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【新NISAの落とし穴】大人気オルカン|続けられない5つの罠【デメリット】

オルカン-最強ではありません

新NISAでオルカンを選んだけど不安…

こんな悩みの方に読んで欲しい記事です。

オルカンは、
『投資の中で最強』
『投資のファイナルアンサー』
と言われてます。

でも実はこれ、ウソなんです。

えっ!?そうなの?

なぜウソなのか?
その理由を言えなければ、
将来パニックになる可能性が高いです。

ってことで、
私がいろんな観点でオルカンを分析しています。

メリットの裏側には、
必ずデメリットがある!!

ちなみに
新NISAの基礎はYouTubeで解説中です。

合わせてみると理解が深まるので
ぜひクリックしてください。

このブログを読んで
悩みを晴らして投資を基礎を固めていただけると嬉しいです。

今回のもくじはこちら
・ オルカンの前提知識
・ オルカンを辞めてしまう理由5つ

一緒に学んで行動していきましょう!!

改めましてこんにちは!
たいか(X:Taica)です。
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私自身は、
2000万円以上投資で運用しています。

 

結果だけ知りたい方は
最後のまとめにどうぞ☺

目次に戻る

新NISAで投資するなら、
すごくお役に立てる記事たちです。
ぜひ見てください!!

 

前提:オルカンに投資するための基礎知識

オルカン投資の前提知識

まずはオルカンの前提知識を、
おさらいしてみましょう!

オルカンとは、
全世界株式オール・カントリーのこと。
つまりは世界中に広く分散した投資ですね。

今回の記事だけでも
理解できるようにまとめたものの、
以下の3つの記事を読むと理解が深まります。

『オルカンが優れている理由3選』

オルカン vs S&P500
どちらに投資するか悩む人にオススメが、
両方に投資することです。

『オルカンとS&P500 両方投資をオススメする理由3選』

 

『楽天オルカンが最安値。それでもeMAXIS Slimをオススメする理由』

次からは
デメリットを解説します!

デメリット1位:オルカンは大損しないが、大勝ちしない

オルカンは大損しないが、大勝ちもしない

オルカンを辞めてしまう理由
そのデメリット1位は、
『大損しないけど、大勝ちしないから』

投資初心者の人がよく勘違いすること。

オルカンは最強ではなく、
あくまで最適であること。
残念ながら、
オルカンはいつも成績は中途半端。

落とし穴|オルカンは常に中途半端なリターン

オルカンは常に中途半端

 

上の表はeMAXIS Slimシリーズの成績の比較。
オルカンは常に3位~4位と中間を位置します。

 

何が言いたいかと言うと、
絶対に1位まで勝てはしないが、
絶対に最下位にはならない。
脱線|8均等バランスはクリックで詳細

です。

『一番負けにはならないから』
だからこそ最適解といわれますね。

名著『敗者のゲーム』の言う通り。

1位に注目するとオルカンがダメに見える

1位に注目すると、オルカンがダメに見える

2020年は日本が強い。
2021年はアメリカが強い。
2022年はバランス型が強い。

確かにオルカンは…
それらに全てを負けています。

1位ばかり見ると、
オルカンの魅力がなくなってしまいます。

オルカンが投資の最適解と言われるのは、
短期の話しではなく、長期で運用した場合のみ。

逆に負けないので少しずつ少しずつ、
投資を続けていくと大きな資産になっています。

4年投資をやって、
ようやくわかってきました!

ってことで
オルカンを辞めてしまう理由、
そのデメリット1位は、
『大損しないけど、大勝ちしないから』

デメリット2位:暇で誘惑が多く、変な投資に手を出す

暇で誘惑が多い、変な投資に手を出しガチ

オルカンを辞めてしまう理由
そのデメリット2位は、
『暇だから変な投資して、大負けからの退場』

これもX(Twitter)でよく聞きますね。

特に、
景気がよくてグロース株が調子いい時。

オルカン投資家は誘惑が多い

2021年はマジやばかった。

・ オルカンやっているやつはバカだ。
・ インデックス投資は意味ない。
・ 暗号資産(仮想通貨)をヤレ。
・ レバナス、STEPN最強。

こんな声が非常に強かったです。

オルカンへの投資って、
一度設定するとそれ以降やることなし。

でもいろんな声を聞こえてくると…

えぇ…そわそわする…
なんか投資した方がいいかも…

ってこんな感じに、
ダメかとわかってても動いちゃうのが本能です。

人生論|オルカンにほったらかし投資がいい理由

ほったらかし投資がいい理由

誘惑に導かれるあなたに。
オススメする本が名著『ほったらかし投資』

山崎元さん、水瀬ケンイチさん、
偉大な経済評論家・投資家さんの素晴らしい書籍。

なぜほったらかし投資がいいのか?
その理由の概要はこちらにもまとまってます。

楽天証券のトウシルで見れるはず
https://media.rakuten-sec.net/articles/-/43368

要約すると
・ 投資にかける時間はムダ
・ 人生の重要なことに時間をかけろ
・ 投資が趣味なら、それもいい

投資はただの手段。
人生の目的を考えろ!

ってことで、
オルカンを辞めてしまう理由
そのデメリット2位は、
『暇だから変な投資して、大負けからの退場』

デメリット3位:オルカンの下落率は大きい

オルカンの下落率 実はS&p500より大きい

 

オルカンを辞めてしまう理由
そのデメリット3位は、
『オルカンの下落率は実は大きい』

これも投資初心者さんで、
よく勘違いされていることですね。

分散されているから安心。
・・・ではないんです。

えっ!?
知らなかった…

オルカン vs S&P500のチャート比較

こちらが
オルカンとS&P500の比較チャートです。
(ドル換算)

コロナショックでの下落率は

・オルカン :-32%
・ S&P500:-32%

さらに2022年下落は

・ オルカン:-25%
・ S&P500:-23%

オルカンも
結構下落しちゃうのね…

オルカンの2021年リターンがよかった反動で、
2022年の下落で『オルカン辞める』って人が、
大変多かったのが悲しかったです…

 

こちらにも詳細まとめています。
『オルカン S&P500はなぜ批判されるのか?』

オルカンも下落が大きい理由

オルカン, S&P500, 先進国, 新興国のランキング

なぜオルカンの下落が大きいか…

それはS&P500が下落する時、
日本と新興国もそれ以上に下落する。

2022年がわかりやすい!

この事実をきちんと理解すれば、
今はどこも下落するから仕方ない…

と耐え忍ぶことができるはず!

下落時はみんなで耐えよう!

下落相場でのオルカン投資家の考え方

投資に慣れてきた変態さんだと
下落相場をキャッキャと喜んでます!

さらに、
下落相場だからこそ、

アカギ 倍プッシュ

引用:『アカギ ~闇に降り立った天才~』第2巻/ 福本伸行

倍プッシュだ・・・!

つまり
下落時こそ追加投資できるかですね。

私自身も2022年は、
いい思いをさせてもらってます。

詳細はこちらにまとめてます。
『つみたて投資の次に』S&P500に一括投資で利益46%

 

 

デメリット4位:SNSで必ずオルカン否定派が騒ぐ

オルカン否定派がSNSで必ず騒ぐ

オルカンを辞めてしまう理由
そのデメリット4位は、
『SNSで必ずオルカン否定派が騒ぐ』

やっぱりね、
オルカンを辞めてしまう大半がコレ!

・ オルカンはアメリカに依存しすぎ!
・ オルカンは分散投資できてない!
・ オルカンよりS&P500の方がいい!
・ オルカンよりレバナスの方がいい!
・ オルカンよりビットコインでしょ!
・ オルカンより自己投資しろ!
・ ….
デメリット1位でも言ったように、
オルカンは負けやしないけど、
勝ちもしないので批判しやすいのです。

いろいろ言われてしまうと、
こんな気持ちになりませんか?

ん~
自分がやっているのって正しい?

オルカンを信じましょう!!

短期的には負けますが、
長期的にはプラスになります!

ってこんな感じで、
投資を4年続けてわかったこと。

それは投資の勉強よりも、
投資を続けるメンタルを鍛えるのが大事!

投資で勝つにはメンタルが9割

書籍-投資家のメンタル強化

『投資 メンタル』で調べると
たくさんの書籍も出されていますね。

短期のトレード系の書籍が多いですが、
左下の20代・30代必読の長期投資メンタル

こちらはオルカン投資家は有益ですね。

ちなみに、
・ オルカンよりS&P500
・ オルカンよりレバナス
・ オルカンより暗号資産(仮想通貨)
このあたりの批判に対しての、
私の考え方を一つ解説いたします!

投資の残酷な真実を伝えます!

利回り高い投資をするより、入金力を上げろ

93-オルカンは利回りより入金額が全て

オルカンの利回りは年平均3~6%ほど。
ハイリスク商品だと10%としましょう。

仮にこの2つを投資したとして、
結局大事なのは、投資できる金額です。

ハイリスク商品は、
放置できずに売り買いが必要で、
いつ売るか?いつ買うか?
メンテナンスに時間がかかります。

そんなことに時間をかけるよりも、
稼ぐことに全集中するのが一番の近道!

月3万円を利回り10%で運用するより、
月10万円を利回り5%で運用。
これがわかりやすいですね。

資産運用はオルカン様に全部任せて、
あなたは稼ぐことに全パワーを使いましょう!

ってことで、
オルカンを辞めてしまう理由
そのデメリット4位は、
『SNSで必ずオルカン否定派が騒ぐ』
でした!

デメリット5位:生活防衛資金の分も投資してしまう

生活防衛資金も投資してしまう

オルカンを辞めてしまう理由
そのデメリット5位は、
『生活防衛資金の分も投資してしまう

これはインデックス投資家がヤリガチですね。

ちなみに生活防衛資金とは、
生活費の6ヶ月~1年分の資金です。
ざっくり200万円~300万円ほど。

なぜそんなにも投資してしまうのか…

複利の凄さを知ってしまった罪!

複利を知ってしまった弊害

複利を知ってしまった弊害

複利の効果を知ると、
今あるお金を全部投資しておきたい!

って焦っちゃいますよね…

え?
それ、ダメなの?

私が実際にやってしまったのが、

現金は30万円ほどしか残さず、
1500万円を投資してしまいました。

ホントにビックリするほど、
株価がどうなっているか毎分・毎秒気になります。

投資信託なので、
1日1回しかチャートは更新されないのに…

朝の目覚め、会社のトイレ、食事中、寝る前
何度も何度も証券口座を見てしまって、
メンタルがかなりやられました…

かなり反省してます…

しかも私の場合は、
かなりの額を入金した後に、
結構下落したので毎日震えてました…

生活費まで投資してしまった時の
私のメンタルの詳細はこちらにまとめてます。
『一括投資できない人の特徴3つ』

新NISAの落とし穴|早く入金した人勝ち

新NISAの落とし穴|早く入金したもの勝ち

 

新NISAでよく言われるのは、

生涯投資枠1800万円を
早く入金するゲーム

確かに、
早く投資すれば複利効果を得られるのは事実。

でも生活防衛資金まで手を出すと、
今のメンタルがやられるので絶対やめましょう!

メンタルが心地よい
投資スタイルがいいですね!

ってことで、
オルカンを辞めてしまう理由
そのデメリット5位は、
『生活防衛資金の分も投資してしまう』
でした!

オルカン-最強ではありません

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👇の記事たちも人生豊かになるヒントです。
ぜひご覧ください☺
今回は
オルカン投資が最強でないこと、
なぜ続けられないかを5つ解説しました。
結論として、
・ オルカンは大損しないが大勝ちしない
・ オルカン投資は暇で変な投資やりがち
・ オルカン下落率はS&P500より大きい
・ オルカンはSNSで批判を浴びやすい
・ 生活防衛資金まで投資してしまう
オルカン投資が最適解と言われるのは、
あくまでも長期投資の話しです。
短期的には、
オルカン投資なんてやめろ!
と批判されやすい投資スタイルと理解しよう!
それを理解すれば、
ほどよい距離感で投資と向き合えて、
人生の大事なことに全パワー集中できます。
つまり、
皆さんがやるべきことは
悩まずにドンとメンタル構えて投資をすること。
資産運用はオルカン様に任せて、
あなたは稼ぐことに集中しよう!
最後に、
投資の負けとは退場すること。
自分にとって心地のよい投資スタイルを見つけて
一緒に長く投資を続けていきましょう🔥

最後まで読んでいただき
ありがとうございました!!

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コメント


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