実際どうなの？
賞賛と批判が激しい投資信託です。
儲かった儲かったと自慢する人もいれば
損切して退場します
と悲惨な末路を迎えた人もいます。
・ レバナスとはどういうものか？
・ レバナスのリスクを3つ
判断できたら嬉しいです🔥
・ リスクを理解して投資するのはOK
・ 長期つみたて投資はNG
改めましてこんにちは！
たいか(Twitter:Taica)です。
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こちらのオススメ記事も
お役に立てると思うのでぜひ見てほしいです👇
レバナスとは
レバナスって何？
レバーとナスの中華料理？
って
2020年ごろはネタで言われましたが
もはやレバナスってワードが
当たり前になりましたね🤣
レバレッジNASDAQ100という
レバレッジ型投資信託。
レバレッジ？
NASDAQ100？
NASDAQ100指数は
米国の代表的な株価指数で
詳細を後で解説しますね。
レバレッジとは
その指数に対して数倍の値動きをすること
レバナス投信は『2倍』の動きです。
2倍というの『1日単位』で2倍の値動き。
長期的に常に2倍という意味ではありません。
これが後々の説明でポイントになります。
ちなみに
NASDAQ100指数にそのまま連動する
インデックス投資も存在します
例えば
ifree NASDAQ100があって
「レバナス」に対応して「フツナツ」
と呼ばれてますね🤣
それでは以下の項目で
レバナスについて解説しますね。
・ レバナスの組み入れトップ10の銘柄
・ レバナスの成績・コスト比較
・ レバナスのSNS評判
レバナスの危険性を3つお伝えします💡
レバナスはインデックス投資ではない
レバナスはNASDAQ100に関わるならインデックス投資ってこと？
よく間違われるポイントですが
インデックス投資ではありません。
その一方で
ある指数(インデックス)の上回りを目指す
アクティブ投資でもありません。
NASDAQ100という指数に対して
日々の値動きの2倍を目指す投信信託です。
レバレッジ型投資信託とも呼ばれますね。
レバナス vs フツナスの比較チャートです。
フツナス：+26.2%
レバナスの成績スゴイ！！
この成績だけ見るとワクワクしますね。
でもレバレッジの恐ろしさもあるので
後ほど詳しく説明します！
金融庁も長期投資に向いてないとのことで
残念ながら『新NISA』の対象外です。
レバナス(NASDAQ100)の組み入れ銘柄と比率
何度もNASDAQ100って
ワードがあるけど
どういう意味？
NASDAQ100とは
アメリカの代表的な指数の一つです。
・ NASDAQ100
・ S&P500
・ NYダウ
NASDAQ100指数とは
NASDAQ市場に上場された企業で
時価総額の上位100社です。
(金融銘柄除く)
ハイテク、IT、ベンチャー企業が多いと
イメージいただけたらと思います。
具体的に
組み入れ銘柄トップ10をまとめました。
| 銘柄名 | 比率 | |
|---|---|---|
| 1 | アップル | 11.0% |
| 2 | マイクロソフト | 10.3% |
| 3 | アマゾン | 5.7% |
| 4 | エヌビディア | 4.6% |
| 5 | メタ | 3.9% |
| 6 | ブロードコム | 3.2% |
| 7 | アルファベット | 3.0% |
| 8 | アルファベット | 3.0% |
| 9 | テスラ | 2.8% |
| 10 | アドビ | 2.2% |
GAFAMを筆頭に
エヌビディアやテスラと
誰もが知ってる企業がそろってますね。
さらに上位銘柄10位だけで
NASDAQ100の50%以上であり
なかなか尖った指数です。
金利などの世界情勢によって
値動きが非常に大きな指数です。
その2倍の値動きのレバナスは
NASDAQ100より値動き大きいですね。
そんな評判を踏まえた所で
実際のレバナス商品を確認しましょう！
レバナスの商品一覧
メジャーなレバナスは3つです。
・ 楽天レバレッジ NASDAQ100
・ auAMレバレッジ NASDAQ100
それぞれのと違いを比較してみましょう！
比較ポイントは4つ
手数料
隠れコスト
リターン(成長率)
交付目論見書に書いておらず
運用して1年後に公表されるコストです。
有価証券取引税
監査費用
保管費用
などが含まれます。
大和-iFreeレバレッジ NASDAQ100
目論見書はこちら
->交付目論見書
元祖レバナスといえば
このファンドですね💡
純資産 ：2420億円
購入時手数料 ：2.2%
信託報酬 ：0.99%
隠れコスト ：0.081%
トータルコスト：1.07%
リターン ：+87.4%
リターンは年初来です。
レバレッジ系は
手数料が高めなのが特徴ですね。
楽天レバレッジ NASDAQ100
目論見書はこちら
-> 交付目論見書
楽天レバナスの愛称で
急上昇した投資信託ですね。
純資産 ：452億円
購入時手数料 ：3.3%
信託報酬 ：0.77%
隠れコスト ：0.11%
トータルコスト：0.88%
リターン ：+85.6%
2021年12月から-60%も下落しました。
その後の下落は悲鳴が凄かったです。
auAMレバレッジ NASDAQ100
目論見書はこちら
-> 交付目論見書
一番遅くに登場したファンド。
最新はコストが低いのが特徴ですね💡
純資産 ：452億円
購入時手数料 ：2.2%
信託報酬 ：0.43%
隠れコスト ：0.11%
トータルコスト：0.54%
リターン ：+87.9%
レバナスファンドの比較
| レバ ナス | 設定 日 | 購入 コスト | 総 コスト | 損益 | 純資産 (億円) |
|---|---|---|---|---|---|
| iFree | 18年 10月 | 2.2% | 1.07% | +87.4% | 2420 |
| 楽天 | 21年 11月 | 3.3% | 0.88% | +85.6% | 452 |
| auAM | 22年 7月 | 2.2% | 0.54% | +87.9% | 163 |
ハイテク企業の伸びがスゴいので
レバナスの成績も力強いです！！
リターンが低いのが気になります。
ここで覚えておくべきは
インデックス投資においても
ある指数へ近くなるように目指してるだけ。
実際は運用が上手く行かないと
指数との乖離率が高くなりますね。
その他のパターンとして
コストが高いと基準価額が減るので
トータルリターンは下がります。
レバレッジで0.5%以下って少ないです。
低コストを求めるならauAMレバナスですね。
・ レバナスの組み入れトップ10の銘柄
・ レバナスの成績・コスト比較
・ レバナスの危険性(リスク)
・ レバナスのSNS評判
レバナスで知っておくべき危険性(リスク)
わかったかなと思います。
・ レバナスの組み入れトップ10の銘柄
・ レバナスの成績・コスト比較
それを踏まえて
レバナスの危険性(リスク)をお伝えします。
新NISAに含めていません。
その理由は
レバナスの長期投資はデメリットが大きいから。
レバレッジ投資の交付目論見書でも
短期投資を推奨と書かれています。
それがなぜなのか？
徹底解説いたします。
リスクがあると強めに記載しています。
その一方で
リスクを受け入れると
莫大なリターンを得られるかもです。
その根拠も
YouTuberの投資塾ゆうさんが
詳細に説明しているのでそれも紹介します。
① 長期保有するとリターンが下がる (逓減性)
レバレッジ型ファンドが
長期投資に弱い大きな理由は
逓減性(ていげんせい)です。
ていげんせい？
それって何でしょうか？
データを見た方がいいので
確認しましょう！
1000万円を投資したとして
1年目は+10%上昇, 2年目は-10%下落
この動きを繰り返した場合に
レバレッジの倍率を変更しています。
20年後の結果はビックリですね…
緑：2倍レバレッジ -26.5%
黄：3倍レバレッジ -58.1%
常に右肩上がりの株価はありません。
景気によって下がることも多いです。
上下動を繰り返す局面で
ファンドの価格が下がる現象です。
ボックス相場、ヨコヨコと言われる
株価の上下の時が最悪ですね。
30%の繰り返しが下がってますよね。
結論として
レバレッジの倍率が高いほど
逓減性がさらに悪くなります。
これが起こる理由は
レバレッジ型のファンドは
日々の騰落率の2倍の値動きをするから。
夢見るレバナス民は
NASDAQ100のチャートを見て
この2倍は素晴らしいと勘違いするかもです。
実際は2倍も増えないどころか
レバレッジをかけた影響で
逆にマイナスになるリスクもあります。
確かに…
でもNASDAQ100は
すごく上昇するから大丈夫？
では次から
上昇した場合のシミュレーションもしてみましょう！
振れ幅が大きいとどうなるか
ドキドキする結果になってます🤣
②レバレッジ×振れ幅大きいの組み合わせは最悪
レバナスで知っておくべき危険性
レバレッジ×振れ幅大きいの
組み合わせは最悪だからです。
NASDAQ100は大きく上昇するものの
下落するときは大きく下がります。
それぞれの年のリターンは
2022年：-62%
2023年：87%
シミュレーションしてみました。
② 30%上昇、-20%下落
③ 40%上昇、-30%下落
計算したらどうなるでしょうか？
緑： +117%
黄： -89%
グラフを作っててビックリしました。
振れ幅が小さいとプラスの結果で
振れ幅が大きいとマイナスの結果
全く逆になりました。
NASDAQ100は
ハイテク企業が多く
株価の振れ幅が非常に大きいです。
したがって
逓減リスクも非常に大きいです。
レバナスは長期投資するな
強く提言する理由がわかりますね。
でも
レバナスの実績だと
もっとプラスの計算にならないの？
確かに
-62%の後は+87%の実績なので
+20%増えるならどうなるか
検証してみましょう！
2021年：57%
2022年：-62%
2023年：87%
②緑色 50%上昇、-20%下落
③黄色 70%上昇、-50%下落
緑： +232%
黄： -61%
振れ幅が大きい場合(50%以上)なら
マイナスになる確率が高いです。
逓減性のリスクがわかったからなと思います。
リスクを理解した上で投資するなら
全然アリかなと思います。
ボックス相場でない時は
爆発力があるファンドなので
短中期決はマストですね🤣
③ 下落によるメンタル負荷がキツイ
レバナスで知っておくべき危険性
その3は
イメージができそうですね。
100万円が38万円に減ります。
-62%で結構キツイですね…
損切して退場した人も多かったです。
有り金全てをレバナス投資で
余裕がないとメンタルがやられますね。
大きな金融危機とは言われない
単純な金融引き締めでの下落です！
金融ショックはヤバいです…
S&P500に一括投資して
メチャクチャメンタルをやられました。
『S&P500の実績公開と一括投資をオススメできない人3選』
リーマンショックの時は悲惨でした。
2010年になっても40%のマイナスです。
1年後に16万円
2年後に60万円
自分もこのまま投資していいのか
かなり不安になると思います。
かなりリスクは高いですね。
・ 全力投資ではなくスパイスに(5~10%)
・ 余裕資金の範囲で投資する
これを徹底しましょう！
レバナス投資って
止めた方がいいのかな…
それでは
リスクを定量的に確認してみましょう。
投資塾ゆうさんのシミュレーション
レバナス(2倍)とフツナスを比較しています。
投資した場合の損益を計算されています。
1990年~2004年の15年
2006年~2020年の15年
みたいな計算です。
この莫大なシミュレーションは
マジで有料級のコンテンツですね💡
大きく評価がわかれました。
1990年~2013年で投資している人は
・ マイナスの損益の場合もある
・ フツナスより成果がない場合もある
・ フツナスの1.5倍も成果がない
2000年~2020年に投資している人は
・ フツナスより最低でも2倍プラス
・ 2倍~4倍はプラスの場合もある
もう一つだけ補足！
レバナスは
やばい？やばくない？
その検証も投資塾ゆうさんが実践しています。
レバナス(2倍)は中長期投資の可能性あり
レバナス(3倍)は長期投資はNG
レバ3倍の逓減性はひどかったです…
資産を爆増させるスパイスとして
検証するのはありかもしれません。
レバナスの評判
レバナスの評判は
その時々で大きく変わります。
『レバナスに全力投資』
『レバナスでFIRE達成』
『インデックス投資はムダ』
こんな形で
レバナス民が大盛り上がりでした。
ところがどっこいで
2022年は悲惨な末路でした。
『レバナスで死亡しました』
『レバナスで資産溶けました』
『レバナス損切りで退場します』
2023年は
大きな盛り上がりなく
淡々とリターンが伸びていますね。
ガチホしてた人はスゴイです！！
なんで
レバナスって賛否が激しいの？
それは基準価額の推移を見れば
全てが伝わると思います。
それぞれの年のリターンは
2022年：-62%
2023年：87%
2021年がよかったために
年始で一括投資が多かったためです。
62万円が消し飛びます。
SNSインフルエンサーたちの
レバナス盛り上げの影響かもしれません。
レバナスの発信は叩かれることも多いです。
それでも発信続けて頼もしい
お三方を紹介します。
レバナス全力ガールひよのさん
フォロワー数は6.2万人 (23年11月末時点)
熱狂的フォロワーさんも多いですね
「ひよのんざめ」や「チームひよのん」
そんな名称で活動されています。
／
おはひよーっ⛄✨
＼NASDAQ100は前日比+2.54%、久しぶりの大幅上昇となりましたね！
失業保険受給者が市場予想を上回ったので、ハトエル化に期待しています✨
乖離率-6.78%なので、本日も5,000円買い増しです💕年末はいつまでレバナス買えるかな？
【ひよの予報】
レバナス：☀☀☀☀☀ pic.twitter.com/jGL02aD9F1— ひよの⛄レバナス全力ガール (@hiyono_leverage) December 29, 2022
毎朝ポスト(ツイート)数年間続けてます。
2022年の下落時も報告を続けたのが印象的。
毎日報告で何にもの人がガチホできたと思います。
レバナス一本リーマンさん
フォロワー数は3.4万人(23年11月末時点)
21年8月からYouTubeもスタート中
23年は経済ニュースをわかりやすく解説されてます。
【第122回】【運用成績】【大公開】レバナスに2000万円投資した結果 https://t.co/h2XE565Wlh via @YouTube
— レバナス1本リーマン (@revnas_20mil) July 9, 2022
レバレッジYouTuber 風丸さん
フォロワー数は3.4万人
YouTubeにセミナー、書籍と
幅広く活動されています。
たまに炎上するような発信があるものの
個人的にはいいかなと思ってます。
自分は何を選択するのか？
リスクを受け入れて行動するのが
資産形成の第一歩ですね💡
まとめ
以下の5つのトピックを解説しました。
・ 組み入れトップ10の銘柄
・ 成績・コスト比較
・ SNS評判
・ 危険性(リスク)3つ
インデックス投資でもなく
アクティブ投資でもなく
レバレッジ型投資です。
NASDAQ100のハイテク銘柄が多く
GAFAM, エヌビディア, テスラが含まれます。
比較データはこちらです。
| レバ ナス | 設定 日 | 購入 コスト | 総 コスト | 損益 | 純資産 (億円) |
|---|---|---|---|---|---|
| iFree | 18年 10月 | 2.2% | 1.07% | +87.4% | 2420 |
| 楽天 | 21年 11月 | 3.3% | 0.88% | +85.6% | 452 |
| auAM | 22年 7月 | 2.2% | 0.54% | +87.9% | 163 |
auAMレバナスがよさそうですね。
賛否両論で炎上も起こってます。
・ レバナス一本リーマンさん
・ レバナスYouTuber風丸さん
レバナスの発信をされており
投資する場合の参考になると思います。
こちらのグラフが全てですね。
① 長期投資でリターンが下がる(逓減性)
② レバ×振れ幅大は最悪の組み合わせ
③ 下落でのメンタル負荷がキツイ
金融庁でも新NISAの対象外と
判断されています。
うまく取り扱えば
資産形成のスピードアップできます。
SNSの賛否の激しいために
周りに流されない自分軸をもって
適正なリスクで投資できたら嬉しいです。
最後まで読んでいただき
ありがとうございました！！
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ぜひご覧ください☺
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