高配当株を始めたいけど
ちょっと怖い…
新NISAで
高配当株に投資したい。
こんな悩みの方に読んで欲しい記事です。
2023年12月
最強の高配当ファンドが爆誕しました！
その名も
SBI日本高配当株式(分配)ファンド！！！
・ 手数料が日本株式で最も安い！
・ 配当利回りが圧倒的に高い！
・ 新NISAにも対応OK！
ということで
投資家さん達の話題になってます。
その一方で
詳しく見るとリスクもありました。
メインファンドはNGだけど
スパイスとしての投資はアリです。
リスクを踏まえて
投資しなきゃですね。
そのために
SBI日本高配当株式を徹底解説したので
投資判断にお役に立つと嬉しいです。
タップリ10000文字に詰め込みました！
このブログでわかることは
② 他の高配当ファンドと比較
③ 減配リスクの徹底分析
高配当の金のニワトリを育てて
今と将来を豊かにしましょう！
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何も気にせず使えるが素晴らしいです。
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高配当株の選びたい方は
こちらのブログもお役に立つを思います💡
結果だけ知りたい方は
最後のまとめにどうぞ☺
目次に戻る
こちらのオススメ記事も
お役に立てると思うのでぜひ見てほしいです👇
SBI日本高配当株式ファンドを比較
SBI日本高配当株式ファンド
衝撃はハンパなかったですね。
SBIも早速ニュースを出していました。
12/4に募集して12/5には10億円を突破。
12/12から開始なので今も伸びてそう。
何が魅力的なのか？
・ 構成銘柄
・ 運用方針
この3つを他の高配当ファンドと
比較しながら解説いたします。
日本高配当株ファンドとの全体比較
高配当といっても
相場感がわからないと意味がありません。
そのため、
日本の代表的な高配当ファンドと比較！
| 分 類 | コ ス ト | 配 当 利 回 り | 構 成 銘 柄 数 | ||
|---|---|---|---|---|---|
| SBI日本高配当株式 (分配)ファンド | 投信 | 0.10% | 4.57% | 30 | |
| iFree NEXT 日経連続増配指数 | 投信 | 0.45% | 2.30% | 70 | |
| 日経平均 高配当利回りファンド | 投信 | 0.69% | 4.10% | 30 | |
| iシェアーズ MSCIジャパン 高配当利回りETF | ETF | 0.21% | 2.10% | 38 | |
| NF・日経高配当50ETF | ETF | 0.31% | 3.70% | 47 |
一目に着くのは
コストが圧倒的に安い！
そして
配当利回りが圧倒的に高い！
高配当系のファンドだけでなく
日本株式ファンドの中でも…
なんと最安値です！
業界最安値と言われる
eMAXIS Slimシリーズ。
eMAXIS Slim 日経平均でも
コストは0.143%もあります。
SBI・iシェアーズのシリーズが最安値ですが
日経平均やTOPIXなどのインデックスファンド。
SBI日本高配当株式ファンドは
アクティブファンドで低コスト！
SBIさん
マジで大丈夫???
ってくらい
大胆なコスト設定で素晴らしい！
また配当利回りも
3.5%以上が高配当の相場のところ
4.57%とかなり高い水準です。
この水準を維持できるのか？
ちょっと怖いですね…
詳細銘柄を確認していきましょう！
NF・日経平均高配当50ETFについても
徹底解説したのでこちらも参考に。
米国高配当ETFとの全体比較(VYM, HDV, SPYD)
新NISAでよく検討されるのが
米国高配当ETFの御三家じゃないでしょうか？
ってことで
・ HDV
・ SPYD
の3つと比較してみましょう！
| 分 類 | コ ス ト | 配 当 利 回 り | 構 成 銘 柄 数 | |
|---|---|---|---|---|
| SBI日本高配当株式 分配)ファンド | 投信 | 0.10% | 4.57% | 30 |
| VYM | ETF | 0.06% | 3.00% | 400 |
| HDV | ETF | 0.08% | 3.50% | 75 |
| SPYD | ETF | 0.07% | 4.40% | 80 |
さすがというべきの
最強の米国高配当ETFと呼ばれますね。
コストは負けていました。
でも後で後述しますが
SBIの投信マイレージを使うと
同レベルのコストになります🔥
その一方で
配当利回りはSBIの方が高いです。
正直驚き！！
ちなみに…
米国高配当ETFの位置づけは
SPYD：現利回り高いが、増配不安定
HDV：VYMとSPYDの中間(多少暴れ馬)
SBI日本高配当株式ファンドが
SPYDの配当利回りを抜くのは
もやは
日本版SPYDと言ってもいいかもですね。
もう一つ気になるのは
構成銘柄の数です。
日本の高配当株の銘柄数は
30や50程度に対して
米国株は75~400と
かなり銘柄が多く分散されています。
SBI日本高配当株式は
銘柄が分散されているのか？
要チェックです！！
米国高配当株の詳細は
こちらのブログも参考になると思います。
SBI日本高配当株式ファンドの買える場所
SBIの商品だから当然かもしれませんが
SBI証券でしか取り扱ってませんでした…
・ SBI証券 開設数：1046万
・ 楽天証券 開設数：924万
・ マネックス証券 開設数：224万
私はこの3つを開設しています！
SBIは優良なファンドをいくつも発表するので
乗り遅れないうちにSBIも開設しましょう！
手数料無料で
損しないですね💡
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SBI日本高配当株式ファンドを徹底解説
高配当ファンドを比較することで
SBI日本株式ファンドの立ち位置が
理解いただけたかなと思います💡
① コストが圧倒的に安く
② 配当利回りが圧倒的に高い
その上でどういうファンドなのか
一つずつ見ていきましょう。
見ていくポイントは
・ どんな銘柄か？
・ どんな運用方針か？
を見ていきます！
SBI日本高配当株式ファンドの全体像
投信信託でまず見るのは
そう、目論見書ですね💡
ってことで
ざっくり見ていきましょう！
・ 購入時コスト：ゼロ
・ 運用管理費：0.099%
・ アクティブファンド
・ 大型~中型株を対象
・ 利回りが市場平均を上回る
・ 中長期的な値上がり益の追求
・ 1・4・7・10月の年4回分配金
・ 日本初の設定時のポートフォリオ開示
特筆すべきは
指数に連動するインデックスファンド
ではなくアクティブファンドであること。
じゃあどんな運用なのか？
そこが気になりますね。
ポートフォリオ構築の運用方針
投資の大きな方針はこちらです。
② 同一銘柄への投資割合は純資産総額の10％以内
③ 投資信託証券への投資割合は純資産総額5％以下。
④外貨建て資産への投資は行いません。
特に②が大事ですね。
集中投資しないように
投資割合の制限がかかっています。
ポートフォリオに組み入れ/組み換え基準
結論言うと
以下の基準で組み入れ/組み換えします。
・ 東証の上場銘柄 (約4200銘柄)
・ 時価総額1000億円以上(中型~大型)
・ 流動性, 収益性, RORでスクリーニング
・ ガバナンス, 将来性を定性分析
・ 4半期に1回以上で継続的な見直し
引用：ポートフォリオ案
むむむ…
正直読み取れることは
中型~大型株の高配当ってことですね。
ポートフォリオの運用の流れは
上のチャートの通りですね💡
ちなみに
市場平均の配当利回りというと
TOPIXの利回り：2.11%
高配当的な理想は
3.5%以上が嬉しいところ。
とはいえ
高配当株の難しいのは
高ければいいってことではないこと
・ 株価も下落方向
こんな銘柄を選定しないように
ROEや収益性も神してくれますね。
どんな銘柄なのかは
次の章で詳しく解説します。
新NISAの成長投資枠の対象
| 新NISAの概要 | つみたて投資枠 | 成長投資枠 |
|---|---|---|
| 年間投資枠 | 合計360万円 (併用可) | |
| 120万円 | 240万円 | |
| 生涯非課税 投資枠 | 合計1800万円 | |
| 600万円 | 1200万円 | |
| 非課税の 保有期間 | 2024年から恒久 | |
| 買付方法 | つみたて | つみたて・スポット |
| 対象商品 | 投資信託 | 投資信託 ETF・株式 |
| 売却時の投資枠 | 買付額分の投資枠再利用可能 | |
新NISAは
1800万円分を投資できます。
そのうち
成長投資枠1200万円を含みます。
成長投資枠では
個別株やアクティブファンドなど
リスク高めの商品にも投資が可能です。
成長投資枠として新NISAへ投資可能！
コストをさらに安くする方法：SBI投信マイレージサービス
SBI日本高配当株式ファンドの
運用管理費は0.099%であって、
日本株式では一番安いコストです。
その一方で
米国高配当ETFの御三家コストには負け。
彼らのコストは0.06~0.08%です。
SBI投資マイレージを活用すれば
VYM, HDV, SPYDと同等コストに！
投資マイレージのポイント付与率は
・ インデックスファンド
・ アクティブンファンド
・ 通常株
それぞれポイント還元率が変わります。
つまりは
管理運用費0.099%から
マイレージ0.0375%を引いて
0.0615%となります。
ポイントを活用して
低コストを実現しよう！
株価指数の推移
最後に
株価指数の推移も見ましょう。
高配当で嬉しいって喜んでも
株価(基準価額)が下がってしまうと
資産のトータルはマイナスですからね。
上のグラフの赤線が株価指数の推移です。
日本の代表的な指数TOPIXより
資産は増えていることがわかりますね。
※とはいえ
公表されるデータは良いデータになるので
実際の運用報告も見てから判断したいですね。
SBI日本高配当株式ファンドの小まとめ
一旦、
SBI日本高配当株式ファンドのまとめです。
・ 手数料が日本株式で最も安い！
・ 配当利回りが圧倒的に高い！
・ 新NISAにも対応OK！
次からは
具体的な銘柄を見ていきます💡
SBI日本高配当株式ファンドの銘柄を解説
ファンドの手数料や配当利回りは
素晴らしいことがわかってきました。
その次に大事なことは
高配当が『永遠に続くのか』
それを判断するためには
中身を見ていくしかありません。
ってことで
運用ポートフォリオ案で公開された
30銘柄見ていきましょう！
・ 配当利回り
・ 連続増配/減配なしか
・ 配当性向 (増配余力あるか)
・ 収益性 (高配当を維持するか)
ちなみに
配当性や収益性を見るために
マネックス証券の銘柄スカウターを使いました。
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30銘柄の重要指標まとめ
SBI日本高配当株式ファンドで
公表されていた銘柄一覧はこちら👇
配当利回りトップは
三ツ星ベルトの5.71%
配当利回りボトムでも
小松製作所の3.76%
高配当として
素晴らしいですね。
ここで、
2024年1月時点で最新情報に更新！
とはいえ、
30銘柄の全て同じなのには変わりないです。
(多少の比率は変わっている可能性ありますね！）
でもやっぱり大事なのは、
『将来も高配当であり続けるのか？』
ってことで、
配当性や収益性も調べてみましょう！
・ 連続増配/減配なしか
・ 配当性向 (増配余力あるか)
・ 収益性 (高配当を維持するか)
| 銘 柄 | 配 当 利 回 り | 配 当 性 向 | 増 配 / 減 配 | 営 業 利 益 |
|---|---|---|---|---|
| 三ツ星ベルト | 5.7% | × 100% | × 減配 (2度) | 11% |
| 安藤・間 | 5.5% | 〇 43% | 〇 累進(12年) | 5% |
| 日東工業 | 5.5% | × 100% | × 減配 (3度) | 6% |
| 日本たばこ産業 | 5.0% | △ 75% | × 減配 (1度) | 25% |
| ソフトバンク | 4.9% | △ 76% | 〇 累進(5年) | 18% |
| 商船三井 | 4.9% | 〇 25% | × 減配 (3度) | 7% |
| サンゲツ | 4.9% | 〇 44% | ◎ 増配(11年) | 12% |
| H.U.GHD | 4.9% | 〇 45.% | × 減配(1度) | 9% |
| 神戸製鋼 | 4.8% | 〇 22% | × 減配(4度) 0円も複数 | 4% |
| 日本特殊工業 | 4.8% | 〇 51% | × 減配 (1度) | 16% |
| SBI H | 4.7% | × 114% | 〇 累進(12年) | 10% |
| 西松建設 | 4.7% | × 90% | × 減配(2度) | 4% |
| ARE HD | 4.7% | △ 63% | 〇 累進(12年) | 7% |
| ピジョン | 4.6% | × 106% | 〇 累進(12年) | 13% |
| シチズン時計 | 4.6% | 〇 45% | × 減配(2度) | 8% |
| いすゞ自動車 | 4.5% | 〇 40% | × 減配 (1度) | 8% |
| 丸井グループ | 4.5% | 〇 53% | ◎ 連続(12年) | 18% |
| JFE HD | 4.5% | 〇 28% | × 減配 (3度) | 4% |
| 武田薬品工業 | 4.5% | × 88% | ◎ 累進(41年) | 12% |
| カヤバ | 4.5% | 〇 19.% | × 減配(2度) 0円も2度 | 8% |
| 兼松 | 4.5% | 〇 33% | 〇 累進(12年) | 4% |
| 石油資源開発 | 4.5% | 〇 29% | × 減配 (1度) | 19% |
| MS&AD | 4.5% | △ 66% | ◎ 増配(12年) | 4% |
| 長谷工 | 4.4% | 〇 37% | × 減配 (1度) | 9% |
| 日本製鉄 | 4.4% | 〇 24% | × 減配(2度) 0円も1度 | 11% |
| イオンFS | 4.2% | × 91% | × 減配(1度) | 13% |
| 東ソー | 4.2% | 〇 50% | 〇 累進(12年) | 7% |
| 大和工業 | 4.1% | 〇 29% | × 減配 (1度) | 9% |
| フジクラ | 4.0% | 〇 20% | × 減配 (3度) | 9% |
| 小松製作所 | 3.8% | 〇 40% | × 減配(2度) | 14% |
パッと見た感じ
安心できない？
見やすくグラフにしてみましょう！
30銘柄の配当性向のまとめ
配当性向のまとめはこちら👆
配当金 ÷ 純利益のことです。
増配できるのか？
減配しないか？
お金の余力がわかります💡
赤色：80%以上 減配リスク
橙色：50~80% 要注意
青色：50%以下 増配余力あり
5銘柄は要注意
18銘柄は余力ありですね。
特に100%超え4銘柄は怖いですね。
アクティブ運用だから
ヤバイと組み換えしてくれるよね？
30銘柄の増配/減配の回数
増配/減配の回数のまとめはこちら👆
青色：減配なし or 連続増配
橙色：減配1回
赤色：減配1回以上
8銘柄：1回減配
11銘柄：2回以上減配
・ 神戸製鋼：2度0円に減配
・ カヤバ：2度0円に減配
・ 日本製鉄：1度0円に減配
仮にコロナショックの減配を
カウントしなければ
以下の青色の部分が増えますね。
1銘柄：1回減配
9銘柄：2回以上減配
配当性向 vs 累進配当の回数
青色：ある程度安心 (8銘柄)
橙色：少し不安 (10銘柄)
赤色：減配リスクあり(12銘柄)
半分は組み換えが必要であり
アクティブ運用にゆだねられますね。
投資するなら
リスクを受け入れよう！
セクター比率は？
減配リスクが半分程度あるので
どういうセクターが多いのか確認しましょう！
全銘柄の表を示して
その後にグラフで示します！
| 銘 柄 | セ ク タ ー | 配 当 利 回 り | 配 当 性 向 | 増 配 / 減 配 |
|---|---|---|---|---|
| 三ツ星ベルト | ゴム | 5.7% | × 100% | × 減配 (2度) |
| 安藤・間 | 建設 | 5.5% | 〇 43% | 〇 累進12年 |
| 日東工業 | 電子 機器 | 5.5% | × 100% | × 減配 (3度) |
| JT | 食料品 | 5.0% | △ 75% | × 減配 (1度) |
| ソフト バンク | 情報 通信 | 4.9% | △ 76% | 〇 累進(5年) |
| 商船三井 | 海運 | 4.9% | 〇 25% | × 減配 (3度) |
| サンゲツ | 卸売 | 4.9% | 〇 44% | ◎ 増配11年 |
| H.U.GHD | サー ビス | 4.9% | 〇 45.% | × 減配(1度) |
| 神戸製鋼 | 鉄鋼 | 4.8% | 〇 22% | × 0円あり 減配(4度) |
| 日本特殊 工業 | ガラス 土石 | 4.8% | 〇 51% | × 減配 (1度) |
| SBI H | 証券 先物 | 4.7% | × 114% | 〇 累進(12年) |
| 西松建設 | 建設 | 4.7% | × 90% | × 減配(2度) |
| ARE HD | 非鉄 金属 | 4.7% | △ 63% | 〇 累進(12年) |
| ピジョン | その他 製品 | 4.6% | × 106% | 〇 累進(12年) |
| シチズン 時計 | 精密 機器 | 4.6% | 〇 45% | × 減配(2度) |
| いすゞ 自動車 | 輸送 機器 | 4.5% | 〇 40% | × 減配 (1度) |
| 丸井G | 小売 | 4.5% | 〇 53% | ◎ 連続(12年) |
| JFE HD | 鉄鋼 | 4.5% | 〇 28% | × 減配 (3度) |
| 武田薬品 工業 | 医薬品 | 4.5% | × 88% | ◎ 累進(41年) |
| カヤバ | 輸送 機器 | 4.5% | 〇 19.% | × 0円あり 減配(2度) |
| 兼松 | 卸売 | 4.5% | 〇 33% | 〇 累進(12年) |
| 石油資源 開発 | 鉱業 | 4.5% | 〇 29% | × 減配 (1度) |
| MS&AD | 保険 | 4.5% | △ 66% | ◎ 増配(12年) |
| 長谷工 | 建設 | 4.4% | 〇 37% | × 減配 (1度) |
| 日本製鉄 | 鉄鋼 | 4.4% | 〇 24% | × ０円あり 減配(2度) |
| イオンFS | その他 金融 | 4.2% | × 91% | × 減配(1度) |
| 東ソー | 化学 | 4.2% | 〇 50% | 〇 累進(12年) |
| 大和工業 | 鉄鋼 | 4.1% | 〇 29% | × 減配 (1度) |
| フジクラ | 非鉄 金属 | 4.0% | 〇 20% | × 減配 (3度) |
| 小松 製作所 | 機械 | 3.8% | 〇 40% | × 減配(2度) |
上の表を見る限り
景気敏感株が多そうですね。
市況動向で業績振れが大きく
株価の振れや減配リスクも高いです。
セクター分類を分けると
こんな感じです。
中間：8
守り：3
合計：30
6割が景気敏感🤣
ちょっと怖いね。
ちなみに
景気敏感株って
どういう業種なの？
ってことで
Kotirano表にまとめました。
| 大分類 | 業種 | |
|---|---|---|
| 景気敏感 | 素材 | 鉄鋼・非鉄・鉱業 化学・繊維・商社 海運・空運・硝子 セメント・紙パルプ |
| 加工・輸出 | 電気・機械・精密 自動車・造船・ゴム | |
| 中間 | 金融 | 銀行・証券・保険 その他金融 |
| インフラ | 建設・倉庫・陸運 不動産 | |
| 消費 | 小売・サービス 水産農林 | |
| 守り | 医薬品・食品 | 医薬品・食品 |
| 公共 | 電力・ガス・通信 |
主に製造業と輸送関連ですね。
半導体不足…
原材料の高騰…
それに伴い利益が圧迫…
何てニュースが多いですよね🤣
景気敏感株だと
減配リスクって多いの？
ってことで
減配リスクと景気敏感株を比較しましょう！
減配リスクと景気敏感株の比較
こちらのデータは
配当性向 vs 増配の回数で出したデータです。
青色：ある程度安心 (8銘柄)
橙色：少し不安 (10銘柄)
赤色：減配リスクあり(12銘柄)
景気敏感株、中間、守りで
深く分析してみました💡
結論としては
景気敏感株は減配リスクが多く
中間、守りになると減りますね。
そして
SBI日本高配当株式ファンドは
高配当だけど減配リスクは高い
これが結論ですね。
じゃあ投資しない方がいい？
SBI日本高配当株式ファンドはあり？
結論いうと
高配当のスパイスとして5~10%はあり。
リスクはあると理解いただき
やるのはOKです。
保守的にいうと
1年は様子見てもいいですね。
ん？
どういうこと？
今の銘柄では長期高配当は無理です。
その一方で
このファンドはアクティブ運用です。
4半期に1回以内で見直すはずなので
ファンドマネージャの実力が試されます。
1年後に高配当を維持できているのか
それを知るのがいいかなと思います。
圧倒的なコストの安さです。
アクティブファンドは
運用を細かく見直す必要があるから
一般的にコストが高くなっちゃいます。
(1%以上など)
SBI日本高配当株式ファンドは
コストが0.099%と超コストなので
運用会社に任せるのもいいと考えています。
自分で高配当選びは
時間と労力が大変です…
それと比較すると
SBI日本高配当株式の0.1%は許容範囲ですね。
以上を踏まえて
メインにの投資は怖いけど
高配当株のスパイスとてはアリと結論づけました。
定期的に状況をブログにまとめますね💡
補足：減配リスク企業の詳細
先ほどの
減配リスクある企業もまとめました。
個別銘柄選びとしても参考になるかなと思います💡
| 景 気 敏 感 な ら × | 減 配 リ ス ク | |||
|---|---|---|---|---|
| 大和工業 | 敏感 | △中間 | ||
| JFE-HD | 敏感 | ×高い | ||
| 日本製鉄 | 敏感 | ×高い | ||
| 神戸製鋼 | 敏感 | ×高い | ||
| ARE-H | 敏感 | 〇低い | ||
| フジクラ | 敏感 | ×高い | ||
| いすゞ自動車 | 敏感 | △中間 | ||
| カヤバ | 敏感 | ×高い | ||
| 日東工業 | 敏感 | ×高い | ||
| シチズン時計 | 敏感 | △中間 | ||
| 石油資源開発 | 敏感 | ×高い | ||
| 商船三井 | 敏感 | △中間 | ||
| 小松製作所 | 敏感 | ×高い | ||
| 三ツ星ベルト | 敏感 | △中間 | ||
| 日本特殊工業 | 敏感 | ×高い | ||
| 東ソー | 敏感 | ×高い | ||
| サンゲツ | 敏感 | ×高い | ||
| 兼松 | 敏感 | ×高い | ||
| MS&AD | 中間 | ×高い | ||
| 西松建設 | 中間 | △中間 | ||
| 安藤・間 | 中間 | △中間 | ||
| 長谷工 | 中間 | △中間 | ||
| ピジョン | 中間 | 〇低い | ||
| イオンFS | 中間 | 〇低い | ||
| SBI-H | 中間 | 〇低い | ||
| 丸井-G | 中間 | 〇低い | ||
| H.U.G-H | 中間 | 〇低い | ||
| JT | 守り | △中間 | ||
| ソフトバンク | 守り | 〇低い | ||
| 武田薬品工業 | 守り | 〇低い |
気になる銘柄もたくさんありますね！
まとめ
今回は
話題の新登場ファンド
SBI日本高配当株式ファンドを解説しました。
結論言うと
・ 手数料が日本株式で最も安い！
・ 配当利回りが圧倒的に高い！
・ 新NISAにも対応OK！
・ 減配リスク高い！
減配リスクは気になるものの
アクティブ運用で回避はできます。
手数料が1%とかだと論外だけど
アクティブ運用を0.1%コストは熱い🔥
逆に言うと
運用するマネージャーの実力が大事です。
メインのファンドはNGだけど
高配当のスパイスとしてはアリです🔥
保守的に言うと
1年は様子見てもいいかなと思います。
アクティブファンドで
0.1%未満の手数料はマジで衝撃です。
新NISAに向けて
証券会社が素晴らしい商品を発表しています。
この波に乗れるように
一生に投資の知識を身につけて
今と将来を豊かにしましょう！！！
少しでもお役に立てれたら嬉しいです。
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