたびアンケートを実施すると
オルカンvsS&P500なら
S&P500の勢いがスゴイです。
今日のブログで
オルカンvsS&P500(米国)が白熱🔥
PV数高くて嬉しく感謝です！
そこで、
投資家さんに聞きたい
あなたはどちら派ですか？— たいか＠投資節約 ×副業ブロガー (@Taica_sheep) February 4, 2023
2023年にアンケート取っていること
その年のアメリカが絶好調だからです。
オルカンの設定された2018年10月末から
S&P500と比較してもオルカンが劣勢です。
+96%：オルカン
約5年間で+96%もとんでもないですよ！
100万円が5年間で
196万円に！！
みんな思います。
これが続くんだろうなと。
アメリカも弱い時代がありました。
アメリカの暗黒時代(2000年代)
2000年代はITバブル崩壊もあって
特に2000年~2003年の2.5年間は
ずっと下落下落で苦しい時期でした。
2013年になってから…
S&P500に投資続けますか？
ってアンケートとると
50%以上はNo!って答えそう…
阿鼻叫喚が凄かったですね…
新興国の黄金時代(BRICS)
新興国の華やかな時代を迎えました。
+417%：インド(NITFT50)
+63%：中国(香港ハンセン指数)
+20%：アメリカ(S&P500)
-14%：日本(TOPIX)
おい、日本…
悲しすぎるぜ…
インドの凄さより
日本を見ちゃました💦
2000年代はアメリカはぼろ負けで
インドや中国が栄えていましたね。
同じことが起こるだろうと予想されています。
アメリカ1強ではないかもしれません。
S&P500一本だけでは不安も大きいです。
S&P500が暴落、新興国が栄えてたら
膝から崩れ落ちちゃいますよね…
将来を踏まえると
もはや新興国一本でもいいのでは？
ここが難しいところなんですよね…
将来なんて読めないし判断できないのが実情。
アメリカの黄金時代(2010年~)
2013年~2023年のチャートはこちら👇
+266%：インド(NITFT50)
+231%：アメリカ(S&P500)
+195%：日本(TOPIX)
-5.2%：中国(香港ハンセン指数)
嬉しい結果になりました💡
結局将来はアメリカ？新興国？
結局
将来どうなるかわからない…
迷って投資できない…
ってちょっと待って！
その判断が一番ヤバイかも。
一番ダメなのが投資をやめること。
どちらかには投資しちゃいましょう！
でも将来どうなるか不安しかない…
分散投資できるオルカンは最強です。
オルカンで分散投資をした方がいい理由
『新興国の強い時代がやってくるから』でした。
こちらのブログも参考にしてほしいです。
こんなこと言っておきながら
私は米国が最強と思ってます🔥
理由③：アメリカの1強時代が終わるから
『アメリカの1強時代が終わるから』です。
30年、40年の超長期のリスクですが
全然ありえるストーリーと考えてます。
全世界のGDPの推移
GDPが一つの指標で考えられます。
どれだけ付加価値を増やしたか
つまり利益を増やしたかです。
少しずつアメリカのGDPシェアが下がってます。
引用：みんかぶ
緑色 ：その他新興国
オレンジ ：インド
赤 ：中国
ピンク ：その他先進国
シアン ：日本
青色 ：アメリカ
アメリカが圧倒的1位
次いで中国が追いつくところ
差がついて日本・ドイツ・インド
こんな動きですね。
アメリカ：4.2%
中国 ：8.1%
日本 ：-3.0%
インド ：5.0%
グイグイ差し迫ってますね。
人口増加し続けるので
GDPの増加も加速していくはず。
もしくは譲らないのか
政治経済は要チェックです。
次の覇権国はどこか？
今まで世界の覇権を握ってた国は
オランダ、イギリス、アメリカです。
覇権国の必殺技は3位4位と仲良くなり
2位を蹴落とすことです。
GDP2位だった日本もプラザ合意で
バブル崩壊させられましたね💦
QUADと呼ばれる集団安全保障を組みました。
米・豪・印・日4か国ですね。
中国が潰れるか米国の覇権が消えるか
2020年代はグアッと新時代が来ますね💡
将来はインドが台頭？
インドが台頭するので
蹴落とす余力はないのかもしれません。
アメリカは
世界の警察を辞める判断もしたので
いつまでも1強の時代ではないと思います。
なんか不安…
どこに投資したらいいのか
わからなくなってきた…
確かにそうですよね..
でもオルカンに投資すれば
他国の時価総額の増大に伴って
他国の比率も上がっていって
資産拡大の恩恵を受けるはずです。
2009年は41.9%であったのに
2023年は62.0%まで増大しています。
その逆が将来起こると予想できます。
やっぱりオルカンが優れてる理由
オルカンは3か月に1度に
クォーターレビューを行い
構成比率を自動で調整するのがいいですね。
改めてオルカンに投資する人が
心得るべきは『ほったらかし投資』です。
そして
オルカンに投資する人が
やるべきポイントは3つです。
② つみたて投資をやめないこと
③ 投資できる資金をたくさん稼ぐこと
この3つを徹底して
行動しよう🔥🔥
お役に立てると思うのでぜひ見てほしいです
今回はオルカンvsS&P500で
オルカンが優れている理由を徹底解説しました！
結論はこちらの通りです。
・ オルカンはFund of the year 4年連続1位
・ オルカンは自動リバランスで分散投資
・ 注意点は下落幅はS&P500と同じ
・ この10年のリターンはS&P500に負ける
・ アメリカより新興国が強い時もある
・ アメリカ1強時代が終わり可能性あり
・ 超長期投資でオルカンは間違いなし
何度もいいますが
オルカン投資で大事なことは
『ほったらかし投資』することです。
そして
オルカンに投資できるように
たくさん稼ぐことに全集中しよう🔥
オルカン投資を決めたら
やることは3つだけです。
② つみたて投資をやめないこと
③ 投資できる資金をたくさん稼ぐこと
最後に
投資の負けとは辞めてしまうこと
超長期の投資では
必ず暴落ピンチがやってきます！
そんな時こそガッチリ握りしめて一緒に耐えきろう🔥
耐え忍んで投資を続けた人だけが
将来笑顔になっているはず！
最後まで読んでいただき
ありがとうございました！！
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